多次“空存實轉(zhuǎn)”

曾經(jīng)三天套取1224萬元

　　根據(jù)裁判書披露的細節(jié)，2020年4月15日，王某泉利用自己的工號，通過銀行儲蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)在妻子聶某某的銀行賬戶中空存（即在儲蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行存款操作，但沒有收取實物現(xiàn)金）9.9998萬元，并轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶用于網(wǎng)絡(luò)賭博。

　　當(dāng)日下午3點，王某泉又利用馮某的銀行賬戶辦理取款業(yè)務(wù)，填平從聶某某銀行賬戶“空存實轉(zhuǎn)”的9.9998萬元。下午4點，王某泉又利用馮某的銀行賬戶空存19.9998萬元轉(zhuǎn)入自己的另一張銀行賬戶進行網(wǎng)絡(luò)賭博。

　　2020年4月和6月，王某泉多次采用這種“空存實轉(zhuǎn)”的方式，套取資金，用于網(wǎng)絡(luò)賭博或個人消費。

　　2020年4月15日至4月19日，他一共套取了59萬余元，隨即通過辦理業(yè)務(wù)予以歸還。

　　到了2020年6月，他套取的金額越來越大，在2020年6月23日至6月25日短短三天內(nèi)就空存135筆，套取1223余萬元。其中在6月25日一天內(nèi)，王某泉“空存實轉(zhuǎn)”了4次，每筆都近200萬元。

　　當(dāng)天晚上，王某泉將挪用單位1200余萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博的事，告訴了父親、母親和妻子。次日，王某泉的父親將兒子的行為告知了思南農(nóng)商行某支行，支行行長等人向公安機關(guān)報案。

　　2020年6月26日深夜，王某泉被抓。

　　案發(fā)后，王某泉的家人賠償思南農(nóng)商行39萬余元，被空存賬戶的吳某某退還了王某泉空存實取資金19萬元給思南農(nóng)商行，挽回經(jīng)濟損失58萬余元。

父親“大義滅親”主動告知單位

但并不構(gòu)成兒子自首

　　王某泉的父親主動將兒子罪行告知了銀行，是否可以輕判？

　　一審法院思南縣人民法院審理認為，王某泉的行為構(gòu)成挪用資金罪，在明知他人報案后家中等候，沒有抗拒抓捕，到案后如實供述犯罪事實，視為自首，可以從輕或者減輕處罰。判決王某泉犯挪用資金罪，判處有期徒刑7年，并對未退繳的1165余萬元繼續(xù)追繳，退賠思南農(nóng)村商業(yè)銀行。

　　宣判后，檢察機關(guān)以王某泉行為構(gòu)成職務(wù)侵占，且王某泉不具有自首情節(jié)為由向銅仁中級法院提出抗訴。

　　二審法院認為，王某泉雖然知道他人已報警，但他與單位領(lǐng)導(dǎo)通話時并沒有告訴其藏身的具體位置，也沒有證據(jù)證實其家人將王某泉藏身地點告知了偵查機關(guān)或單位，最終是公安機關(guān)通過技術(shù)偵查手段將王某泉抓獲，因此認為其不具有自首情節(jié)。

　　二審法院判決，王某泉犯挪用資金罪、職務(wù)侵占罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑10年，并處沒收財產(chǎn)人民幣30萬元；同時追繳未退繳的贓款，退賠貴州思南農(nóng)村商業(yè)銀行。