黑客“盜走”1000億？176萬人受害 手法與5年前“犯事”非法平臺(tái)雷同
追償復(fù)雜。
近日，“普頓PTFX”外匯平臺(tái)崩盤跑路的消息，震動(dòng)了整個(gè)外匯圈。據(jù)海峽都市報(bào)報(bào)道，莆田市民陳女士到莆田公安機(jī)關(guān)報(bào)案稱，今年2月底至今，其在“PTFX普頓外匯”網(wǎng)站進(jìn)行外匯托管交易，12月19日發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)站無法登陸，共損失了45萬元。 據(jù)PTFX官網(wǎng)介紹，PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下的外匯托管平臺(tái)，2017年被引進(jìn)中國(guó)，是正規(guī)的外匯投資理財(cái)平臺(tái)，對(duì)接技術(shù)操盤手和投資者。投資者出錢，操盤手提供技術(shù)，采用自動(dòng)跟單的模式，共同到國(guó)際外匯市場(chǎng)中賺錢，達(dá)到三方共贏的目的。從2016年開始運(yùn)行到案發(fā)，PTFX光是注冊(cè)會(huì)員就約176萬人。該平臺(tái)共有37個(gè)層級(jí)，其中繳納會(huì)費(fèi)的活躍會(huì)員172萬人，涉及全國(guó)31個(gè)省、自治區(qū)、直轄市，主要集中在福建、山東、浙江、河北、江蘇和四川等地，涉案金額總計(jì)1000多億元。2019年2月，陳女士經(jīng)“朋友”介紹接觸到了PTFX。“朋友”稱，該平臺(tái)“受印尼監(jiān)管部門監(jiān)管，外匯托管為真金融，公司聘請(qǐng)世界頂尖操盤手進(jìn)行交易，客戶只要選擇好操盤手并投資即可托管交易獲得一定盈利，每月收益4%左右，風(fēng)控做得很好”。這位朋友幫陳女士注冊(cè)并“開戶”，次月就開始“投資”了。之后，陳女士聽說該朋友后期也有去印尼普頓公司考察，朋友把該公司描繪地非�！案叽笊稀�，她就放心地開啟了“投資之路”。 陳女士為了賺取較高比例的“人頭”推薦費(fèi)用，用親戚的個(gè)人信息注冊(cè)不同賬號(hào)，陸陸續(xù)續(xù)在該平臺(tái)投資了近50萬元，并動(dòng)員幾位朋友分別投入了一些資金。起初，見平臺(tái)運(yùn)作還算穩(wěn)定，陳女士身邊有些朋友也在“半推半就”下一起投資了。可惜好景不長(zhǎng)，PTFX于2019年12月19日當(dāng)晚突然“數(shù)據(jù)異常”，所有戶頭“資金虧空”，網(wǎng)站會(huì)員后臺(tái)出現(xiàn)亂碼無法登入。該平臺(tái)于次日發(fā)出公告，稱“數(shù)據(jù)遭到黑客襲擊”，開始耍起了“拖字訣”，極力撇清關(guān)系。陳女士賬面50萬全部虧空，除去賺得的5萬利息，一夜之間虧損了45萬元，她只好選擇報(bào)警求助。PTFX在其官方宣傳中稱，通過其外匯平臺(tái)炒匯，不需要自己會(huì)技術(shù)，只需要四步：注冊(cè)賬號(hào)、監(jiān)管入金、專業(yè)托管、提現(xiàn)。該平臺(tái)給投資者提供了兩種收益方式，其中一種是靜態(tài)收益，投資人只負(fù)責(zé)出錢就可以，每個(gè)月什么都不干就能夠穩(wěn)賺10%到30%。會(huì)員入金之后，綁定操盤手，就萬事大吉，每天看看賬戶數(shù)字上漲即可，外匯市場(chǎng)的波動(dòng)因素，杠桿倍數(shù)等等，通通不需要知道，并且初期投資時(shí)，單單贏利，能迅速贏得眾多“金融小白”的歡心。這個(gè)平臺(tái)似乎還有一個(gè)更加重要的賺錢方式：拉人頭。有業(yè)內(nèi)人士介紹，PTFX外匯平臺(tái)表面上是通過炒外匯賺錢，實(shí)際上是通過傳銷式的拉人頭賺錢，盤面的外匯交易數(shù)據(jù)只是掩人耳目，作為拉人入金的背書。通過控制投資人的收益來保證盤面資金穩(wěn)定，只要不斷有新人入場(chǎng)，拿后面進(jìn)場(chǎng)的投資人的錢作為收益分享給前面的投資人，沒有發(fā)生大規(guī)模擠兌，平臺(tái)就能夠保持長(zhǎng)久運(yùn)作。PTFX外匯經(jīng)紀(jì)人（也稱“業(yè)務(wù)員”）分為5個(gè)級(jí)別，只要拉人頭注冊(cè)入金成功，推薦人就可以獲得該下家后期交易利潤(rùn)提成，任何人都可以成為經(jīng)紀(jì)人并發(fā)展自己的團(tuán)隊(duì)。有些紀(jì)紀(jì)人甚至租下辦公室專門用于拉客戶。時(shí)間財(cái)經(jīng)接觸的數(shù)名PTFX會(huì)員表示，PTFX的情況跟2015年轟動(dòng)一時(shí)的API外匯投資騙局頗為相似，懷疑PTFX和API的幕后主使人是同一伙人。2015年2月，據(jù)央視“新聞直播間”節(jié)目報(bào)道，數(shù)百位投資者稱，自己通過一家自稱來自瑞士的公司API做外匯投資。2015年1月，API突然宣布，因遭受“黑客攻擊”，所有投資者的12億美元資金瞬間賠光了。API之前在拓展投資者的時(shí)候，號(hào)稱每個(gè)月的投資收益可以達(dá)到5%，一年下來收益高達(dá)60%。API的一份手續(xù)費(fèi)返傭計(jì)算表顯示，其實(shí)每個(gè)月5%的收益并不是會(huì)員的核心收入，只要能發(fā)展下線，就能得到傭金，每發(fā)展一層，都會(huì)有不同比例的提成作為傭金，聲稱每月收入可在百萬美元以上。通過這種傳銷、拉人頭的方式，API在短短兩年時(shí)間，就吸引了投資者多達(dá)2萬人，投入資金12億美元。API聲稱遭到了黑客攻擊，但卻無法提供黑客攻擊的證據(jù)，也不提供公司的任何盈利報(bào)表，更沒有公司的高層出面說明情況。很多投資者獲得的宣傳材料都提到，API公司受到瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的授權(quán)和監(jiān)管，這也是很多人信任該公司的原因之一。但據(jù)“新聞直播間”調(diào)查，2015年1月16日，瑞士金管局就發(fā)布聲明，對(duì)阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司和API卓越瑞士信托公司提供的信息發(fā)出了公開警告。這兩家公司均沒有獲得瑞士金管局的執(zhí)照。這與國(guó)內(nèi)眾多投資者被告知的情況完全相反。瑞士金管局發(fā)言人文森特表示，這意味著API可能在違法提供服務(wù)。根據(jù)國(guó)內(nèi)投資者使用的API網(wǎng)站上的信息，“新聞直播間”在日內(nèi)瓦市找到了“API卓越瑞士信托公司”的辦公地址。但敲門之后，根本就沒人。此后，“新聞直播間”聯(lián)系上了API卓越瑞士信托公司負(fù)責(zé)人前董事K先生，但K先生表示是有人冒名API卓越瑞士信托公司，偽造API的公司代表人簽字、公章、網(wǎng)站、文件、賬戶等，否認(rèn)API參與詐騙，并表示將以API卓越瑞士信托公司、阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司和K先生自己的名義向日內(nèi)瓦總檢察官提交刑事訴訟狀，其指控的嫌疑人是兩名新加坡籍男子，不過還不能確定對(duì)方的真實(shí)身份和姓名。2018年12月公布的《周敏非法吸收公眾存款罪二審刑事裁定書》顯示， 2015年1月6日，API突然聲稱其網(wǎng)站被黑客攻擊、資金去向不明之后，API公司負(fù)責(zé)大中華區(qū)的負(fù)責(zé)人員和廣東省總代理應(yīng)某已被廣州警方網(wǎng)上追逃。近年來，類似PTFX、API這樣，公司注冊(cè)地在境外的外匯交易平臺(tái)跑路的事件多次發(fā)生，如IGOFX、萬象國(guó)際外匯（MIXG）、恒星外匯等。針對(duì)這一現(xiàn)象，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)曾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易（含跨境），以及境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為境內(nèi)客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易，均屬于違法行為。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)還稱，目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（含跨境）在我國(guó)無合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，開展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)屬于非法設(shè)立，參與此類平臺(tái)交易的雙方權(quán)益均不受法律保護(hù)。因此參與此類平臺(tái)的投資活動(dòng)面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。此外，一位曾參與過此類法律訴訟的人士表示，此類案件，即便報(bào)案和通過法律渠道訴訟，也將會(huì)耗費(fèi)極大的精力和財(cái)力。前銀監(jiān)會(huì)消費(fèi)者保護(hù)局局長(zhǎng)鄧智毅也曾表示，該類案件往往涉及多個(gè)國(guó)家，因?yàn)樯婕暗椒晒茌牭葐栴}，設(shè)在境外的公司一旦案發(fā)，追溯起來，（投資者的）成本會(huì)非常高，手續(xù)非常麻煩，在查處、資金凍結(jié)等方面都會(huì)比其他案件更加復(fù)雜。中國(guó)裁判文書網(wǎng)顯示，部分此類案件的受害者因?yàn)槠脚_(tái)區(qū)域代理等人落網(wǎng)而追回?fù)p失。據(jù)2018年12月公布的《周敏非法吸收公眾存款罪二審刑事裁定書》，周敏與侯某、張某某、姬某某四人以周敏名義取得了API在烏魯木齊市天山區(qū)的代理權(quán)。2015年1月6日，API突然聲稱其網(wǎng)站被黑客攻擊、資金去向不明之后，公安機(jī)關(guān)于2015年7月15日將周敏抓獲。法院審理認(rèn)為，周敏違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未取得有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾宣傳給“瑞士API公司”投資炒匯可獲得高額回報(bào)，以此吸引群眾投資，變相吸收公眾存款，數(shù)額達(dá)到約9807萬元人民幣，屬數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元；追繳被告人周敏的違法所得，退還各被害人。（北京時(shí)間財(cái)經(jīng) 喬治）
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