“創(chuàng)業(yè)”不到一年，就獲利超過8000萬元，驚人暴利的背后卻是滿滿的“套路”……近日，瑞安潘某等人“套路貸”惡勢力犯罪集團案件在溫州市中級人民法院公開開庭宣判。作為瑞安市第一個被宣判的“套路貸”惡勢力犯罪集團，它的覆滅嚴厲打擊了“套路貸”犯罪行為。

辦案民警介紹，2019年7月初，瑞安市某企業(yè)員工小麗（化名）看到“小幸運”網(wǎng)貸 APP的廣告。在“低息、無抵押、放款快”的誘惑下，小麗很快就點擊下載了APP，并注冊成為平臺客戶。借款平臺不僅要求小麗簽署貸款協(xié)議，還讓其上傳手機通訊錄等個人信息。更讓小麗詫異的是，自己完成注冊后，和平臺綁定的銀行賬戶就收到3500元。

原來，貸款平臺“強行”貸款了5000元給小麗，而其中的1500元作為“服務(wù)費”直接被扣走了。同時，貸款平臺要求小麗一周后就要還款，否則每天還要收取10%的“逾期費”。

小麗回憶，她當(dāng)時雖然感覺貸款平臺的做法有“問題”，但缺錢的她也沒有多想。隨后，小麗又陸續(xù)向平臺申請了數(shù)萬元的貸款。

還款日到后，客服告訴小麗，只用交納貸款金額30%的“續(xù)期費”，就能延期一周還款。大概交了6期“續(xù)期費”后，小麗出現(xiàn)逾期情況，對方就開始打電話追款，甚至還對她的同事和領(lǐng)導(dǎo)進行“電話轟炸”。最終，不堪其擾的小麗被迫辭職。

2019年8月29日，瑞安警方對“小幸運”等多個網(wǎng)貸APP立案調(diào)查。

經(jīng)查，2018年12月至2019年9月，以潘某（男，30歲，瑞安人）、周某（男，30歲，瑞安人）、徐某（男，31歲，瑞安人）為首的惡勢力犯罪集團先后利用“手到錢來”“至上錢包”“小幸運”“小清新”等 APP借貸平臺進行非法網(wǎng)絡(luò)放貸。

該集團成員以“低息、無抵押、放款快”等虛假廣告吸引借款人下載、注冊網(wǎng)貸 APP，以審核為由，獲取借款人身份證、手機通訊錄、相冊等個人信息。同時，還利用借款人急于借錢的心理，迫使其簽訂“虛假合同協(xié)議”，事后再以收取高額“服務(wù)費”“逾期費”“續(xù)期費”等方式騙取借款人財物。其中，“小幸運”網(wǎng)貸 APP 還設(shè)置強制放款功能，強行對APP注冊人放貸。

對無力償還的借款人，集團成員會利用事先掌握的借款人信息，通過短信電話轟炸、辱罵、PS圖片等“軟暴力”方式進行催討。該犯罪集團實施“套路貸”期間，所涉受害人達10多萬人，詐騙總既遂金額超過8000萬元。

2019年9月，潘某、周某等集團主要成員相繼落網(wǎng)。截至目前，該集團已有50多名成員被警方抓獲。

法院審理認定：本案首批被告人潘某犯詐騙罪、尋釁滋事罪，被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；周某、徐某犯詐騙罪、尋釁滋事罪，分別被判處有期徒刑十一年六個月和有期徒刑十年六個月，并各處罰金20萬元；其余4名犯罪集團成員（其他犯罪嫌疑人另案偵查中）也分別被判處四到七年有期徒刑。