鎮(zhèn)江警方是在去年10月底開(kāi)始關(guān)注到此案的。

去年10月26日，劉女士報(bào)警說(shuō)，自己因?yàn)樾枰�錢(qián)周轉(zhuǎn)，10月18日下載了一款名叫“隨心借”的App，該App宣稱(chēng)無(wú)抵押、放款快、利息低，劉女士心動(dòng)，申請(qǐng)借款1850元。

按軟件提示，她在App選擇貸款1850元后，系統(tǒng)顯示需要從中扣除750元的手續(xù)費(fèi)，且需同步上傳借款人的手機(jī)通訊錄，并7天之內(nèi)還清欠款1850元，但未說(shuō)明超期后如何處理。

隨后，劉女士將銀行卡號(hào)輸進(jìn)平臺(tái)，對(duì)方將1100元轉(zhuǎn)入她的銀行卡。

在劉女士逾期未還款的一天后，其家人、朋友都收到了她借錢(qián)不還且在外“賣(mài)淫”的短信和身份證截圖以及“不雅照片”。此外，劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。

在“隨心借”團(tuán)伙的狂轟濫炸下，劉女士被迫匯款1942.5元，可對(duì)方并未善罷甘休，依然不斷打電話、發(fā)信息討要欠款。

劉女士在親友們的提醒下選擇了報(bào)警。

當(dāng)?shù)鼐�方分析這是一起網(wǎng)絡(luò)套路貸案件，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉女士受騙幕后是一個(gè)組織嚴(yán)密、系統(tǒng)復(fù)雜的犯罪團(tuán)伙。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“同�？萍肌辈粌H僅是為犯罪提供技術(shù)支撐，還是藏在幕后的操縱者。

浙江同牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司創(chuàng)建人為朱晟卿。朱晟卿事發(fā)后出逃。

任某浩是去年3月12日，開(kāi)始擔(dān)任“同�？萍肌倍�事長(zhǎng)兼總經(jīng)理一職。當(dāng)時(shí)，“同�？萍肌狈ǘù�表人變更，由朱晟卿變?yōu)槿文澈啤?/p>

據(jù)警方公布資料顯示，朱晟卿今年35歲，住在杭州九溪玫瑰園。九溪玫瑰園是杭州早期的高檔別墅區(qū)。

據(jù)百度百科資料顯示，朱晟卿可以稱(chēng)為金融界年輕的大佬，其履歷看起來(lái)相當(dāng)厲害：

他是一個(gè)學(xué)霸：南京大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士以及工程學(xué)學(xué)士，另外還是牛津和耶魯?shù)母卟纳�，同時(shí)擁有牛津大學(xué)金融經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位和耶魯大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士學(xué)位，是分布式銀行公鏈DCC（Distributed Credit Chain）創(chuàng)始人，中國(guó)區(qū)塊鏈研究中心常任理事。曾是浙江同牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司CEO。

他的另一個(gè)身份更讓很多人羨慕，其父朱志平，是同方聯(lián)合控股集團(tuán)的董事長(zhǎng)，公司主要的業(yè)務(wù)就是地產(chǎn)，并且還投資了很多多元化的業(yè)務(wù)，身家百億。朱志平曾連續(xù)10年位列胡潤(rùn)百富榜的前列，去年，以135億的身家登上胡潤(rùn)百富榜的252位。

他還是個(gè)創(chuàng)二代，在學(xué)生時(shí)代就開(kāi)始創(chuàng)業(yè)，2014年學(xué)成歸國(guó)后，先后創(chuàng)立了北京樂(lè)創(chuàng)互動(dòng)有限公司、杭州同方聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、同牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司以及P2P平臺(tái)牛犇犇。

目前，P2P牛犇犇已停止運(yùn)營(yíng)，記者發(fā)現(xiàn)其官網(wǎng)網(wǎng)址頁(yè)面已經(jīng)無(wú)法正常顯示。

今年1月1日以來(lái)，江蘇鎮(zhèn)江警方經(jīng)過(guò)數(shù)月調(diào)查取證，這起“全鏈條”套路貸犯罪脈絡(luò)變得清晰起來(lái)。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“同�？萍肌泵�義上是一家IT界的精英公司，公司成立之初，是一家正規(guī)的IT企業(yè)，但由于經(jīng)營(yíng)不善，接連虧損。

2017年底，該公司經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)研，認(rèn)為“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)來(lái)錢(qián)非�？欤�且初步預(yù)測(cè)年化收益能達(dá)到2700%。

在暴利的驅(qū)使下，2018年3月，該公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)，先后開(kāi)發(fā)“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個(gè)放貸App。

通常對(duì)用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實(shí)際得款1100元，要求用戶在7天內(nèi)還款數(shù)額為本金1850元加上本金年利率的36%。

“七天貸”的模式就是央視3·15晚會(huì)曝光的“714高炮”套路貸，即周期為7天的超高息網(wǎng)絡(luò)貸款，包括高額的砍頭息和逾期費(fèi)用等。

江蘇鎮(zhèn)江警方說(shuō)，這一套路貸案件典型性非常突出：受害人數(shù)之多和涉案金額之大全國(guó)罕見(jiàn)，僅在涉案App上借款的就有100多萬(wàn)人次，平臺(tái)資金交易流水達(dá)18億元；非法獲利巨大，作案9個(gè)月，非法獲利2億多元；抓獲200多名涉案嫌疑人，數(shù)量之多也屬罕見(jiàn)，其中128名涉案人員已被采取刑事強(qiáng)制措施；作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過(guò)第三方支付等方式流轉(zhuǎn)，隱蔽性強(qiáng)；團(tuán)伙組織架構(gòu)極為嚴(yán)密，分為技術(shù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部、催收部等部門(mén)。

警方分析，目前套路貸出現(xiàn)了異地、團(tuán)伙化模式，犯罪團(tuán)伙為了逃避打擊，往往跨省“犯罪”，比如在某省開(kāi)公司，技術(shù)服務(wù)又在其他省份，犯罪嫌疑人避開(kāi)上述兩個(gè)省份實(shí)施犯罪，這樣一來(lái)，一時(shí)半會(huì)監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)不了，他們就乘機(jī)圈錢(qián)。