為進一步加大打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的力度，切實保護人民群眾財產(chǎn)安全，青島市北公安分局廣辟蹊徑，拓寬線索來源，與轄區(qū)銀行密切協(xié)作，將新開辦銀行卡、對公賬戶的可疑人員納入重點監(jiān)管范圍，著力打擊一人多地、多次辦卡、賣卡、“跑分”洗錢的嫌疑人，確立了“內(nèi)抓本地、外打流竄”的斷卡打擊工作思路，不斷取得打擊實效。近日，青島市北警方快速反應(yīng)，打掉一個全國流竄作案的福建安溪籍開卡、幫信“洗錢”犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人13名，繳獲各類銀行卡50余張，從獲取線索到嫌疑人落網(wǎng)僅用6小時。

銀行員工細心詢問 嫌疑人露馬腳

7月26日15時許，市北公安局反詐中心接到青島某銀行敦化路支行電話：四名外地口音男子行色匆匆的進入銀行，持一份當(dāng)日注冊的，名為青島閩南網(wǎng)絡(luò)工程部的公司營業(yè)執(zhí)照，要求辦理多張銀行卡。銀行工作人員根據(jù)警銀協(xié)作機制，進行細心詢問時，四人對辦理多張銀行卡的用途無法說明，言語含糊，行為極為反常。

接到銀行反映的情況后，民警立即前往銀行進行核實。發(fā)現(xiàn)四人14時40分進入銀行，坐在一起，待輪到自己辦業(yè)務(wù)時，徑直來到柜臺，持材料辦理信用卡，在辦卡過程中多次電話與外界交流。業(yè)務(wù)辦理完畢后，駕駛一輛云南牌照的越野車離開。

警方了解到，這四名男子是林某坤(男、31歲、福建安溪人)、余某(男、34歲、福建安溪人)、王某(男、32歲、福建安溪人)、余某某(男、27歲、福建安溪人)。

進一步深入調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：今年5月，林某坤名下有一張銀行卡因涉嫌詐騙，被浙江警方凍結(jié);另一名王某名下亦有多張銀行卡，在公安部反電詐平臺被多地公安機關(guān)緊急止付、凍結(jié)。民警確認(rèn)該團伙有幫助電詐團伙“洗錢”的犯罪嫌疑。

深挖細查順藤摸瓜一舉抓獲

為了能夠盡快掌握該團伙的活動規(guī)律，民警圍繞四人深入開展分析研判工作。發(fā)現(xiàn)四人7月21日出現(xiàn)在貴州，7月22、23日出現(xiàn)在云南，23日后無其他信息。民警圍繞該團伙駕駛的云南牌照車輛為突破口，開展順線追蹤。偵查發(fā)現(xiàn)：四人在銀行辦理業(yè)務(wù)后，又先后到威海路、鞍山路等銀行網(wǎng)點，進入銀行辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)日18時許，該車輛駛出市區(qū)到即墨環(huán)秀街道辦事處附近停車。民警進一步調(diào)查了解到：越野車25日凌晨也停留在即墨市環(huán)秀街道辦事處附近。民警判斷，他們在青島的落腳點極有可能在此處附近。

該團伙全國流竄作案，警惕性高，如不抓住戰(zhàn)機，嫌疑人隨時有可能逃脫警方偵查視野。民警立即趕赴即墨，重點針對旅館、網(wǎng)吧、洗浴中心等嫌疑人有可能落腳過夜住宿的場所進行摸排。20時許，民警最終在即墨區(qū)墨城路某賓館周邊發(fā)現(xiàn)了該車。為了不打草驚蛇，專案組一方面安排民警對此輛車進行守候，防止嫌疑人駕車外逃;一方面進入賓館進行秘密偵查。

通過對賓館服務(wù)人員詢問得知，林某坤四人是25日凌晨入住賓館，至25日晚，陸續(xù)有另外9名福建安溪籍男子，駕駛兩輛福建車牌的越野車抵達賓館，分別入住201、307和308房間。26日一早，包括林某坤在內(nèi)的13名福建安溪籍男子均駕駛車輛離開賓館。19時左右，13人又都陸陸續(xù)續(xù)回到房間，現(xiàn)在都在房間里通過外賣訂餐。

嫌疑人人數(shù)突然增加，團伙成員可能為13人，而不是預(yù)計的4人，這是辦案民警沒有想到的。為了確保抓捕萬無一失，民警將情況及時匯報后方指揮部，專案組指揮部立即緊急調(diào)度警力，增派警力趕赴即墨，實施集中抓捕。26日21時許，所有參戰(zhàn)民警全部到位，指揮部一聲令下，民警迅速行動，進入賓館將該團伙13名嫌疑人全部抓獲，繳獲手機30余部，銀行卡50余張，車輛3部。

與嫌疑人心理較量 案情水落石出

審訊初期，13名安溪籍男子均一口咬定是來青島旅游，并沒有從事其他違法行為。但是當(dāng)警方出示其在青行蹤軌跡和大量辦理銀行卡的證據(jù)時，嫌疑人的百般抵賴已經(jīng)蒼白無力，最終他們只能如實供述了犯罪事實。

據(jù)團伙頭目孫某懷(男，31歲，福建安溪人)供述：今年4月份，他在福建老家認(rèn)識了同鄉(xiāng)黃某(男，年齡不詳，目前未到案)。吃飯時黃某提出能不能組織人員，到全國各地銀行辦理銀行卡，幫助詐騙、賭博團伙轉(zhuǎn)賬洗錢，并許諾給參與人員高額回報。在利益的驅(qū)使下，孫某懷當(dāng)即聯(lián)系朋友尹某福、謝某福等一起商量謀劃。5月份，孫某懷以每天勞務(wù)費200到300不等的價錢，組織親戚、同鄉(xiāng)5人，駕駛車輛前往廣西，沿途在各城市辦理銀行卡數(shù)十張，由孫某懷統(tǒng)一將銀行卡交給黃某，黃某支付給孫某懷人民幣2萬元;6月份，孫某懷又以同樣方式組織6人到寧夏流竄辦卡，黃某支付給孫某懷人民幣3萬元。此時孫某懷胃口越來越大，想“干一票大的”。于是，今年7月，孫某懷組織林某坤在內(nèi)的其他12名安溪籍男子，從福建駕車竄至貴州、云南等地，一路在途經(jīng)城市辦理銀行卡。7月25日，該團伙竄至青島即墨區(qū)，在青島當(dāng)?shù)嘏R時注冊一家名叫“青島閩南網(wǎng)絡(luò)工程部”的公司，專門為了在青島多家銀行辦理銀行卡。此次，黃某支付給孫某懷“勞務(wù)費”、“好處費”共6萬元。沒想到的是，法網(wǎng)恢恢疏而不漏，這一全國流竄一路北上的幫信犯罪團伙，在青島“警銀協(xié)作反電詐體制”之下露出了狐貍尾巴，最終被青島警方一網(wǎng)打盡。

警方查明，自今年5月至今，該團伙駕車流竄至云南、貴州、廣西、河南、寧夏、山東等6省開辦銀行卡和對公賬戶，為電信詐騙和跨境賭博團伙提供洗錢轉(zhuǎn)賬服務(wù)。經(jīng)初步核查，涉案銀行卡多達120余張，涉案資金流水3000余萬元。目前，13名涉案人員均被市北公安分局以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪刑事拘留，該案件正在進一步偵查中。

電信詐騙案件高發(fā)，幫助詐騙分子洗錢的黑灰產(chǎn)業(yè)是極大的幫兇。在這一黑灰產(chǎn)業(yè)內(nèi)，有一些黑話名詞，例如利用銀行卡“跑分”，所謂“跑分”就是用銀行卡或者微信、支付寶等軟件的收款碼為電詐或網(wǎng)絡(luò)賭博進行轉(zhuǎn)賬洗錢，藉此賺取傭金的不法行為;所謂的“分”，就是每一個被詐騙受害人的血汗錢。所以，“跑分”其實質(zhì)就是幫助詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪團伙進行資金轉(zhuǎn)移，迅速將受害人被詐騙資金分流、隱匿、化整為零逃避追蹤、逃避打擊。這是一種性質(zhì)極為惡劣的違法犯罪行為，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，需要承擔(dān)法律責(zé)任。

民警提醒：不要因一時貪圖蠅頭小利，將自己名下的手機卡、銀行卡或網(wǎng)絡(luò)支付賬戶出租、出借、出售給他人，更不要為了賺取“傭金”和高額回報直接加入“跑分”團伙，成為詐騙分子的幫兇，這些行為均涉嫌犯罪，會受到法律嚴(yán)懲。同時，市民一定要妥善保管好自己的身份證件、銀行卡、手機卡和網(wǎng)絡(luò)支付賬戶等。日常生活中一旦發(fā)現(xiàn)有買賣銀行卡、手機卡的違法犯罪行為，應(yīng)立即向公安機關(guān)舉報。