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認清“民間標會”真相 警惕非法吸收公眾存款
網(wǎng)址:www.blackcollegiateintl.com 編輯:長沙社區(qū)通 時間:2020-11-11

標會,是民間一種信用互助形式,老百姓如急需用錢,可以通過標會互幫互助。不過,如果標會運營程序不合法,那可能就會涉嫌非法吸收公眾存款。近期,廣東潮州潮安公安分局經(jīng)偵大隊接連偵破兩宗非法吸收公眾存款案,抓獲兩名犯罪嫌疑人。


民間標會,是由發(fā)起人即會頭,邀請若干人稱會腳參加,約定時間按期舉行,每次各繳一定數(shù)量的會款,輪流交由一個人使用。今年6月19日,市民鄭某敘向警方報警,稱之前在東鳳鎮(zhèn)洋東村陳某欽處參會,如今會頭陳某欽“倒會”后跑路,不知所蹤。


潮安公安分局經(jīng)偵大隊民警

經(jīng)查,犯罪嫌疑人陳某欽于2011年前后,采用民間“起會”做“會頭”的方式,招引他人參會從中獲利。至今年6月15日止,犯罪嫌疑人陳某欽出現(xiàn)“倒會”,所欠會款無法償還,去向不明,7月6日,犯罪嫌疑人陳某欽被群眾扭送至公安機關(guān)。


無獨有偶,東鳳鎮(zhèn)的陳先生也遇到了類似情況。陳先生在東鳳鎮(zhèn)某市場經(jīng)營海鮮攤檔,因做生意認識了同行洪某州,大概三年前,陳先生加入了洪某州發(fā)起的“互助會”。


陳先生

在市場買賣認識的,洪某州就組織“互助會”,一些人去參加他這個會。每一期20份,他首先就收兩次足額4000元,每一份他拿2000元。錢怎么用就是下一次去標的人,標得到就拿去用,會員去拿就得標這些利息,200元左右,相當于還他1800元,以后就能收到2000元的實錢。(這樣一次你就掙了200元?)是。


洪某州發(fā)起的“互助會”,其實也是民間標會,按照組會習慣,洪某州是會頭,負責組織會腳,收集追繳會款和競標等工作!盎ブ鷷闭_\作了一段時間,但后來大家卻一直拿不到會款。


陳先生

到后來大家一直不能中標,等洪某州跑了我們才清楚他是一直在欺騙。從7月10日,他就關(guān)機,微信不回,人跑不見,然后大家去找他家人,沒個所以然。集中統(tǒng)計有170多人被騙,多的幾十萬,少的幾千元也有。


7月13日,陳先生等人向潮安警方報案,并說明標會的相關(guān)情況。接報后,潮安公安分局經(jīng)偵大隊立即開展偵查工作。


潮安公安分局經(jīng)偵大隊民警

經(jīng)查,洪某州以民間“起會”的方式,在東鳳鎮(zhèn)龍甲村吸收周邊村民資金,后洪某州出現(xiàn)資金鏈斷裂,沒有能力償還,不知去向。經(jīng)偵大隊一方面加大對證人證據(jù)的收集,一方面加大對犯罪嫌疑人洪某州家屬的政策工作,加強法律教導和勸導。


7月21日,犯罪嫌疑人洪某州懾于法律威嚴,主動到公安機關(guān)投案自首。經(jīng)查,犯罪嫌疑人洪某州對其非法吸收公眾存款的犯罪行為供認不諱。目前,犯罪嫌疑人陳某欽、洪某州已被執(zhí)行逮捕,案件正在進一步審理中。


潮安公安分局經(jīng)偵大隊民警

非法吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國人民銀行批準,向社會不特定對象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動。按照《中華人民共和國刑法》規(guī)定,非法吸收公眾存款,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。


切勿一味貪圖高息利益,充分認識到民間“標會”倒閉的高風險性,不參與任何形式的民間“標會”活動,避免掉入民間非法集資“陷阱”,造成個人財產(chǎn)損失。


TAGS:法制 | 新聞轉(zhuǎn)載:長沙社區(qū)通
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