香港支票核賬需24小時，期間有多種可能被撤回。騙子利用香港地區(qū)的銀行“到賬”和“入賬”的區(qū)別形成與被害人的認識差，進而實施詐騙。支票從入賬到到賬之間存在24小時的核賬時間。在這24小時期間，收款方會分別收到兩條銀行短信提醒：（1）會有一條短信通知為該筆資金已入賬，而這筆資金僅僅是“顯示在收款人賬戶上的數(shù)字”（又稱“掛賬”），非實際到賬的可用金額。（2）第二條短信通知為次日（即距離前一條入賬消息已過24小時）的資金到賬提醒，這個時候這筆資金才真正成為你可以動用的錢款。需要注意的是，根據(jù)香港支票營運操作特點，這筆資金從入賬到到賬期間，付款人可以隨時撤銷。另外，周六周日兩天，銀行APP暫時無法及時更新數(shù)據(jù)，次周上班后，銀行APP內(nèi)的金額才會有變化。被害人通過朋友介紹或一些網(wǎng)上換匯中介、投資外匯群認識騙子。騙子通過日常換匯，部分略低于匯率價格進行小額換匯，讓被害人上套。
隨后，騙子利用被害人急需換匯應(yīng)急或外匯投資理財獲利為誘餌，進行一筆較大金額的換匯交易。騙子承諾先行匯款，通過提供香港賬戶匯入證明（支票），獲取受害人信任。
被害人信以為真，向騙子指定國內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入等額面值的人民幣。當被害人發(fā)現(xiàn)香港賬戶內(nèi)美金未實際到賬，已被騙。
主動支票轉(zhuǎn)賬
要求還款、返傭等轉(zhuǎn)賬
對方很著急，不停催促，因為“轉(zhuǎn)賬”24小時后就會“露餡”。
不要光看到“貨款”在賬戶里就安心了，注意分辨賬戶余額與可用余額（要以“可用余額”為準），試試看能不能把這筆“錢”轉(zhuǎn)走或者取現(xiàn)，當即就能識破騙子的真面目。選擇正規(guī)金融機構(gòu)辦理跨境業(yè)務(wù)保留證據(jù)第一時間向公安機關(guān)報案
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