“北八道集團極具神秘感�！�

日前，證監(jiān)會組織召開稽查執(zhí)法專場新聞通氣會，北八道集團因炒作張家港行、江陰銀行等多只次新股，被證監(jiān)會開出迄今為止最大金額罰單，金額為55億元。

時間財經(jīng)發(fā)現(xiàn)，截至3月16日收盤，張家港行及江陰銀行股價均下滑，且兩家銀行股價較最高點時縮水超3倍，市值蒸發(fā)逾百億。

二級市場“神秘人”北八道收史上最大罰單

目前，該案已經(jīng)過調(diào)查審理和行政處罰事先告知程序，證監(jiān)會將對北八道集團作出沒一罰五的頂格處罰。

據(jù)稽查執(zhí)法人員對時間財經(jīng)表示，北八道集團通過中介公司，利用300多個股票賬戶、100多臺電腦、10多位操盤手同時交易，采用頻繁對倒成交、盤中拉抬股價、快速封漲停的等手段，涉嫌操縱張家港行、江陰銀行、和勝股份等多只次新股，操作期間累計獲利9.45億元。

在調(diào)查過程中，北八道集團高管及相關(guān)人員拒不配合調(diào)查，財會人員為銷毀證據(jù)抓傷證監(jiān)會稽查人員。

事實上，北八道集團極具神秘感。

公開資料顯示，北八道集團曾是國內(nèi)最大的民營鐵路集裝箱運營商，有大大小小十來家關(guān)聯(lián)公司，并大肆涉及商業(yè)保理和融資租賃、投融資等金融業(yè)務(wù)，同時斥資9650萬元競得上海市外高橋保稅區(qū)新發(fā)展有限公司自貿(mào)區(qū)工業(yè)倉儲11509.2平方米的土地使用權(quán)。

然而，北八道集團雖然肆意擴張、跨界，但由于其與上市公司公開合作屈指可數(shù)，因此，其在二級市場依舊是默默無聞。

僅可查詢到的公開資料顯示，2017年7月，象嶼股份曾與北八道集團合資成立物流公司，北八道集團持股比例為60%，但僅在公司成立一個月后，北八道就將所持股份全部轉(zhuǎn)讓給廈門的五家物流公司，而原因無人可知。

此外，根據(jù)工商企業(yè)信息顯示，目前北八道集團法定代表人已變更為何雪，且執(zhí)行董事、總經(jīng)理亦是何雪，更為重要的是，法定代表人及主要人員變更等操作均是在2月26日完成。

張家港行、江陰銀行市值蒸發(fā)超百億

眾所周知，張江港行是2017年第一只銀行股，其在上市之初并不被市場所看好，但自1月24日起至2月17日期間，除兩個交易日股價調(diào)整外，其余交易日均漲停。張家港行股價最高時至30.51元。

截至3月16日收盤，張家港行股價報8.85元，較此前股價最高點時，該行市值蒸發(fā)超381.38億元。

無獨有偶，江陰銀行曾同樣不是投資者眼中的寵兒，而其亦是被北八道集團選中后，股價瘋狂上漲，其股價最高時曾報24.01元，截至3月16日收盤，其股價報7.81元，該行市值蒸發(fā)超280億元。

另外，時間財經(jīng)翻閱張家港行2017年業(yè)績快報發(fā)現(xiàn)，2017年該行實現(xiàn)營收24.13億元，同比下滑0.66%；實現(xiàn)凈利7.63億元，同比增長10.74%。截至2017年末，不良貸款率1.79%，比年初下降0.17個百分點；撥備覆蓋率184.56%，比年初提高4.2個百分點。

值得一提的是，張家港行自2014年-2016年實現(xiàn)歸屬于上市公司股東凈利潤分別為8.14億元、7.13億元、6.89億元，連續(xù)3年下滑。依據(jù)2017年該行業(yè)績快報顯示，其歸屬于上市公司股東凈利潤則是逆勢上揚，遏制了下滑趨勢。

除了業(yè)績表現(xiàn)乏力，張家港行內(nèi)控中也存在漏洞。1月15日，張家港行曾因內(nèi)部控制不到位，致使該行董事長在內(nèi)的多位高管被罰。據(jù)蘇州銀監(jiān)分局披露的行政處罰信息公開表顯示，張家港行因內(nèi)部控制不到位導(dǎo)致員工涉嫌違法，被罰25萬元。張家港行董事長季穎對員工涉嫌違法一案負有管理責(zé)任，被罰6萬元。另外兩名被罰的相關(guān)責(zé)任人為陸亞明、楊詩林，分別為該行副行長、首席風(fēng)險官，兩人分別被罰10萬元、8萬元。

據(jù)江陰銀行2017年業(yè)績快報顯示，該行2017年實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤8.10億元，比同比增長4.11%；截至2017年末，江陰銀行總資產(chǎn)1090.19億元，比年初增長4.74%；各項存款792.87億元，比年初增長7.67%；各項貸款558.53億元，比年初增長6.33%。2017年末，該行不良貸款率2.39%，比年初下降0.02個百分點；撥備覆蓋率199%，比年初提高24.12個百分點。

目前已披露業(yè)績快報的上市銀行中，江陰銀行的不良貸款率最高。

就不良貸款率、資產(chǎn)質(zhì)量等問題，時間財經(jīng)致電江陰銀行董秘辦公室坐席，其工作人員表示，需聯(lián)系該行辦公室并提供該行總機電話，但辦公室電話卻轉(zhuǎn)接過程中持續(xù)繁忙，截至發(fā)稿仍未收到任何回復(fù)。

3月15日，張家港行否認參與北八道集團市場操作案，并表示公司管理層及相關(guān)人員在股票異常波動期間嚴格遵守交易規(guī)則，未有實施價格操縱等行為，與惡意操縱股價的相關(guān)人員也沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系。