隨著國(guó)家對(duì)于傳銷騙術(shù)的打擊力度不斷升級(jí)，傳銷騙術(shù)也逐日變化。經(jīng)過(guò)小編調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，“拉人頭”、嚴(yán)密控制人身自由、強(qiáng)制洗腦、施加暴力等傳統(tǒng)手段之外，傳銷開始借助網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)信息化，與非法集資、詐騙等錯(cuò)綜交織，犯罪活動(dòng)復(fù)合化，傳銷人員結(jié)構(gòu)變得高學(xué)歷、年輕化，涉及金額巨大，發(fā)現(xiàn)和查處的難度增加，需要引起相關(guān)部門的警惕。

而從去年火爆至今的網(wǎng)絡(luò)IAC資金盤，則正是披著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”“網(wǎng)絡(luò)直銷”“投資理財(cái)”“私募基金”“資本運(yùn)作”等高大上外衣的一場(chǎng)典型龐氏騙局。截止目前，其官方網(wǎng)站已經(jīng)被國(guó)家關(guān)停，相關(guān)人員已經(jīng)失聯(lián)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照更是已被工商部門列入非法經(jīng)營(yíng)名單。

近日，廣州公安查處“云聯(lián)惠”一案，正是對(duì)該類型網(wǎng)絡(luò)犯罪敲響警鐘。今年4月2日，國(guó)家關(guān)于《防范“消費(fèi)返利”風(fēng)險(xiǎn)謹(jǐn)防利益受損》的公告提示，“一些第三方平臺(tái)打著“創(chuàng)業(yè)”“創(chuàng)新”的旗號(hào)，以“購(gòu)物返本”“消費(fèi)等于賺錢”“你消費(fèi)我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費(fèi)款、加盟費(fèi)等，以此吸引消費(fèi)者、商家投入資金。存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患�！�

IAC騙局：

月賺幾十萬(wàn)，終來(lái)一場(chǎng)空

“這里就是奇跡， 撿錢的地方。”在一個(gè)名為“IAC蟻群傳播群”內(nèi)，一名投資人聲稱。

據(jù)了解，這個(gè)所謂的傳播群內(nèi)，實(shí)際上大多數(shù)是來(lái)自于全國(guó)各地的在IAC資金盤投資的用戶。自2017年底成立至今，目前，IAC對(duì)外聲稱其會(huì)員已經(jīng)超過(guò)百萬(wàn)人。

不少投資者，通過(guò)好友介紹的方式，加入這一群體�！捌孥E”似乎也曾經(jīng)將在一個(gè)個(gè)新加入的投資者身上發(fā)生。

據(jù)平臺(tái)資料顯示，IAC，意為I AM CLOWN(我是小丑)的英文首字母縮寫，該平臺(tái)獨(dú)創(chuàng)的“蟻群傳播”模式目前已在70多個(gè)國(guó)家?guī)椭鷶?shù)百萬(wàn)人實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想。

IAC自稱其是一個(gè)旨在幫助所有平凡的小丑們實(shí)現(xiàn)創(chuàng)富夢(mèng)想的公益組織。甚至朋友圈這樣互傳道：“IAC走到哪里火到哪里，如果今天有朋友跟你聊IAC，一定不要拒絕他，那是在幫助你，目前已經(jīng)為全球70多個(gè)國(guó)家，數(shù)百萬(wàn)會(huì)員實(shí)現(xiàn)了財(cái)富夢(mèng)想�！�

據(jù)一位投資者稱，“IAC是個(gè)好項(xiàng)目，起源于2016年2月，總部在美國(guó)科羅拉多州，是國(guó)際性的廣告?zhèn)鞑ス�益組織。中國(guó)區(qū)由杭州我是小丑網(wǎng)絡(luò)科技有限公司負(fù)責(zé)，運(yùn)營(yíng)總部在澳門�！�

但是，記者通過(guò)全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，如此“火爆”的項(xiàng)目，其卻僅有不足半年歷史，自1月3日成立以來(lái)，短短數(shù)月后卻于4月11日因“通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系”的原因被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。

記者發(fā)現(xiàn)，目前IAC官網(wǎng)已經(jīng)無(wú)法打開。但是，在微信群內(nèi)其相關(guān)負(fù)責(zé)人仍處于活躍狀態(tài)，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)的異常情況，號(hào)稱有“黑客”創(chuàng)始人開發(fā)的系統(tǒng)卻對(duì)外聲稱遭到“黑客”攻擊。

典型龐氏騙局：

會(huì)員加盟返利，資金鏈斷裂敗露

IAC怎么玩?一位投資者告訴記者，首先在下載了IAC軟件后，需要花費(fèi)200元購(gòu)置一個(gè)激活碼,而這一激活碼除了開通了會(huì)員的資格，還將向投資者賬戶返還價(jià)值400元的0.2顆種子，種子作為整個(gè)IAC資金盤的核心之一，官方對(duì)其定價(jià)2000元/顆。

注冊(cè)之后，投資者將進(jìn)行購(gòu)買種子、收割種子、賣出種子三個(gè)環(huán)節(jié)。第一，購(gòu)買種子：每次限購(gòu)1—20顆(不同級(jí)別最低限度不同)。1個(gè)計(jì)時(shí)周期(240個(gè)小時(shí)，10天)內(nèi)播種1—4次，48小時(shí)之內(nèi)只能播種1次。第二，收割種子：買入后，種子以每日1%—2.8%的速度成長(zhǎng)，7天后可以收割，如不收割則21天后強(qiáng)制收割。收割后種子轉(zhuǎn)到夢(mèng)想背包并停止成長(zhǎng)。第三，賣出種子：賣出種子時(shí)需有一個(gè)成長(zhǎng)中的訂單，夢(mèng)想背包1顆起賣。

聽起來(lái)是否有點(diǎn)熟悉，像是當(dāng)年火爆網(wǎng)絡(luò)的偷菜游戲?但是，為何虛擬的種子卻能實(shí)現(xiàn)盈利?記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，實(shí)際上收益來(lái)源于對(duì)下一個(gè)會(huì)員的“割韭菜”。

在IAC的系統(tǒng)內(nèi)，有動(dòng)態(tài)收益一說(shuō)。從M1級(jí)別升級(jí)至M2級(jí)別時(shí)，即可收到該會(huì)員加盟后的6%作為傭金。這一金融互助模式，在此前MMM和善心匯的模式中曾被廣泛曝光，其通過(guò)拉人頭、層層返利的機(jī)制，其本質(zhì)實(shí)際上為傳銷。

“日收益率2.8%，年化1022%。除了龐氏騙局，誰(shuí)還能達(dá)到如此高的收益率�！币晃粯I(yè)內(nèi)人士分析道。

騙局新手法：

明星站臺(tái)、虛擬幣，幾成新型詐騙標(biāo)配

但是，IAC在種子模式外，似乎并不滿足，近日，IAC宣傳團(tuán)隊(duì)對(duì)外聲稱，將在5月26日于澳門舉辦一場(chǎng)演唱會(huì)，并邀請(qǐng)多位香港明星前來(lái)駐唱。

但是，實(shí)際上這一明星站臺(tái)模式早在近年來(lái)多家傳銷機(jī)構(gòu)被曝光時(shí)已經(jīng)爛熟于心，通過(guò)旅游、大型會(huì)議、明星名人站臺(tái)的方法，號(hào)稱幫助會(huì)員“實(shí)現(xiàn)凝聚力”，實(shí)際上是為了取得會(huì)員信任，以完成收割。一位廣西投資者告訴記者，此前其參加某場(chǎng)由投資機(jī)構(gòu)組織的旅游演唱會(huì)活動(dòng)后，返程途中，就受到其他會(huì)員感染，加注投資了10萬(wàn)元，結(jié)果最終卻因該投資機(jī)構(gòu)跑路而血本無(wú)歸。

除了演唱會(huì)之外，IAC更可謂是“時(shí)髦”，于今年上半年在比特幣等虛擬幣大火之時(shí)，推出了類似于金豆的“飄幣”。

“飄幣”是IAC推廣的虛擬貨幣，是依托于傳銷和營(yíng)銷而出現(xiàn)的IAC另一手法。對(duì)外其宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣，升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到其設(shè)立的網(wǎng)站或APP，并設(shè)立不同的人頭費(fèi)。然而，會(huì)員一旦注冊(cè)交錢，卻發(fā)現(xiàn)無(wú)法退款，最終損失慘重。

操盤手背后，詐騙手段換湯不換藥

那么IAC到底聲望如何，又是如何吸引了廣大投資者?

在社交網(wǎng)絡(luò)上，近日來(lái)，有大批網(wǎng)友對(duì)其幕后操盤手進(jìn)行扒皮。在社交網(wǎng)絡(luò)知乎上，有網(wǎng)友發(fā)出了IAC項(xiàng)目負(fù)責(zé)人此前還曾操刀過(guò)一個(gè)名為YBI的虛假項(xiàng)目，該項(xiàng)目假借英國(guó)皇家項(xiàng)目之名，短短三個(gè)月，發(fā)展了47萬(wàn)會(huì)員。

而更有網(wǎng)友曝出了IAC團(tuán)隊(duì)的實(shí)際控制人阿樂(lè)，真名鄧丞君(音)，90后技術(shù)員，曾通過(guò)YBI項(xiàng)目賺錢后移民印尼，在國(guó)內(nèi)消失了兩年。

其核心團(tuán)隊(duì)在尼泊爾，技術(shù)運(yùn)行和客服團(tuán)隊(duì)在馬來(lái)西亞首都。截至昨天為止，實(shí)際實(shí)際會(huì)員ID9.86萬(wàn)人，排除多帳號(hào)，實(shí)際人數(shù)4萬(wàn)人。而該公司的市場(chǎng)推廣，公關(guān)，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)在國(guó)內(nèi)。

“核心，技術(shù)團(tuán)隊(duì)，市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)大部分人是華僑身份，國(guó)內(nèi)不留底，核心團(tuán)隊(duì)已經(jīng)做好了所有最壞的打算和風(fēng)險(xiǎn)回避�！痹撝�情人士透漏。

而新出現(xiàn)的IAC，其本質(zhì)上和兩年前的YBI并無(wú)任何區(qū)別，同樣通過(guò)拉人頭、發(fā)展會(huì)員、返利獎(jiǎng)勵(lì)的模式。但是，這一模式在資金鏈出現(xiàn)斷裂后，將難以為繼。

在投資者所提供的聊天記錄顯示，IAC各個(gè)群的宣傳人員，通過(guò)不斷在群內(nèi)及朋友圈內(nèi)“彰顯”自己的收益和實(shí)力，來(lái)獲取會(huì)員信任，對(duì)外曬出經(jīng)過(guò)PS的聊天記錄和轉(zhuǎn)賬記錄，以讓會(huì)員感覺(jué)到“跟著IAC能賺錢”的假象。

提醒投資者

各種各樣的資金盤，投資者應(yīng)保持高度警惕，謹(jǐn)防調(diào)入龐氏騙局的陷阱之中。當(dāng)前，傳銷活動(dòng)主要體現(xiàn)出三個(gè)特點(diǎn)。

首先，傳統(tǒng)傳銷向網(wǎng)絡(luò)傳銷轉(zhuǎn)型，且常伴生惡性犯罪行為。其次，以網(wǎng)絡(luò)為載體，傳銷與金融欺詐交織的復(fù)合型違法犯罪活動(dòng)有擴(kuò)張趨勢(shì)。再次，網(wǎng)絡(luò)傳銷涉眾面巨大，有的甚至具有邪教特征，對(duì)國(guó)家政治安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)危害。

國(guó)家工商總局副局長(zhǎng)王江平曾對(duì)媒體指出，下一步國(guó)家工商總局將規(guī)范直銷企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)禁利用網(wǎng)絡(luò)從事傳銷違法行為。對(duì)部分直銷企業(yè)引入電子商務(wù)、應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)+、微信圈銷售或通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展會(huì)員等所謂的新型“網(wǎng)絡(luò)直銷”經(jīng)營(yíng)模式，要認(rèn)真研判，積極加以引導(dǎo)和規(guī)范;對(duì)于利用“網(wǎng)絡(luò)直銷”模式涉嫌傳銷的直銷企業(yè)要及時(shí)進(jìn)行提醒、告誡、預(yù)警;對(duì)于個(gè)別直銷企業(yè)假借“網(wǎng)絡(luò)直銷”的名義，搞所謂的股權(quán)激勵(lì)、資金盤，甚至涉嫌違規(guī)直銷、傳銷、非法集資的違法行為，一經(jīng)查實(shí)，要依法嚴(yán)厲查處，絕不姑息。

4月23日，公安部經(jīng)偵局局長(zhǎng)王志廣在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上表示，非法集資波及的領(lǐng)域日漸廣泛，商品營(yíng)銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖、投資擔(dān)保等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件時(shí)有發(fā)生，借貸理財(cái)、私募股權(quán)、虛擬貨幣、消費(fèi)返利等新興領(lǐng)域已逐步成為非法集資犯罪的重災(zāi)區(qū)。特別是互聯(lián)網(wǎng)上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特征更加突出，傳染積聚速度更快。

目前市面上各類資金盤傳銷及網(wǎng)絡(luò)傳銷泛濫成災(zāi)，據(jù)悉，這類傳銷組織會(huì)在短期內(nèi)圈錢關(guān)網(wǎng)跑路。