近日，中國裁判文書網(wǎng)公布的3份執(zhí)行裁定書（以下簡稱“裁定書”），讓華融國際信托有限責(zé)任公司（以下簡稱“華融信托”）一筆4億元信托貸款逾期細(xì)節(jié)浮出水面。

根據(jù)裁定書，2016年11月華融信托向中新房東方有限公司（以下簡稱“中新房東方”）發(fā)放了一筆4億元貸款，擔(dān)保方為馬鞍山中加置業(yè)有限公司（以下簡稱“中加置業(yè)”），該筆貸款在2018年5月出現(xiàn)逾期，華融信托遂宣布貸款提前到期，并通過司法途徑保全財(cái)產(chǎn)。2019年1月2日執(zhí)行裁定書顯示，“申請執(zhí)行人發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的，可以再次申請執(zhí)行。”

《中國經(jīng)營報(bào)》記者注意到，早在貸款發(fā)放前，融資方中新房東方的控股股東中國新型房屋集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中新房集團(tuán)”）就多次被列為被執(zhí)行人、失信被執(zhí)行人，2016年4月的一份執(zhí)行裁定書顯示，中新房集團(tuán)等作為被執(zhí)行人無可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)。

中新房東方亦問題重重，其旗下多家公司股權(quán)變更頻繁，并被質(zhì)疑為“偽國資”，關(guān)聯(lián)的兩家互金公司也因涉嫌非法集資被查。

3.72億待償

根據(jù)裁定書，2016年11月15日華融信托向中新房東方發(fā)放了一筆4億元的信托貸款，貸款期限24個(gè)月，擔(dān)保方中加置業(yè)以其所有的坐落于安徽省馬鞍山市花山區(qū)的620處不動產(chǎn)提供擔(dān)保。

華融信托官網(wǎng)產(chǎn)品成立公告顯示，2016年11月15日，華融·中新房東方并購貸款集合資金信托計(jì)劃成立，成立規(guī)模為4億元。

2018年5月29日，上述信托貸款因部分本金逾期，華融信托宣布提前到期。

但上述借貸糾紛的執(zhí)行過程并不順利。擔(dān)保方中加置業(yè)兩次申請不予執(zhí)行，申請不予執(zhí)行的事由為“該公證文書載明的利率超過了人民法院依照法律、司法解釋規(guī)定應(yīng)予支持的上限”。

2019年1月2日（2018）滬01執(zhí)995號執(zhí)行裁定書顯示，“本院在執(zhí)行過程中，輪候查封了被執(zhí)行人馬鞍山中加置業(yè)有限公司名下產(chǎn)權(quán)登記證號為皖(2016)馬市不動產(chǎn)證明第×××××××號等208套房地產(chǎn)。現(xiàn)因當(dāng)事人自愿達(dá)成和解協(xié)議，申請執(zhí)行人同意終結(jié)本次執(zhí)行程序。”“申請執(zhí)行人發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的，可以再次申請執(zhí)行。”

根據(jù)上述執(zhí)行裁定書，中新房東方須向華融信托支付本金、利息、違約金、公證費(fèi)等共計(jì)3.72億元。

值得一提的是，2019年5月30日，馬鞍山市花山區(qū)人民法院公告顯示，中加置業(yè)作為原告，起訴了中新房東方。

記者通過多種方式嘗試聯(lián)系中新房東方，其官網(wǎng)電話的語音提示該號碼為空號；年報(bào)中留存的兩個(gè)手機(jī)號碼，對方均表示，已經(jīng)離職。

一份浦東新區(qū)人力資源和社會保障局于2019月4月10日發(fā)布的勞動仲裁公告顯示，“無法向你單位（中新房東方）送達(dá)應(yīng)訴及開庭通知，依照《勞動人事爭議仲裁辦案規(guī)則》規(guī)定，向你單位公告送達(dá)。”

記者通過中加置業(yè)年報(bào)中留存的電話，聯(lián)系上一位自稱是中加置業(yè)資料室負(fù)責(zé)檔案管理工作的女士，該女士向記者推薦了中加置業(yè)一位睿（音）姓經(jīng)理的聯(lián)系方式，該睿姓經(jīng)理表示，公司不存在了不接受采訪。

融資方兩關(guān)聯(lián)公司被立案

工商資料顯示，中加置業(yè)成立于2009年12月，2016年11月17日，也就是上述貸款發(fā)放之后的第二天，中加置業(yè)股權(quán)進(jìn)行了變更。變更之后， 中加置業(yè)成為稷業(yè)（上海）有限公司（后更名為上海稷業(yè)（集團(tuán)）有限公司，以下簡稱“上海稷業(yè)”）的全資子公司。

工商資料顯示，上海稷業(yè)的股東為中能偉業(yè)（上海）智能科技股份有限公司（以下簡稱“中能偉業(yè)科技”）（持股90%）和上海儲聚環(huán)保節(jié)能科技有限公司（以下簡稱“儲聚環(huán)保”）（持股10%）。中能偉業(yè)科技控股股東為中能偉業(yè)（北京）投資管理有限公司（以下簡稱“中能偉業(yè)投資”，持股比例70%）。中能偉業(yè)投資為浙江通熠實(shí)業(yè)有限公司（以下簡稱“通熠實(shí)業(yè)”）全資子公司，后者系中新房東方全資子公司。中新房東方股東為中新房集團(tuán)、儲聚環(huán)保，持股比例分別為70%、30%。中新房集團(tuán)為中國建筑材料集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中國建材集團(tuán)”）控股子公司，持股比例82.98%，后者為國務(wù)院下屬全資子公司。

值得一提的是，中新房系關(guān)聯(lián)的兩家互金公司已因非法集資被查。

2018年6月19日，錢媽媽發(fā)布《關(guān)于對P2P產(chǎn)品展期兌付的公告》提到，我司平臺相關(guān)借款人馬鞍山中加置業(yè)有限公司等因項(xiàng)目回款緩慢，導(dǎo)致投資者提現(xiàn)延期。

據(jù)澎湃新聞報(bào)道，2018年6月20日，上海市公安局楊浦分局根據(jù)群眾報(bào)案，對上海成雨投資控股集團(tuán)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，并對公司高管王某等6名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

工商資料顯示，錢媽媽運(yùn)營主體為上海成雨投資控股集團(tuán)有限公司，其全資子公司為中加置業(yè)二股東，持股比例20%。

2019年4月8日，長沙市公安局岳麓分局對外發(fā)布警情通報(bào)，芒果金融因涉嫌非法吸收公眾存款罪已于3月8日被警方立案偵查，目前該案件正在偵辦過程中。

工商資料顯示，湖南芒果財(cái)富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的控股股東為中新房南方資產(chǎn)管理有限公司，后者控股股東為中新房南方集團(tuán)有限公司，中新房南方集團(tuán)有限公司的控股股東為中新房集團(tuán)。

記者致電中新房集團(tuán)官方公開電話提出采訪請求，該公司工作人員在咨詢相關(guān)采訪主題并匯報(bào)后，回復(fù)記者稱，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)在外出差，并拒絕接收記者發(fā)送采訪提綱。

與“華融系”糾結(jié)頗多

記者注意到，在華融信托發(fā)放上述貸款之前，其股東方、子公司等多家關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)已經(jīng)深陷債務(wù)糾紛。

啟信寶信息顯示，融資之前，中新房集團(tuán)有8條被執(zhí)行人信息。其中在2016年11月11日發(fā)布的（2015）龍法執(zhí)字第00523號裁定中，中新房集團(tuán)被列為失信人。

2016年4月3日判決的（2015）龍執(zhí)字第523號執(zhí)行裁定書顯示，“經(jīng)查被執(zhí)行人中新房遼北置業(yè)有限公司、中國新型房屋集團(tuán)有限公司無財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行”。

2016年10月27日上海市浦東新區(qū)人民法院判決的（2016）滬0115執(zhí)21081號執(zhí)行裁定書顯示，中新房東方控股有限公司等作為被執(zhí)行人在法院執(zhí)行過程中“經(jīng)向房地產(chǎn)交易中心、證券登記結(jié)算中心、車輛管理所及有關(guān)銀行等財(cái)產(chǎn)管理部門調(diào)查，暫未查到被執(zhí)行人可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，申請執(zhí)行人也未能向本院提供被執(zhí)行人可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)線索”。

中新房東方控股有限公司2016年年報(bào)顯示，該公司控股股東為中新房東方。

值得一提的是，中新房集團(tuán)控股股東中國建材集團(tuán)，通過旗下全資子公司凱盛科技集團(tuán)有限公司，持有中國洛陽浮法玻璃集團(tuán)有限公司53.64%的股份。中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡稱“中國華融”）持有中國洛陽浮法玻璃集團(tuán)有限公司8.54%的股權(quán)，認(rèn)繳出資方式“債權(quán)”。工商資料顯示，華融信托為中國華融控股公司（持股比例76.79%）。

華融系旗下華融湘江銀行與中新房集團(tuán)及其旗下公司也牽涉多起金融借款糾紛。

在中國裁判文書網(wǎng)，輸入“華融湘江銀行股份有限公司”“中國新型房屋集團(tuán)有限公司”兩個(gè)關(guān)鍵詞搜索結(jié)果顯示，兩者之間牽涉的裁判文書超過20份。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，上述裁判文書所涉及案件主要為，華融湘江銀行作為出借方發(fā)放給中新房集團(tuán)旗下子公司的信貸資金出現(xiàn)逾期，華融湘江銀行方面申請財(cái)產(chǎn)保全，中新房集團(tuán)則在上述借貸中承擔(dān)擔(dān)保方的角色。

以（2017）湘03民初169號執(zhí)行判決為例，法院最終判定，上海乾云實(shí)業(yè)有限公司在本判決生效后七日內(nèi)償還華融湘江銀行股份有限公司湘潭分行貸款本金8994.72萬元、利息47472.14元及支付剩余利息。中新房集團(tuán)、中新房建設(shè)投資有限公司、中新房乾云集團(tuán)有限公司分別對上海乾云實(shí)業(yè)有限公司應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)在3.1億元的最高余額內(nèi)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

記者以郵件、傳真形式向華融信托提出采訪請求，并多次致電華融信托官網(wǎng)公開電話、相關(guān)高管電話，但截至發(fā)稿，未收到回復(fù)。