預(yù)付消費、微盤交易、虛擬貨幣、消費返利、養(yǎng)老騙局、網(wǎng)絡(luò)傳銷、汽車眾籌、P2P平臺…… 如今，非法集資的套路五花八門、層出不窮，讓人防不勝防。 對于那些熱門套路、最新騙局，小編會不定期地發(fā)布預(yù)警，提醒市民。但是，要想完全躲開陷阱，關(guān)鍵還是得靠市民自己，多了解相關(guān)知識，時時提高警惕。 最近，湖南省人民檢察院的官方微信號“湖南檢察”，發(fā)布了一則有關(guān)防范非法集資的消息，不妨來一起看看檢察官們給出的建議。
【非法集資主要罪名】
非法集資主要涉及的罪名有兩個，分別是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。
非法吸收公眾存款罪
指未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，面向社會公眾吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為。
其實是將出資人對金錢的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為真實的債權(quán)、股權(quán)，行為人承認(rèn)這種債權(quán)、股權(quán)，并具有履行債務(wù)（還本付息）或給予回報的意思。
且將所占有的資金用于可以實現(xiàn)或者打算實現(xiàn)出資人債權(quán)或股權(quán)的生產(chǎn)經(jīng)營過程中，客觀上表現(xiàn)為擾亂金融管理秩序。
集資詐騙罪
指使用詐騙方法非法集資，使社會公眾基于對行為人的欺騙行為產(chǎn)生錯誤認(rèn)識，將自己的錢款交付給行為人，造成錢款損失后果的行為。
其只是在表面形式上看似將出資人對金錢的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)或股權(quán)，而實質(zhì)上這些債權(quán)、股權(quán)均是虛構(gòu)的。
【 非法集資慣用伎倆】
民間投融資中介以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。
以“互助”、“慈善”、“復(fù)利”等為噱頭的虛擬理財。
房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進(jìn)行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買。
公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金的私募基金。
養(yǎng)老機(jī)構(gòu)以投資養(yǎng)老項目為名，引誘老年群眾加盟投資；
消費返利網(wǎng)站打出“購物=儲蓄”等旗號，宣稱“購物”后一段時間內(nèi)可分批次返還購物款，吸引社會公眾投入資金。
【非法集資典型案例】
案例一
龍某某、李某、詹某非法吸收公眾存款案
2014年8月以來，龍某某出資注冊成立投資公司，由犯罪嫌疑人李某任法定代表人，蔡某某（另案處理）任總經(jīng)理，2015年4月后，犯罪嫌疑人詹某接任公司總經(jīng)理。通過招聘業(yè)務(wù)員以發(fā)傳單、打電話、網(wǎng)絡(luò)“P2P”推廣的方式向社會公開宣傳有投資收益大、真實可靠項目在開發(fā)，并承諾按月給予月利息1.8％或2%，承諾投資款到期后歸還本金，吸引社會公眾投資�？蛻敉ㄟ^委托理財?shù)姆绞�，與投資公司、魏某某（另案處理）簽訂三方委托合同，客戶作為委托方，魏某某作為受托方，投資公司作為擔(dān)保方。
2014年8月至2015年6月，投資公司向社會不特定對象吸收大量資金，至2015年8月公司停業(yè)時止，吸收27位客戶所投資金共計二百余萬元，僅償還本息共計二十余萬元。
2017年1月11日長沙市芙蓉區(qū)人民檢察院以龍某某、李某、詹某分別涉嫌非法吸收公眾存款罪向芙蓉區(qū)人民法院提起公訴。2017年5月5日長沙市芙蓉區(qū)人民法院以犯非法吸收公眾存款罪，分別判處龍某某有期徒刑4年,并處罰金10萬元；李某有期徒刑2年6月,并處罰金6萬元；詹某有期徒刑1年4月,并處罰金3萬元。
案例二
吳某某、張某某、袁某某非法吸收公眾存款案
2014年4月，被告人吳某某伙同他人成立投資管理有限公司，并是投資公司實際控制人，聘請被告人張某某擔(dān)任總經(jīng)理。
為了以低息吸收公眾資金再高息貸出從而賺取利息差，在未取得金融經(jīng)營許可的情況下，被通過安排業(yè)務(wù)員散發(fā)傳單，以1.5%-1.8％的利息回報為誘餌，以向被告人袁某某所在的公司和被告人吳某某所在的公司補(bǔ)充“流動資金”為由，鼓動社會不特定人員，特別是中老年人積極繳納資金。
截止至案發(fā)，被告人吳某某伙同他人先后非法吸收公眾存款共計人民幣二百九十余萬元，歸還本金、利息四十余萬元，尚有本金人民幣二百八十余萬元未向出借人歸還。
2015年12月23日長沙市望城區(qū)人民檢察院向長沙市望城區(qū)人民法院提起公訴。長沙市望城區(qū)人民法院作出一審判決，判處吳某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣十萬元。張某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年六個月，緩刑三年，并處罰金人民幣八萬元。袁某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣五萬元。
案例三
王某某集資詐騙案
2003年以來，被告人王某某與他人合伙經(jīng)營公司，后出現(xiàn)虧損，欠下他人巨額高利貸及欠款。
2013年10月，被告人王某某和姚某某（另案處理）注冊成立投資擔(dān)保公司，公司成立后，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，先后以某某耐火材料有限等三家公司作為借款人，由投資擔(dān)保公司作為擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任的方式，通過發(fā)放傳單等途徑向社會公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)還本并給以高額利息吸引社會不特定投資者進(jìn)行投資，并虛構(gòu)了將集資款用于某耐火材料有限公司等三家公司流動的事實，隱瞞了在公司成立以前即已欠下巨額債務(wù)，實質(zhì)要將資金用于歸還債務(wù)的真相。
因資金鏈斷裂無法繼續(xù)對投資人還本付息，2014年12月份，被告人王某某和姚某某關(guān)閉投資擔(dān)保公司并失聯(lián)，致使投資人的資金無法收回。經(jīng)司法鑒定所司法會計鑒定，2013年10月至2014年12月被告人王某某和姚某某向154名投資人吸收資金共計一千八百余萬元，支付投資人本金、利息四百余萬元，投資人實際本金損失一千四百余萬元。
2016年6月28日，長沙市開福區(qū)人民檢察院以王某某涉嫌集資詐騙罪提起公訴，2016年12月22日，一審判決王某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣三十萬元；責(zé)令其退賠違法所得1557余萬元給被害人。
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