銀行離職員工利用曾經(jīng)的客戶資源

發(fā)送信用卡提額信息

之后 10 位受害人一步步陷入他編造的謊言中

一共被騙 20 余萬元

日前

常德市武陵區(qū)人民檢察院

已批準逮捕犯罪嫌疑人符某強

圖片源自網(wǎng)絡

" 信用卡需要提額的速度聯(lián)系我喲 "，嚴女士的手機微信突然收到曾給自己辦理過信用卡業(yè)務的銀行工作人員符某強的聯(lián)系，嚴女士心想正好自己有需要，不假思索與符某強搭腔。

符某強稱 " 提額 " 需要錢 " 走流水 "，嚴女士表示自己沒有現(xiàn)錢，符某強便說他可以轉錢給嚴女士。嚴女士心想是對方先轉錢給自己，不怕上當，便應要求一步一步將自己的信用卡卡號、身份證正反面、另一張儲蓄卡卡號、信用卡綁定的電話號碼、手機驗證碼統(tǒng)統(tǒng)都告訴了符某強。

此后，嚴女士的儲蓄卡也確實收到了兩筆款項共計 14000 元。同時，符某強要求嚴女士將這 14000 元轉到嚴女士自己的信用卡上，嚴女士也按要求進行了操作。幾天后，嚴女士收到銀行短信，發(fā)現(xiàn)信用卡內產(chǎn)生了額度一千多元分期還款。嚴女士聯(lián)系符某強詢問緣由，符某強稱是銀行系統(tǒng)原因。由于對方曾經(jīng)是銀行工作人員，嚴女士也就輕信了。

再過了幾天，銀行還是繼續(xù)催繳，嚴女士給銀行客服打電話，才發(fā)現(xiàn)自己的信用卡辦理了兩筆財智金貸款業(yè)務共計 14000 元。嚴女士隨即聯(lián)系符某某，符某強稱 " 我以為你知道，可能我當時忘記和你講了 "。嚴女士依然輕信了符某強的說辭，只是讓他將貸款取消。符某強謊稱取消貸款必須把借銀行的錢還了，并另外再支付 3000 元，這樣他才有權限將所有的錢退給嚴女士。

嚴女士一直以為自己儲蓄卡上收到的錢款都是符某強的，又急于取消貸款便按要求將錢轉給了符某強，并等待所謂的銀行系統(tǒng)自動處理。過了幾天，嚴女士一直沒有收到退還的錢款，便再次聯(lián)系符某強，符某強便開始以各種理由推脫。后來嚴女士忍不住到該銀行查詢才知道，符某強早已離職，符某強所謂的轉給嚴女士的錢全部來自于嚴女士本人信用卡辦理的兩筆貸款業(yè)務。嚴女士這才意識到自己被騙，并向公安機關報案。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人符某強原系某銀行信用卡部門的員工，2018 年初從銀行離職后做起了賣 POS 機的生意。2019 年初符某強因手頭拮據(jù)便打起了自己以前客戶的主意，通過微信向他們發(fā)送提升信用卡額度的信息，騙取被害人的信用卡卡號、身份證號、手機號后，再騙取手機驗證碼，使用其他設備登錄被害人信用卡所在的銀行賬戶，或冒用被害人身份使用信用卡直接套現(xiàn)、或冒用被害人身份使用信用卡申請現(xiàn)金貸款后再騙取轉款、或以 " 走流水 " 的名義直接騙取被害人轉賬，共詐騙被害人 10 余人，騙取款項 20 余萬元。日前，武陵區(qū)人民檢察院已批準逮捕犯罪嫌疑人符某強。

檢察官提醒：提升信用卡的額度一定要通過銀行正規(guī)渠道，收到提額信息后要撥打銀行官方客服電話進行核實，不要隨意透露個人信息，要記住 " 任何索要驗證碼的都是騙子，千萬別給 " ——即便是銀行工作人員也不行。