多次“空存實(shí)轉(zhuǎn)”

曾經(jīng)三天套取1224萬(wàn)元

　　根據(jù)裁判書(shū)披露的細(xì)節(jié)，2020年4月15日，王某泉利用自己的工號(hào)，通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)在妻子聶某某的銀行賬戶(hù)中空存（即在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行存款操作，但沒(méi)有收取實(shí)物現(xiàn)金）9.9998萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶(hù)用于網(wǎng)絡(luò)賭博。

　　當(dāng)日下午3點(diǎn)，王某泉又利用馮某的銀行賬戶(hù)辦理取款業(yè)務(wù)，填平從聶某某銀行賬戶(hù)“空存實(shí)轉(zhuǎn)”的9.9998萬(wàn)元。下午4點(diǎn)，王某泉又利用馮某的銀行賬戶(hù)空存19.9998萬(wàn)元轉(zhuǎn)入自己的另一張銀行賬戶(hù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博。

　　2020年4月和6月，王某泉多次采用這種“空存實(shí)轉(zhuǎn)”的方式，套取資金，用于網(wǎng)絡(luò)賭博或個(gè)人消費(fèi)。

　　2020年4月15日至4月19日，他一共套取了59萬(wàn)余元，隨即通過(guò)辦理業(yè)務(wù)予以歸還。

　　到了2020年6月，他套取的金額越來(lái)越大，在2020年6月23日至6月25日短短三天內(nèi)就空存135筆，套取1223余萬(wàn)元。其中在6月25日一天內(nèi)，王某泉“空存實(shí)轉(zhuǎn)”了4次，每筆都近200萬(wàn)元。

　　當(dāng)天晚上，王某泉將挪用單位1200余萬(wàn)元用于網(wǎng)絡(luò)賭博的事，告訴了父親、母親和妻子。次日，王某泉的父親將兒子的行為告知了思南農(nóng)商行某支行，支行行長(zhǎng)等人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　2020年6月26日深夜，王某泉被抓。

　　案發(fā)后，王某泉的家人賠償思南農(nóng)商行39萬(wàn)余元，被空存賬戶(hù)的吳某某退還了王某泉空存實(shí)取資金19萬(wàn)元給思南農(nóng)商行，挽回經(jīng)濟(jì)損失58萬(wàn)余元。

父親“大義滅親”主動(dòng)告知單位

但并不構(gòu)成兒子自首

　　王某泉的父親主動(dòng)將兒子罪行告知了銀行，是否可以輕判？

　　一審法院思南縣人民法院審理認(rèn)為，王某泉的行為構(gòu)成挪用資金罪，在明知他人報(bào)案后家中等候，沒(méi)有抗拒抓捕，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，視為自首，可以從輕或者減輕處罰。判決王某泉犯挪用資金罪，判處有期徒刑7年，并對(duì)未退繳的1165余萬(wàn)元繼續(xù)追繳，退賠思南農(nóng)村商業(yè)銀行。

　　宣判后，檢察機(jī)關(guān)以王某泉行為構(gòu)成職務(wù)侵占，且王某泉不具有自首情節(jié)為由向銅仁中級(jí)法院提出抗訴。

　　二審法院認(rèn)為，王某泉雖然知道他人已報(bào)警，但他與單位領(lǐng)導(dǎo)通話(huà)時(shí)并沒(méi)有告訴其藏身的具體位置，也沒(méi)有證據(jù)證實(shí)其家人將王某泉藏身地點(diǎn)告知了偵查機(jī)關(guān)或單位，最終是公安機(jī)關(guān)通過(guò)技術(shù)偵查手段將王某泉抓獲，因此認(rèn)為其不具有自首情節(jié)。

　　二審法院判決，王某泉犯挪用資金罪、職務(wù)侵占罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑10年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣30萬(wàn)元；同時(shí)追繳未退繳的贓款，退賠貴州思南農(nóng)村商業(yè)銀行。