“創(chuàng)業(yè)”不到一年，就獲利超過(guò)8000萬(wàn)元，驚人暴利的背后卻是滿滿的“套路”……近日，瑞安潘某等人“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案件在溫州市中級(jí)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭宣判。作為瑞安市第一個(gè)被宣判的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，它的覆滅嚴(yán)厲打擊了“套路貸”犯罪行為。

辦案民警介紹，2019年7月初，瑞安市某企業(yè)員工小麗（化名）看到“小幸運(yùn)”網(wǎng)貸 APP的廣告。在“低息、無(wú)抵押、放款快”的誘惑下，小麗很快就點(diǎn)擊下載了APP，并注冊(cè)成為平臺(tái)客戶。借款平臺(tái)不僅要求小麗簽署貸款協(xié)議，還讓其上傳手機(jī)通訊錄等個(gè)人信息。更讓小麗詫異的是，自己完成注冊(cè)后，和平臺(tái)綁定的銀行賬戶就收到3500元。

原來(lái)，貸款平臺(tái)“強(qiáng)行”貸款了5000元給小麗，而其中的1500元作為“服務(wù)費(fèi)”直接被扣走了。同時(shí)，貸款平臺(tái)要求小麗一周后就要還款，否則每天還要收取10%的“逾期費(fèi)”。

小麗回憶，她當(dāng)時(shí)雖然感覺(jué)貸款平臺(tái)的做法有“問(wèn)題”，但缺錢(qián)的她也沒(méi)有多想。隨后，小麗又陸續(xù)向平臺(tái)申請(qǐng)了數(shù)萬(wàn)元的貸款。

還款日到后，客服告訴小麗，只用交納貸款金額30%的“續(xù)期費(fèi)”，就能延期一周還款。大概交了6期“續(xù)期費(fèi)”后，小麗出現(xiàn)逾期情況，對(duì)方就開(kāi)始打電話追款，甚至還對(duì)她的同事和領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行“電話轟炸”。最終，不堪其擾的小麗被迫辭職。

2019年8月29日，瑞安警方對(duì)“小幸運(yùn)”等多個(gè)網(wǎng)貸APP立案調(diào)查。

經(jīng)查，2018年12月至2019年9月，以潘某（男，30歲，瑞安人）、周某（男，30歲，瑞安人）、徐某（男，31歲，瑞安人）為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)先后利用“手到錢(qián)來(lái)”“至上錢(qián)包”“小幸運(yùn)”“小清新”等 APP借貸平臺(tái)進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)放貸。

該集團(tuán)成員以“低息、無(wú)抵押、放款快”等虛假?gòu)V告吸引借款人下載、注冊(cè)網(wǎng)貸 APP，以審核為由，獲取借款人身份證、手機(jī)通訊錄、相冊(cè)等個(gè)人信息。同時(shí)，還利用借款人急于借錢(qián)的心理，迫使其簽訂“虛假合同協(xié)議”，事后再以收取高額“服務(wù)費(fèi)”“逾期費(fèi)”“續(xù)期費(fèi)”等方式騙取借款人財(cái)物。其中，“小幸運(yùn)”網(wǎng)貸 APP 還設(shè)置強(qiáng)制放款功能，強(qiáng)行對(duì)APP注冊(cè)人放貸。

對(duì)無(wú)力償還的借款人，集團(tuán)成員會(huì)利用事先掌握的借款人信息，通過(guò)短信電話轟炸、辱罵、PS圖片等“軟暴力”方式進(jìn)行催討。該犯罪集團(tuán)實(shí)施“套路貸”期間，所涉受害人達(dá)10多萬(wàn)人，詐騙總既遂金額超過(guò)8000萬(wàn)元。

2019年9月，潘某、周某等集團(tuán)主要成員相繼落網(wǎng)。截至目前，該集團(tuán)已有50多名成員被警方抓獲。

法院審理認(rèn)定：本案首批被告人潘某犯詐騙罪、尋釁滋事罪，被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；周某、徐某犯詐騙罪、尋釁滋事罪，分別被判處有期徒刑十一年六個(gè)月和有期徒刑十年六個(gè)月，并各處罰金20萬(wàn)元；其余4名犯罪集團(tuán)成員（其他犯罪嫌疑人另案?jìng)刹橹校┮卜謩e被判處四到七年有期徒刑。