2021年11月25日上午，上海鐵路公安局南京公安處宿遷站派出所，一位神色匆忙的女士前來報案，說自己銀行卡里的35萬余元存款全都不見了。
報警人吳玲（化名）告訴警察，就在前一天上午，她接到一個陌生來電，對方自稱民警，告知她涉及一起250萬元的洗錢案，并要求她協(xié)助警方調(diào)查。
隨后，對方給她發(fā)了一份“協(xié)查通知公文”，上面印有她的姓名和身份證號。吳玲聽信后，根據(jù)對方的要求安裝了一款軟件，并將銀行卡號、取款密碼等個人信息輸入了這款軟件內(nèi)。
之后，這款軟件又跳出了一張“刑事逮捕令凍結(jié)管制令”，上面寫著她需要報告自己的財產(chǎn)，以證明不涉及贓款。吳玲算了算自己大約有35萬余元存款，隨后把這些錢都集中到了一張卡上。
為了撇清自己和這起洗錢案的關(guān)系，吳玲又在對方的要求下，拍攝了一段包括左右搖頭、眨眼、張口等動作的人臉識別視頻發(fā)過去。經(jīng)過一系列復(fù)雜的操作，到了下午6點多，對方告知吳玲，案情查清了，她不涉及洗錢犯罪。
第二天上班時，吳玲和同事說起了自己的遭遇，在同事的提醒下，她查詢了卡內(nèi)余額，發(fā)現(xiàn)35萬余元已經(jīng)全部被轉(zhuǎn)走。吳玲這才意識到自己被騙了，趕緊報了案。
由于報案人被騙數(shù)額巨大，公安機關(guān)成立了專案組對這起案件展開調(diào)查。警方發(fā)現(xiàn)，從11月24日的下午1點多到7點多，吳玲的35萬余元先后被轉(zhuǎn)入五張一級卡中。專案組民警立刻對這五張卡的信息進行查詢，很快發(fā)現(xiàn)了一些線索。警方查到一個接收吳玲轉(zhuǎn)賬的卡主，叫做產(chǎn)某斌。11月23日，產(chǎn)某斌曾乘坐高鐵從安徽合肥去往湖南長沙，兩天后的11月25日，又從長沙返回，與其同行的還有陳某。警方查詢后發(fā)現(xiàn)陳某名下有銀行卡涉及多起電信詐騙案件，便迅速調(diào)集警力對二人實施抓捕。2021年12月1日，陳某投案自首后，產(chǎn)某斌也被警方抓獲。據(jù)產(chǎn)某斌供述，他在朋友陳某的介紹下，于11月23日前往長沙“掙錢”。11月24日，他被一個陌生人帶到某個小區(qū)的一間屋子里，在對方的操作下，產(chǎn)某斌看到自己的銀行卡里不斷有錢款進出，但他并不清楚這些錢的來源和去向。由于其中一筆3萬元的款項轉(zhuǎn)賬受限，11月25日上午，有三個人押著他到銀行將這筆錢提現(xiàn)，隨后對方給了2000元好處費，讓他離開。產(chǎn)某斌的朋友陳某交代，他最早是從網(wǎng)上看到的招募廣告，說只要提供自己的銀行卡和身份證，就可以得到不菲的傭金。他參與過幾次，嘗到了甜頭。后來他才知道，像他這樣的人被稱為“卡農(nóng)”，就是有償提供銀行卡參與洗錢的人員。“卡農(nóng)”往往被叫去一些陌生城市，通過提供銀行卡幫人洗黑錢獲得一些傭金，這個過程叫做“跑分”。當了解到同鄉(xiāng)產(chǎn)某斌也需要用錢后，陳某就極力慫恿他加入，這樣陳某還能獲得額外的報酬。結(jié)合幾名犯罪嫌疑人的供述以及其他證據(jù)，警方認為，產(chǎn)某斌等人是被人利用的“卡農(nóng)”。他們只是犯罪層級里最低的一層，背后應(yīng)該還有一個犯罪團伙。順著產(chǎn)某斌提供的線索，警方鎖定了一個比“卡農(nóng)”高一層級的犯罪嫌疑人——彭某彬。2021年12月15日起，警方先后將彭某彬、詹某妮、謝某等抓獲。之后又順藤摸瓜，成功將該犯罪團伙的頭目劉某和另一主要負責人曹某抓獲。
經(jīng)查，劉某出生于1999年，初中文憑，曾有過詐騙和盜竊前科。在接觸到網(wǎng)絡(luò)換幣、洗錢等黑灰產(chǎn)業(yè)和模式后，為了“掙”到更多的錢，劉某專門研究了冒充“公檢法”辦案的詐騙形式和進行洗錢的整套作案流程。
根據(jù)劉某和其他幾位犯罪嫌疑人的供述，警方發(fā)現(xiàn)，這是一個架構(gòu)清晰、分工明確的團伙。頭目劉某負責策劃整件事情，其下還有三個小團伙：曹某及其團伙負責在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布招募“卡農(nóng)”的信息，以及冒充“公檢法”實施詐騙；謝某及其團伙負責“跑分”和取錢；詹某妮姐妹則負責幫“卡農(nóng)”訂車票、訂房間、代發(fā)“工資”等事宜。
抓捕時，該犯罪團伙可以查證的詐騙資金已經(jīng)高達600余萬元。目前，劉某、謝某、詹某妮等主要犯罪嫌疑人已經(jīng)被檢察機關(guān)依法批準逮捕，相關(guān)贓款還在進一步追蹤中。
Q1：
在該犯罪鏈條中，不同的人充當不同的角色，有設(shè)計整件事的、有專門負責后勤的、有“打手”、還有“卡農(nóng)”，他們可能涉嫌什么犯罪？
首先，現(xiàn)在的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不是一個人能夠完成的，它需要犯罪鏈條中所有人的密切配合。但是這些人在犯罪鏈條中所處的地位、所起的作用以及參與程度是各不相同的，所以他們觸犯的罪名以及要受到的懲罰也會不同。如果行為人明知他人正在實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，那么無論他是提供后勤保障的，還是提供網(wǎng)絡(luò)支撐服務(wù)的，原則上都應(yīng)該按照詐騙罪的共同犯罪進行論處。關(guān)于本案中的“卡農(nóng)”，其行為在實質(zhì)上已經(jīng)促成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的危害結(jié)果的發(fā)生，那么其是否構(gòu)成“幫信罪”，也就是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，要視情況而定。第一，要看其在主觀上是否明知自己要參與的是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為；第二，要看是否達到了情節(jié)嚴重的標準。根據(jù)這兩點判斷其是否夠罪，要做到罪、責、刑相適應(yīng)，分清罪與非罪、此罪與彼罪。
Q2：
未來該如何深化打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪？A2：
要想給犯罪分子以強大的震懾，大幅提高其犯罪成本，從而遏制該類犯罪，單靠傳統(tǒng)的偵查思維、方法和方式是不夠的。所以，第一，要以信息化偵查的理念、思維和技術(shù)來武裝偵查力量。第二，打擊電詐并不是公安機關(guān)一家能夠完成的任務(wù)，還需要依托警銀（銀行）、警通（通訊）、警企（企業(yè)）各方面的合作，來對那些惡意的網(wǎng)站、涉詐App，還有偽基站、釣魚網(wǎng)站進行實時監(jiān)控。最后，也是最重要的，要提高預(yù)警能力，及時發(fā)現(xiàn)和保護潛在的電詐被害人，以大幅減少發(fā)案為主攻目標，真正建成“打、防、管、控、宣”一體化的反詐體系。
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