3日，廣東省廣州市公安局通報(bào)“颶風(fēng)32號(hào)”打擊電信詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條統(tǒng)一行動(dòng)戰(zhàn)果。

近期，廣州花都區(qū)公安分局深入研判刑警支隊(duì)移交的線索，發(fā)現(xiàn)一個(gè)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子提供對(duì)公銀行賬戶的團(tuán)伙。該團(tuán)伙大都為販賣對(duì)公銀行賬戶的中介，涉嫌從事對(duì)公銀行賬號(hào)開設(shè)、買賣用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)。

日前，刑警支隊(duì)聯(lián)合花都區(qū)公安分局出動(dòng)警力，抓獲鐘某、吳某、馬某等犯罪嫌疑人，并在抓捕同時(shí)對(duì)多個(gè)涉案賬號(hào)開展止付工作。

經(jīng)審查，該團(tuán)伙嫌疑人供述，通過在微信朋友圈發(fā)布兼職信息為由，或從身邊朋友下手，利誘社會(huì)人員（一般多為年紀(jì)較大的）提供身份證件，前往銀行開通對(duì)公賬戶，并以3000元價(jià)格收購，再加1000元轉(zhuǎn)賣給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙從事違法犯罪活動(dòng)。

據(jù)了解，“對(duì)公賬戶”是指銀行為企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)團(tuán)體、民間組織、個(gè)體經(jīng)營業(yè)戶等單位開立的銀行賬戶。對(duì)公賬戶之所以倍受不法分子“青睞”，被大量用于為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)“洗錢”，歸結(jié)于對(duì)公賬戶有以下特點(diǎn)：一是迷惑性強(qiáng)。傳統(tǒng)認(rèn)知中，對(duì)公賬戶的背后有正規(guī)公司、正常商貿(mào)來往支撐，群眾警惕性不高，容易受騙轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致對(duì)公賬戶逐漸成為涉公司類詐騙接收贓款的“必需品”。二是資金拆分快。對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬限額高，大額資金拆分流轉(zhuǎn)快，能夠滿足電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款流轉(zhuǎn)的特殊需求，是犯罪分子“水房”“洗錢”的“法寶”。

在“颶風(fēng)32號(hào)”行動(dòng)中，廣州海珠區(qū)公安分局就打掉一個(gè)利用“對(duì)公賬戶”為電信網(wǎng)絡(luò)絡(luò)詐騙“洗錢”的犯罪團(tuán)伙。

報(bào)警人陳某報(bào)稱，其在網(wǎng)上申請(qǐng)貸款，被貸款客服以賬號(hào)凍結(jié)為由詐騙八千多元。接報(bào)后，海珠區(qū)公安分局打擊新型犯罪專業(yè)隊(duì)聯(lián)合分局情報(bào)合成作戰(zhàn)中心成立專案組，通過分析研判，一個(gè)在境內(nèi)為境外詐騙人員“洗錢”、取款的團(tuán)伙浮出水面。  

專案組先后派員在東莞市鳳崗鎮(zhèn)、廣西來賓市抓獲數(shù)名犯罪嫌疑人，現(xiàn)場繳獲手機(jī)、銀行卡等涉案物品一批。

 經(jīng)審查，該團(tuán)伙以“洗錢”、取款為生，主要由方某等人通過招攬同鄉(xiāng)、同學(xué)、親戚、朋友買賣銀行卡、手機(jī)卡等“四件套”實(shí)施詐騙“洗錢”，利用持有的大量他人銀行卡，接收“上家”對(duì)公銀行賬戶“走賬”“洗白”過的詐騙資金，再到各地銀行柜員機(jī)以提取現(xiàn)金方式完成詐騙流程。經(jīng)初步核查，該團(tuán)伙涉及全國各地電信詐騙案件十幾宗，涉案金額近1000萬元。

人們?nèi)粘Ｉ�活中使用的電話卡、銀行卡，企業(yè)、公司使用的對(duì)公賬戶，都需實(shí)名登記，而電信詐騙分子使用的電話卡、銀行卡、對(duì)公賬戶往往都不是自己的信息，給警方追查案件時(shí)造成了一定困難。這些詐騙分子為什么、是從什么渠道獲取電話卡、銀行卡、對(duì)公賬戶的呢？

據(jù)了解，隨意買賣營業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶，為各種電信詐騙犯罪提供便利，已經(jīng)成為助推電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為的“黑灰產(chǎn)”。

廣州市公安局刑警支隊(duì)副支隊(duì)長潘國良介紹，從破獲的案件來看，一些中介利用商事登記的便捷性，通過發(fā)布招聘公司文員或者兼職信息等方式，引誘人們提供身份證件，實(shí)名認(rèn)證，帶他去注冊(cè)公司，到銀行開通對(duì)公賬戶，然后給兩三千元“酬勞”，將所有資料拿走，再轉(zhuǎn)賣給電信詐騙犯罪團(tuán)伙。

此外，還有個(gè)別年輕人、社會(huì)閑散人員以及中老年人，缺乏防范意識(shí)，犯罪分子往往以小利或利用其信任，引誘其到銀行開戶，并全程幫助辦理營業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶，還提供一筆“好處費(fèi)”作為回報(bào)。

警方提醒：
出售銀行卡、電話卡、對(duì)公賬戶行為屬于犯罪

警方提醒廣大市民群眾，個(gè)人和企業(yè)要加強(qiáng)防范意識(shí)，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對(duì)公賬戶等信息。無論是辦理銀行卡還是電話卡，只要是用于出售都屬于犯罪，希望每個(gè)人都珍惜自己的信用，不要將電話卡、銀行卡出售給他人使用。

公安部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)文，對(duì)買賣銀行卡或賬戶的相關(guān)個(gè)人，實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開立新賬戶的懲戒措施。也就是說，當(dāng)事人5年內(nèi)不能使用自助存取款、不能刷卡購物，不能使用微信、支付寶關(guān)聯(lián)銀行卡，進(jìn)行任何支付結(jié)算。

公安機(jī)關(guān)、銀行還將把涉事個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，即企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)。對(duì)公賬戶買賣一旦被查處，后果不僅僅是5年內(nèi)不得再辦理對(duì)公賬戶，還要被列入征信系統(tǒng)，留下誠信污點(diǎn)，另還很可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和妨害信用卡管理罪。

警方提醒，買賣、租借銀行賬戶、電話卡涉嫌違法犯罪。實(shí)名辦理電話卡、銀行卡、對(duì)公賬戶提供給詐騙人員使用，只要涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，警方將以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)對(duì)其依法刑事拘留。