最近,江西省宜春市豐城市曲江鎮(zhèn)的羅女士向媒體反映,去年年底,她在當?shù)氐闹袊r(nóng)業(yè)銀行存了一筆定期存款,取款的時候卻發(fā)現(xiàn),銀行的工作人員并未按照她的意愿將錢存成定期,而是買了分紅保險。這是怎么回事呢?羅女士告訴記者,去年12月14日,她帶著30萬元去當?shù)氐闹袊r(nóng)業(yè)銀行曲江支行存定期存款。到了今年過年期間,她需要用錢,跑到銀行取款才發(fā)現(xiàn),這筆錢并沒有按照她的意愿存。 羅女士:過年(農(nóng)歷)二十八 二十九的時候,我去取錢的時候,才發(fā)現(xiàn)我的錢,變成了分紅保險,她沒有跟我說,買的是分紅保險。
記者:你確定嗎?
羅女士:對,沒有跟我說。我首先問她,30萬可不可以成為大額存單,她說不可以,那我就存定期存款嘛。
記者提出疑問,一般購買保險,都應(yīng)該本人確認簽字,包括事后回訪等一系列環(huán)節(jié),作為當事人,難道真的不知情嗎?羅女士斬釘截鐵地告訴記者,她從頭到尾,一無所知 。
羅女士:因為我在銀行存錢,她叫我拿手機給她,解聘之前的合約嘛,我就給了她,然后她就把我的手機,都是通過她,包括回訪什么的都是她操作的。
記者:誰操作的?
羅女士:就是那個銀行導購,從頭到尾都沒有跟我說,這個是分紅保險。

記者通過羅女士出示的相關(guān)資料了解到,這個保險名為“華夏財富寶兩全保險”,為分紅型保險。而記者在羅女士手機上的回訪記錄看到,這份保險于2020年12月14日上午11點50分購買完成,隨即10分鐘后,華夏保險官方微信公眾號就顯示回訪成功,這樣的所謂“回訪”,確實有些蹊蹺。羅女士:我就說把監(jiān)控調(diào)出來,前面就說不給我,后面過了一段時間說,監(jiān)控被覆蓋了,銀行的人就跟買保險的人協(xié)商,說要把它們得到的那個分紅(回扣)補給我,差不多4000多塊錢,要我把保險(繼續(xù))買下去她跟我說,她說是一個失誤,沒有培訓好銀行操作人員,她這樣子跟我解釋。這事兒看完您是不是也覺得特別蹊蹺?銀行和保險公司掛鉤,把客戶定期存款,買成了分紅保險,而這筆保險的所謂“回訪”環(huán)節(jié),也讓人覺得莫名其妙。帶著疑問,記者決定向當事的中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行核實情況。3月23號下午,記者陪同羅女士來到了中國農(nóng)業(yè)銀行位于宜春豐城的曲江支行。
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行網(wǎng)點主任 付女士:她說她當時銷售的時候是有說過,華夏保險(四個字)就這樣帶了一下,可能也沒聽清或者怎么樣,她說她有提示過的,包括做回訪的時候。
記者:回訪10分鐘就回訪完了?
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行網(wǎng)點主任 付女士:是嘛,是微信回訪嘛。
記者:問題是你們回訪這么快就能回訪了完?
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行網(wǎng)點主任 付女士:都是微信回訪。

然而記者注意到,早在2007年,國家銀保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于加強投資連結(jié)保險銷售管理有關(guān)事項的通知》,其中提到,各人身保險公司要加大回訪力度,對新簽發(fā)的投資連結(jié)保險保單,必須在猶豫期內(nèi)實行100%電話回訪,電話回訪應(yīng)當進行電話錄音。此外,2009年發(fā)布的《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》中也提到,回訪應(yīng)當首先采用電話方式,并制作錄音。可見,所謂10分鐘內(nèi)快速的微信回訪,并不符合規(guī)定。
記者:要電話回訪的吧?
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行網(wǎng)點主任 付女士:現(xiàn)在都是微信回訪,之前好多都是電話回訪,但是現(xiàn)在大部分都是微信回訪。

在與這位網(wǎng)點主任溝通的過程中,記者還得知,當初那位推銷保險的銀行工作人員,目前已經(jīng)調(diào)離該網(wǎng)點崗位。
記者:剛剛調(diào)走的那個小姑娘有賣保險的資格嗎?
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行 網(wǎng)點主任 付女士:有啊,考了保險資格從業(yè)證。
記者:經(jīng)手這個保險的人都考了對嗎?
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行 網(wǎng)點主任 付女士:我們只有有保險從業(yè)資格證的人,才能去賣保險,我們行里組織過(考試),除了新進來的,可能新進來的沒考吧。
記者:也就是說那個新進來的員工,還不確定有沒有證。
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行 網(wǎng)點主任 付女士:對,那你要等到人家考試時間啊。
記者:那她有什么資格經(jīng)手這份保險呢?
中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行 網(wǎng)點主任 付女士:她沒經(jīng)手,她就是推銷。

這位付主任表示,當時經(jīng)手羅女士保險的有3人,其中兩位是銀行老員工,確定取得相關(guān)從業(yè)資格證,而另外一位負責推銷的新員工是否有資質(zhì),她不太清楚。中國農(nóng)業(yè)銀行曲江支行 網(wǎng)點主任 付女士:就是把我們員工銷售這個 ,差不多2000塊錢(回扣),加上當時說送你一個紀念鈔,送了油,一起折下來總共給4000塊錢(補償)。對于農(nóng)業(yè)銀行這樣的補償方案,羅女士表示拒絕,她要求盡快退保。而付主任表示,退保需要和華夏保險公司方面協(xié)商后,再作答復。目前,羅女士已經(jīng)將此事反映給了當?shù)氐你y保監(jiān)會進行處理。媒體也將繼續(xù)追蹤報道。
來源:都市現(xiàn)場
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