安順紫云縣公安局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員 樊凱：這個(gè)賬號(hào)至開卡之后，沒有任何資金流水交易，但是短短的十多天內(nèi)，他的銀行流水量特別大，我們統(tǒng)計(jì)了一下算下來有400多萬，我們就懷疑他的這個(gè)卡應(yīng)該是涉嫌了電信詐騙。

民警調(diào)查確認(rèn)，銀行卡的持有人羅某霖今年24歲，他的這張卡之所以引起民警和銀行工作人員的注意，是因?yàn)樗�的資金進(jìn)出量與他的職業(yè)并不匹配。

貴陽銀行安順紫云支行反洗錢專干 劉開：資金轉(zhuǎn)進(jìn)來之后馬上通過我們的手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出去，交易的對象非常多，而且交易沒有備注，轉(zhuǎn)出去大多數(shù)都是在省外，這個(gè)情況和他本地養(yǎng)牛的職業(yè)非常的不匹配。

貴陽銀行安順紫云支行反洗錢專干 劉開：接電話的人一口沿海地區(qū)的口音，說著普通話，我用本地話和他交流，他還是用普通話和我說，非�？梢�。

銀行隨即根據(jù)對羅某霖進(jìn)行上門核實(shí)，所了解的情況，更加加深了大家的懷疑。

貴陽銀行安順紫云支行反洗錢專干 劉開：他就在本地，就是本地人，而且不會(huì)說普通話。他說他是主播帶貨，帶貨之后，收的貨款打給他之后，他馬上又轉(zhuǎn)回給他們，他說的思路不清晰，神情也比較緊張。

安順紫云縣公安局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員 樊凱：他匯出去的對手賬戶，有很多都是我們電信詐騙平臺(tái)上的涉詐賬號(hào)，可以初步判斷，羅某霖這張卡也是涉詐賬號(hào)。

安順紫云縣公安局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員 樊凱：結(jié)合“斷卡行動(dòng)”分析，他們應(yīng)該是我們“斷卡行動(dòng)”里面的買賣銀行卡的團(tuán)伙。福建的這幾個(gè)人來到紫云是作為收卡團(tuán)伙，通過紫云人發(fā)展下線，給他們辦理銀行卡，然后賣給他們。紫云的這幾個(gè)人，包括他們發(fā)展的下線都屬于開卡團(tuán)伙。

在此過程中，羅某霖等人又與一個(gè)福建的收卡團(tuán)伙來往密切。

安順紫云縣公安局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員 樊凱：福建人這個(gè)收卡團(tuán)伙，給他們承諾的是，經(jīng)過他們的卡的資金流水，提5%的報(bào)酬。