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認(rèn)清“民間標(biāo)會(huì)”真相 警惕非法吸收公眾存款
網(wǎng)址:www.blackcollegiateintl.com 編輯:長(zhǎng)沙社區(qū)通 時(shí)間:2020-11-11

標(biāo)會(huì),是民間一種信用互助形式,老百姓如急需用錢(qián),可以通過(guò)標(biāo)會(huì)互幫互助。不過(guò),如果標(biāo)會(huì)運(yùn)營(yíng)程序不合法,那可能就會(huì)涉嫌非法吸收公眾存款。近期,廣東潮州潮安公安分局經(jīng)偵大隊(duì)接連偵破兩宗非法吸收公眾存款案,抓獲兩名犯罪嫌疑人。


民間標(biāo)會(huì),是由發(fā)起人即會(huì)頭,邀請(qǐng)若干人稱(chēng)會(huì)腳參加,約定時(shí)間按期舉行,每次各繳一定數(shù)量的會(huì)款,輪流交由一個(gè)人使用。今年6月19日,市民鄭某敘向警方報(bào)警,稱(chēng)之前在東鳳鎮(zhèn)洋東村陳某欽處參會(huì),如今會(huì)頭陳某欽“倒會(huì)”后跑路,不知所蹤。


潮安公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警

經(jīng)查,犯罪嫌疑人陳某欽于2011年前后,采用民間“起會(huì)”做“會(huì)頭”的方式,招引他人參會(huì)從中獲利。至今年6月15日止,犯罪嫌疑人陳某欽出現(xiàn)“倒會(huì)”,所欠會(huì)款無(wú)法償還,去向不明,7月6日,犯罪嫌疑人陳某欽被群眾扭送至公安機(jī)關(guān)。


無(wú)獨(dú)有偶,東鳳鎮(zhèn)的陳先生也遇到了類(lèi)似情況。陳先生在東鳳鎮(zhèn)某市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)海鮮攤檔,因做生意認(rèn)識(shí)了同行洪某州,大概三年前,陳先生加入了洪某州發(fā)起的“互助會(huì)”。


陳先生

在市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)認(rèn)識(shí)的,洪某州就組織“互助會(huì)”,一些人去參加他這個(gè)會(huì)。每一期20份,他首先就收兩次足額4000元,每一份他拿2000元。錢(qián)怎么用就是下一次去標(biāo)的人,標(biāo)得到就拿去用,會(huì)員去拿就得標(biāo)這些利息,200元左右,相當(dāng)于還他1800元,以后就能收到2000元的實(shí)錢(qián)。(這樣一次你就掙了200元?)是。


洪某州發(fā)起的“互助會(huì)”,其實(shí)也是民間標(biāo)會(huì),按照組會(huì)習(xí)慣,洪某州是會(huì)頭,負(fù)責(zé)組織會(huì)腳,收集追繳會(huì)款和競(jìng)標(biāo)等工作!盎ブ鷷(huì)”正常運(yùn)作了一段時(shí)間,但后來(lái)大家卻一直拿不到會(huì)款。


陳先生

到后來(lái)大家一直不能中標(biāo),等洪某州跑了我們才清楚他是一直在欺騙。從7月10日,他就關(guān)機(jī),微信不回,人跑不見(jiàn),然后大家去找他家人,沒(méi)個(gè)所以然。集中統(tǒng)計(jì)有170多人被騙,多的幾十萬(wàn),少的幾千元也有。


7月13日,陳先生等人向潮安警方報(bào)案,并說(shuō)明標(biāo)會(huì)的相關(guān)情況。接報(bào)后,潮安公安分局經(jīng)偵大隊(duì)立即開(kāi)展偵查工作。


潮安公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警

經(jīng)查,洪某州以民間“起會(huì)”的方式,在東鳳鎮(zhèn)龍甲村吸收周邊村民資金,后洪某州出現(xiàn)資金鏈斷裂,沒(méi)有能力償還,不知去向。經(jīng)偵大隊(duì)一方面加大對(duì)證人證據(jù)的收集,一方面加大對(duì)犯罪嫌疑人洪某州家屬的政策工作,加強(qiáng)法律教導(dǎo)和勸導(dǎo)。


7月21日,犯罪嫌疑人洪某州懾于法律威嚴(yán),主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案自首。經(jīng)查,犯罪嫌疑人洪某州對(duì)其非法吸收公眾存款的犯罪行為供認(rèn)不諱。目前,犯罪嫌疑人陳某欽、洪某州已被執(zhí)行逮捕,案件正在進(jìn)一步審理中。


潮安公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警

非法吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)。按照《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定,非法吸收公眾存款,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。


切勿一味貪圖高息利益,充分認(rèn)識(shí)到民間“標(biāo)會(huì)”倒閉的高風(fēng)險(xiǎn)性,不參與任何形式的民間“標(biāo)會(huì)”活動(dòng),避免掉入民間非法集資“陷阱”,造成個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。


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