楊先生接到的這個電話，對方自稱是10086的工作人員，說他的手機號碼涉嫌犯罪，要把他的手機號碼停機，并且還說他在上海辦理的手機號碼也要停機。

楊先生：隨后他們給我轉(zhuǎn)接了上海的公安機關(guān)。說我涉嫌一個很大的洗錢案件。

浙江省青田縣公安局刑偵大隊副隊長江武�。�那邊以詢問筆錄就是電話中制作筆錄為名套取了一些個人得信息，就是比如一些名字，身分證號碼，從事的職業(yè)等等一些基本的信息

隨后，電話中的人給了楊先生一個網(wǎng)址，讓他馬上自己上網(wǎng)查看。

楊先生：我輸入這個網(wǎng)址以后，在網(wǎng)頁上找到了一個通緝令，上面有我護(hù)照上面的照片，有我的名字身份證號碼一些信息，當(dāng)我看到這張通緝令的時候我覺得這是真的。

網(wǎng)頁上清清楚楚的通緝令，讓楊先生嚇出一身冷汗，他再也無法保持淡定，心中也變得慌亂起來。此時的他想得最多的，是如何能洗脫自己的嫌疑。

楊先生：對方說如果我短時間回不了國，要求我把卡上的錢轉(zhuǎn)到銀聯(lián)一個安全賬戶以證我清白是這個意思。就是說只要證明我沒有，那個錢到時會退給我的。

楊先生在接到電話的當(dāng)天，就按照對方的要求轉(zhuǎn)走了13.83萬元，接下來的日子，楊先生每天都按照對方的要求定時給他們打電話，并且在15天的時間內(nèi)，楊先生先后轉(zhuǎn)賬了32次，直到對方提出還要繳納一筆巨額的保證金，楊先生才覺得奇怪，就聯(lián)系了國內(nèi)的一個朋友，朋友當(dāng)時就說，你被騙了，楊先生這才如夢方醒。

江武�。�那么其中一張卡是轉(zhuǎn)走386萬，一張卡被轉(zhuǎn)走298300塊錢，總共是被騙了4158300塊錢。

看到楊先生的經(jīng)歷，您可能馬上就能意識到，這不就是電信詐騙嗎？那楊先生為什么就沒發(fā)現(xiàn)呢？在10多天的時間里他總共轉(zhuǎn)賬了30多次，怎么就一點都沒有懷疑呢？

這一切，都跟他長期在國外生活，不了解詐騙案件的特征有關(guān)。 接到楊先生的報案后，青田當(dāng)?shù)鼐�方高度重視，立刻成立專案組進(jìn)行偵查。

江武�。�我們在資金流分析的過程中發(fā)現(xiàn)就有一個其中轉(zhuǎn)入一個魏某的一個銀行賬戶，那么轉(zhuǎn)入70萬，其中65萬又被轉(zhuǎn)到其它銀行卡中然后再取現(xiàn)再轉(zhuǎn)走。

徐永毅：然后在這里面我們發(fā)現(xiàn)在湖南，有一筆小額的五萬塊錢。

江武俊：這5萬塊錢被凍結(jié)以后呢就是說在湖南的長沙有人去柜臺重新補辦銀行卡，并把這5萬塊錢給取走了。

警方說，這種凍結(jié)之后掛失，掛失之后馬上取現(xiàn)的行為，很可能是在幫助嫌疑人轉(zhuǎn)移贓款，于是警方立即趕往長沙，尋找那位卡主魏某的身份信息。警方發(fā)現(xiàn)他是在校的一個應(yīng)屆畢業(yè)生，家里的經(jīng)濟(jì)條件不太好。魏某說，銀行卡是別人讓他辦的。

央視財經(jīng)記者：他給你多少錢？

魏某：他就是開始我給他辦了四張卡，他給了我350元。

魏某說，當(dāng)時他以為辦完卡就沒事了，沒想到，很快，找魏某辦銀行卡的人又聯(lián)系了他。

魏某：他說你上次給我那個卡，出了一點故障就是用不了了，然后他說你就是你幫我去補辦出來，我到時候給你好處費。

于是，著急用錢的魏某，又一次來到了銀行。

魏某：補卡的時候最后的時候柜臺人員告訴我卡里面有五萬塊錢。我也沒想五萬塊錢是怎么來的。我當(dāng)時卡取出來，他就給了我兩千塊錢現(xiàn)金。

直到警察找到魏某，說他涉嫌轉(zhuǎn)移贓款，魏某這才后悔莫及。魏某交代，他主要是補卡取錢，而讓他辦卡的是一個叫劉某的人。魏某說，劉某經(jīng)常跟一個叫何某的人一起，他們都是自己同一個學(xué)校的學(xué)長，已經(jīng)畢業(yè)快一年了，沒有固定的工作，但是每個月卻有不菲的收入。隨后，警方對兩人實施抓捕。據(jù)劉某交代，他一個月能賺一萬至兩萬元不等，而他每月賺的這些錢，就是靠從別人手中買銀行卡，再轉(zhuǎn)賣出去賺來的。

劉某：平均的話，一張卡（賺）50到150這樣子。

警方經(jīng)過審訊了解到，這個劉某主要靠倒賣銀行卡獲取非法所得，經(jīng)常向他購買銀行卡的買主姓彭，彭某有時也會叫他去銀行取錢。

劉某：卡里的錢就是彭某讓我去取的，他就是說卡里面有錢，就讓我去取。

記者：一共5萬，你給了多少？

劉某：4萬。

記者：為什么留著了1萬？

劉某：因為他自己一開始就答應(yīng)了分給我們一部分，但具體分多少他也沒說。

浙江省青田縣船寮派出所副所長陳曉勇：他們心里明知道魏某的卡里面這個錢是贓款，是不干凈的錢，他們通過掛失再取現(xiàn)這個手段把這個錢拿出來自己分掉，這社會上這種行為叫黑吃黑。

警方經(jīng)過核查，確認(rèn)這個劉某是幫著詐騙集團(tuán)收買銀行卡，好用于詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款的，楊先生的那400多萬元究竟流向了哪里？還能不能追回來呢？

2016年5月13日，在長沙的一家網(wǎng)吧中，警方將劉某的上線彭某及其同伙抓獲。在其中一位嫌疑人的身上，警方發(fā)現(xiàn)了一張寄往深圳的快遞單并找到了這張快遞單對應(yīng)的包裹。

江武�。�這個包裹里全部都是準(zhǔn)備發(fā)往臺灣的銀行卡，每一個銀行卡都有當(dāng)時辦理的手機卡，包括U盾，辦理人的單據(jù)和辦理人的身份證復(fù)印件，當(dāng)時我們清點了一下這里共計30余張銀行卡。

警方經(jīng)過對彭某的審訊，發(fā)現(xiàn)，彭某是專門幫著詐騙集團(tuán)辦理銀行卡的，這些卡被他收集過來，就是為了幫著詐騙分子一層層轉(zhuǎn)賬用的。而楊先生的400多萬元，并不在這些買賣銀行卡人的身上，那么這些錢被轉(zhuǎn)移到了哪里呢？

葉文藝：如果一直用銀行卡往下我們都可以查下去。他就是要在某一個過程當(dāng)中要把這筆錢取出來存到另外的賬戶。我們就要去調(diào)監(jiān)控去現(xiàn)場看，去ATM機那里看，究竟是誰把這筆錢取出來。

經(jīng)過青田警方的偵查，嫌疑人張某和呂某被捕。據(jù)張某交代，他的老板王某，就是這起案件的主謀之一。青田警方也逐漸摸清了這個團(tuán)伙的組織構(gòu)架。在詐騙的第一個環(huán)節(jié)中，話務(wù)組是最關(guān)鍵的，以王某為首的詐騙團(tuán)伙，在臺灣地區(qū)組織人員，通過網(wǎng)絡(luò)虛擬號碼，或者改號軟件，假冒公檢法以及其他一些眾所周知的客服號碼進(jìn)行詐騙。

葉文藝：打電話，贏得受害人的信任把錢轉(zhuǎn)過去，第二步這筆錢到固定一個賬戶以后，他不可能馬上把這筆錢取出來，他要把這筆錢一級一級往下面銀行卡里面轉(zhuǎn)。我們俗稱就是說是機房水房。相當(dāng)于自來水一樣一根大的水管。然后錢都轉(zhuǎn)到這個大水管里面去，然后再分到假設(shè)分到十根小的水管。這十根小的水管再分到很小很小一根一根分出去。

除此之外，詐騙團(tuán)伙中，還有專門負(fù)責(zé)收買銀行卡的辦卡組，專門負(fù)責(zé)取現(xiàn)、也就是把錢轉(zhuǎn)存到團(tuán)伙主謀指定賬戶上的取款組，還有專門負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持的技術(shù)組。青田警方經(jīng)過持續(xù)調(diào)查，終于發(fā)現(xiàn)楊先生被騙的400多萬元中，有170萬元還沒來得及取現(xiàn)。

顏華榮：到目前為止就是我們只發(fā)現(xiàn)有一個平臺打進(jìn)去170多萬，其他那些（錢）基本上都已經(jīng)是無法追查了。

葉文藝：這個案件的話，資金到最后的時候，有部分流到臺灣，還有一部分好像是在日本東京都有取現(xiàn)。