今年8月，柳州市公安局刑偵支隊(duì)打掉一個(gè)使用暴力手段替人追債的惡勢(shì)力團(tuán)伙，在向被暴力追債的被害人莫某了解情況時(shí)，得知其曾向位于晨華路嘉逸財(cái)富大廈的“聚達(dá)”、“周周貸”、“卡卡”等信貸公司借款，因無(wú)力按時(shí)還款而遭到電話騷擾和上門威脅。據(jù)莫某稱，其根據(jù)網(wǎng)上信息找到其中一家信貸公司借款1萬(wàn)元，拿到手的只有7500元；莫某需要按周償還本息，逾期不還則要每天增加1千元罰金，莫某無(wú)法按時(shí)還款后被勒令到同在該大廈內(nèi)的另一家信貸公司借款，倒騰幾次之后借款金額翻了好幾倍。

▲警方在某公司門外查獲大批涉嫌人員

偵查人員梳理了近兩年與追債有關(guān)的警情，發(fā)現(xiàn)自去年4月份以來(lái)，嘉逸財(cái)富大廈內(nèi)陸續(xù)聚集了近20家信貸公司，這些公司均是外省來(lái)柳人員開設(shè)，與多條高息放貸和非法追債的報(bào)警記錄有關(guān)聯(lián)，還有一伙柳城縣籍人員專為這些公司提供追債“服務(wù)”。偵查人員推斷，這些所謂的信貸公司極可能是在設(shè)下圈套騙人錢財(cái)。

柳州市公安局迅速成立由分管刑偵工作的仲軍副局長(zhǎng)任組長(zhǎng)的專案組，抽調(diào)刑偵、經(jīng)偵、網(wǎng)安支隊(duì)及城中分局、柳城縣公安局警力開展偵查工作。隨著偵查工作深入，這伙非法信貸公司的套路逐漸浮出水面。

▲警方搜查涉案公司

公司的人員構(gòu)成大致分為“股東”、“業(yè)務(wù)員”、“風(fēng)控”、“財(cái)務(wù)”和“催收員”。“業(yè)務(wù)員”以張貼小廣告、在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布信息的方式，發(fā)布“低利息、零抵押、當(dāng)日放貸”的虛假貸款信息，引誘需要小額借款的人員到公司貸款。“風(fēng)控”負(fù)責(zé)審查貸款人的情況，要求身份信息真實(shí)、在本地有固定住所。所謂的“低利息、零抵押”只是誘人到來(lái)的幌子，以貸款1萬(wàn)元為例，需要先扣除2千元的“手續(xù)費(fèi)”和500元的“押金”，貸款人到手只有7500元。貸款合同里，利息總額要一并計(jì)入貸款金額。貸款人不能一次性還清貸款，需要分10至15期還款，每期的還款時(shí)間為一周，每周的除還當(dāng)期本金外還要償還利息50元，提前還款的沒(méi)收押金，逾期還款則要按天“罰款”500至1000元。

多數(shù)人還款6至8期便無(wú)錢可還，公司會(huì)“指點(diǎn)”他到大廈內(nèi)的另一家公司借款償還。下一家公司的貸款方式完全一樣，如此這般地經(jīng)過(guò)多家公司“接力”，借款人的欠款往往會(huì)抬高至數(shù)萬(wàn)元甚至十余萬(wàn)元。“催收員”負(fù)責(zé)以電話騷擾、上門威脅等手段追債，衍生出尋釁滋事、搶劫等違法犯罪行為�！皹I(yè)務(wù)量”大忙不過(guò)來(lái)的時(shí)候，公司就將追債“業(yè)務(wù)”打包給社會(huì)上從事追債的人員，按照追到錢款的10%至50%不等付給酬金。