整形機(jī)構(gòu)法人勾結(jié)金融公司業(yè)務(wù)員今年4月,長(zhǎng)沙市公安局坪塘派出所接到北京一金融科技公司報(bào)警稱,通過(guò)長(zhǎng)沙某整形機(jī)構(gòu),在他們公司辦理美容貸的16名客戶,拖欠貸款三個(gè)多月沒(méi)有歸還,而且已經(jīng)失聯(lián)。
接到報(bào)案后,民警前往位于長(zhǎng)沙瀟湘南路附近這家整形機(jī)構(gòu)展開(kāi)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)法人廖某存在可疑情況,進(jìn)一步做工作后,廖某交代了自己騙貸的犯罪事實(shí)。




原來(lái),犯罪嫌疑人廖某與這一北京金融科技公司長(zhǎng)沙分公司業(yè)務(wù)員李某相互勾結(jié),廖某則利用自己法人的身份,偽造了多份美容整形項(xiàng)目治療及手術(shù)的證明及費(fèi)用單據(jù)等,李某在審核時(shí)則視而不見(jiàn),兩人就這樣聯(lián)手騙得貸款。而這些貸款在廖某的操作下,都沒(méi)有到整形機(jī)構(gòu)的銀行賬戶,而是到了他個(gè)人的賬戶。
隨即,民警將北京這家金融科技公司長(zhǎng)沙分公司的業(yè)務(wù)員李某依法傳喚至派出所。李某今年22歲,她聲稱,只要自己協(xié)助放貸款,廖某會(huì)分給她貸款總金額3到5個(gè)點(diǎn),所以,她從今年2月開(kāi)始,協(xié)助廖某進(jìn)行騙貸。而那些愿意配合提供個(gè)人信息的這些女子,其實(shí)也知道自己不做美容治療或者手術(shù),也知道不會(huì)還貸款。民警深挖發(fā)現(xiàn),在騙貸利益鏈中,還有一名配合騙貸人員的中間人潘某。5月2日,長(zhǎng)沙坪塘派出所民警趕赴廣西桂林,將中間人潘某及潘某的幾名同伙抓獲歸案。
唆使涉?zhèn)魅藛T提供個(gè)人信息
騙貸中間人“抽水”兩成
這起美容騙貸案中的中間人潘某向警方交代,他曾從事傳銷等違法活動(dòng),認(rèn)識(shí)一些涉?zhèn)魅藛T,這些人員基本沒(méi)有經(jīng)濟(jì)來(lái)源,潘某告知這些人員,可以惡意欠貸,并可分得貸款的百分之30,在利益驅(qū)使之下,這些人員于是提供個(gè)人信息,來(lái)配合騙貸。
潘某交代,由于他介紹不少人員配合騙貸,他從貸款的金額中直接抽取百分之20,放進(jìn)自己的口袋,而協(xié)助他介紹人員的則拿百分之3到5,這些協(xié)助人員,以及提供身份證照片,個(gè)人信息的人員,均是一些傳銷犯罪團(tuán)伙里的人員。他當(dāng)時(shí)認(rèn)為從傳銷的違法組織尋找人員比較容易,這些涉嫌參與傳銷的人員沒(méi)有經(jīng)濟(jì)來(lái)源,對(duì)征信記錄不太在乎,同時(shí)也非常配合。通過(guò)對(duì)潘某進(jìn)行審訊,民警陸續(xù)抓獲了8名協(xié)助騙貸的嫌疑人,以及1名直接提供個(gè)人信息的嫌疑女子陳某。面對(duì)警方,陳某交代她壓根沒(méi)去過(guò)該整形機(jī)構(gòu),而是在中間人的介紹下,完成了信息登記,而這些個(gè)人信息均被該整形機(jī)構(gòu)的法人廖某用來(lái)偽造整容項(xiàng)目的治療單據(jù)等。

通過(guò)核查,這伙犯罪嫌疑人共騙得貸款69萬(wàn)元。目前,被警方抓獲的10男2女,12名犯罪嫌疑人均因涉嫌詐騙被依法刑拘,對(duì)其他15名提供個(gè)人信息協(xié)助詐騙的嫌疑女子進(jìn)行追查。
李警官提醒 :
如果有人告訴你,貸款不用還,征信記錄等不會(huì)被影響,那么這本身就是違法的行為,一旦參與就是涉嫌詐騙的違法行為,不要貪圖這種小便宜。
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