“商家、消費(fèi)者共享利潤(rùn)分紅”、“購(gòu)物消費(fèi)后，你既是消費(fèi)者,也是加盟商，每發(fā)展一名新成員入股，就可獲取高額獎(jiǎng)勵(lì)，讓消費(fèi)者在日常消費(fèi)中創(chuàng)富�！边@些話聽(tīng)著是不是有點(diǎn)耳熟，但要注意，這種“消費(fèi)返利”很可能就是披著外衣的非法集資。

    近年來(lái)，一些不法分子以消費(fèi)可得高額返利為幌子, 實(shí)施非法集資犯罪，給社會(huì)造成嚴(yán)重危害,不僅使參與者遭受重大經(jīng)濟(jì)損失,且嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,影響社會(huì)治安穩(wěn)定。

    近期，一女子因在廣東省清遠(yuǎn)市連南縣地區(qū)通過(guò)發(fā)展下線人員非法吸收公眾存款300余萬(wàn)元被連南法院依法判刑。

    案例

    為獲取汝康公司提成、獎(jiǎng)勵(lì)，向他人介紹汝康公司“非零和”模式，吸引他人入股投資汝康公司“非零和”消費(fèi)模式，被告人李某在連南縣地區(qū)通過(guò)發(fā)展下線人員非法吸收公眾存款300余萬(wàn)元，致使投資人遭受大量損失。近日，被告人李某因犯非法集資罪被連南縣人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月并處罰金人民幣5萬(wàn)元。

    2015年以來(lái)，吳某、殷某為獲取社會(huì)公眾資金，先后注冊(cè)成立瀘州汝康酒類(lèi)銷(xiāo)售有限公司、江蘇汝康食品商貿(mào)有限公司，無(wú)任何實(shí)際對(duì)外銷(xiāo)售活動(dòng)，通過(guò)廣告、宣傳冊(cè)、網(wǎng)絡(luò)、媒體、大型酒會(huì)活動(dòng)、新店開(kāi)業(yè)剪彩、口口相傳等方式向公眾宣傳，展示其氨基酸系列酒、元寶楓系列產(chǎn)品及該項(xiàng)目的廣闊前景和豐厚資金回報(bào)，騙取公眾信任。

    未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，涉及并推行投資13000元/單，首單15000元，每周獲利380元/單，64周出局獲返利24000元，介紹一人投單可獲2000元推介獎(jiǎng)，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人可根據(jù)團(tuán)隊(duì)總投資款按比例提成的投資返利模式，在全國(guó)各地開(kāi)設(shè)“汝康非零和”商行、超市作為報(bào)單點(diǎn)向社會(huì)公眾大量吸收資金。

    2015年5、6月，被告人李某經(jīng)衛(wèi)某介紹，開(kāi)始投資汝康公司，并于2015年12月注冊(cè)成立武漢市硚口區(qū)非零和食品商行，晉升為店長(zhǎng)。自2015年7月起，被告人李某為獲取汝康公司提成、獎(jiǎng)勵(lì)，向他人介紹汝康公司“非零和”模式，吸引他人入股投資汝康公司“非零和”消費(fèi)模式，先后吸引江某、曾某等人投資汝康公司，并授意曾某、江某發(fā)展社會(huì)公眾進(jìn)行投單，許諾每發(fā)展一名新成員入股，就可獲取2000元提成獎(jiǎng)勵(lì)。

    隨后曾某、江某通過(guò)口口相傳、微信宣傳的方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳汝康“非零和”消費(fèi)模式，承諾高額返利，吸收被害人投資款，并將所得投資款上交給吳某。

    至案發(fā)，被告人李某通過(guò)曾某、江某在連南縣地區(qū)發(fā)展下線人員44人，共吸收資金人民幣3139000元，共返還本利人民幣1232220元。2016年11月份，汝康公司不再返利到投資人賬戶，造成投資人大量損失。

    近日法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某伙同他人變相吸收公眾存款，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于被告人李某是從犯且有坦白情節(jié)。遂對(duì)被告人李某作出上述判決。

    法官提醒

    近年來(lái)，非法集資類(lèi)犯罪團(tuán)伙很多都披上了合法公司的外衣，利用舉辦各種活動(dòng)并在現(xiàn)場(chǎng)兌現(xiàn)紅利，進(jìn)行“現(xiàn)身說(shuō)法”的方式宣傳造勢(shì)，具有很大的迷惑性。公眾在作出投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇具有相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證或者批準(zhǔn)允許從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)。同時(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)記“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”的所謂投資項(xiàng)目尤其要提高警惕，拒絕高息誘惑，謹(jǐn)防受騙。