對外，他們打著“天美廣告公司”的旗號，卻從未從事過任何相關(guān)業(yè)務。借著公司的幌子，售賣銀行卡，并利用“超級網(wǎng)銀”的漏洞，4個多月竟從多個賬戶悄悄轉(zhuǎn)移了200多萬。

　　對內(nèi)，他們分為三個小組，每月有2000元至3000元底薪，還有10%的提成，甚至還有“小金庫”，骨干人員還有資格擁有“股權(quán)”，有底薪、有提成，儼然一個分工明確、獎罰分明的組織。

　　近日，這個團伙的16名成員一審全部獲刑。

　　瀟湘晨報記者 劉雙 實習生 董夢璠 通訊員 劉華 長沙報道

　　近日，記者從長沙市開福區(qū)人民法院獲悉，“天美廣告公司”的陳拓（文中均為化名）等16人，因涉嫌將出售的銀行卡綁定“超級網(wǎng)銀”的方式，竊取他人賬戶資金，分別被判處11年8個月至2年3個月不等的有期徒刑。在2014年2月至7月內(nèi)，該團伙共竊取資金近220萬元。

　　作案手段利用“超級網(wǎng)銀”吞錢

　　2013年下半年，程東等人（另案處理）在長沙市開福區(qū)湘江世紀城望江苑租賃了一間房子，對外掛牌“天美廣告公司”，實際上卻并不從事廣告業(yè)務。程東等人先后招募陳拓等16人，專門通過“超級網(wǎng)銀”來竊取他人錢財。

　　據(jù)了解，陳拓等人先從網(wǎng)上低價買入成套的銀行卡，每套含有配套的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機卡等，并將購入的銀行卡作為子卡與公司固定銀行卡（主卡）綁定。之后，陳拓等人再將這些已經(jīng)“處理”好的子卡通過QQ、淘寶網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺進行兜售。一旦這些銀行卡的買家向此卡內(nèi)存入資金，團伙成員便通過操作主卡的網(wǎng)上銀行，通過“超級網(wǎng)銀”的業(yè)務，迅速將子卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入綁定的主卡賬戶內(nèi)。

　　團伙組織分為3組并設(shè)激勵機制

　　團伙16人被分成3個小組，各小組獨立完成銀行卡的購買、兜售、資金竊取和獲利分配等。

　　陳拓是其中一組的組長。他負責小組的日常管理，如銀行卡購買、銷售、轉(zhuǎn)賬等。每個組員也各司其職，有人出售銀行卡、查看主卡賬戶余額；有人負責記錄小組內(nèi)銀行卡售賣數(shù)量、盜竊金額等事項，還有成員負責解決計算機、銀行卡技術(shù)問題等�！罢f是廣告公司，但基本只做兩件事。”組員曹爽說，主要是賣銀行卡和通過控制賣出的銀行卡，將買家存入卡內(nèi)的錢劃到公司的賬戶。

　　此外，公司有明確的利益分配和激勵機制。成員每人每月有2000至3000元不等的底薪，并可從各自售出的銀行卡內(nèi)竊取的資金中獲得10%的提成。剔除個人提成、小組開銷后，剩下的資金拿出30%作為小組的“小金庫”。除此之外，各小組剩余資金在程東及各組骨干成員之間按約定比例分配。作為組長，陳拓占股比例為18%，算其中比較高的。

　　受害人不少為淘寶賣家

　　判決書上顯示，受害人中不少為淘寶賣家，受害人任強就是一名淘寶店主。為方便提現(xiàn)，他通過搜索找到可以代辦特定人名的銀行卡QQ群。并花1500元買了一張戶名為“向波”的工商銀行卡、網(wǎng)銀設(shè)備及綁定的電話卡。

　　他介紹，當時賣家告知銀行卡是用“向波”的士官證辦理的，安全可靠。

　　2014年7月18日，他在網(wǎng)上通過支付寶往這張銀行卡里轉(zhuǎn)了3萬余元。然而，10多分鐘后，發(fā)現(xiàn)存入的資金被人分8次轉(zhuǎn)走了。

　　網(wǎng)購銀行卡有安全隱患不符合“實名制”要求

　　湖南睿邦律師事務所執(zhí)行主任劉明律師表示，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，個人存款賬戶應當實名辦理，網(wǎng)購所謂已經(jīng)辦好的銀行卡明顯不符合“實名制”的要求，購卡者如果有證據(jù)證明卡內(nèi)資金屬于其所有，法律予以保護。但因非實名賬戶，購卡者可能存在舉證困難。他還提醒，網(wǎng)上購卡存在安全隱患，用戶遵守實名規(guī)定到銀行辦理開戶業(yè)務，并妥善保管好賬號密碼，不應存在僥幸心理。

　　此外，他還提醒，遺失的銀行卡一定要掛失，不再使用的銀卡也應及時去銀行注銷，以免被不法分子利用。

　　北京青少年法律援助中心律師趙輝此前在接受媒體采訪時說，按照規(guī)定，銀行卡僅限持卡人本人使用，不得出售，出售自己的銀行卡用于不法活動者或?qū)⑸嫦舆`法。對于售卡者來說，如果購卡者利用銀行卡從事非法活動，將有可能受到牽連，嚴重者可能被法律追究連帶責任，個人信用也將受損。

　　據(jù)了解，目前網(wǎng)上非法買賣身份證、銀行卡，從收購到冒名代辦，再到出售等環(huán)節(jié)已形成一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈。有了全套東西后，你進行轉(zhuǎn)賬、匯款，包括綁定一些支付賬戶都能在網(wǎng)上操作完成。因此，這些信息有時候會被用在一系列非法活動中，比如電信詐騙、行賄受賄、洗錢、偷稅漏稅等。