要成為銀行業(yè)高管，通過高管任職資格考試是必須要跨過的門檻。根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息進行統(tǒng)計，從2016年6月至今，共有109人次，不予核準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員任職資格的批復(fù)。而不予核準(zhǔn)的原因，超過半數(shù)就是“擬任職人員未通過任職資格考試”。

　　具體來看，銀行業(yè)高管任職被“否決”的109人中，有61人是“擬任職人員未通過任職資格考試”，占55.96%；有12人，沒有達到學(xué)歷要求或者未具備相關(guān)行業(yè)工作年限或者取得相應(yīng)專業(yè)、技術(shù)職稱，占11.01%；有3人是“本人或其近親屬與金融機構(gòu)有利益關(guān)系”，有8人“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”。

　　恒豐銀行研究院執(zhí)行院長董希淼認(rèn)為，從整體規(guī)�？�，核準(zhǔn)被否決人數(shù)其實是很小的一部分，但也反映出監(jiān)管加強。

　　董希淼：一方面，一百多位高管未通過任職核準(zhǔn)，其實在整個任職資格核準(zhǔn)中所占的比例非常小，大多數(shù)都還是通過的。第二，這反映出經(jīng)管部門加強高管任職資格核準(zhǔn)工作是值得肯定的。

　　有地方銀行從業(yè)人員表示，自己就參加過任職資格考試，作為管理人員，首先應(yīng)該具備這樣的知識和能力。

　　從業(yè)人員：“它的內(nèi)容主要是對一些監(jiān)管上面的要求。必須要經(jīng)過這一層的考試，作為一個管理人員，他首先要具備這樣的能力和水平，這樣你才能在工作中指導(dǎo)自己和別人。”

　　按地區(qū)來看，銀行業(yè)高管任職資格不予核準(zhǔn)的情況，多來自中西部地區(qū)。其中，甘肅38人、云南27人、新疆10人、黑龍江8人、安徽5人、河北4人，另外，還有來自山西、遼寧、江蘇、陜西、寧夏等地。當(dāng)然，不排除部分地區(qū)申請核準(zhǔn)的人數(shù)較多，基數(shù)大，沒有通過的人數(shù)也相對較多的情況。

　　同時，不予核準(zhǔn)的高管中，絕大多數(shù)來自農(nóng)村金融機構(gòu)，比如地市級以下農(nóng)商行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行等。相比東部發(fā)達地區(qū)，西部的農(nóng)村金融機構(gòu)人才較為缺乏。恒豐銀行研究院執(zhí)行院長董希淼表示，農(nóng)村金融機構(gòu)有待進一步提升高管的專業(yè)素質(zhì)和能力。

　　董希淼：“有些金融機構(gòu)安排高管，很多是政務(wù)部門過來的，是從金融機構(gòu)之外過來的，他沒有基礎(chǔ)的經(jīng)濟金融知識。中西部地區(qū)尤其是農(nóng)村的金融機構(gòu)，在選拔高管的時候，更應(yīng)該注意他的綜合素質(zhì)，他的從業(yè)經(jīng)歷，他的金融知識和能力的儲備。這次全國金融工作會議強調(diào)，領(lǐng)導(dǎo)干部尤其是高層干部要加強金融知識的學(xué)習(xí)，銀行業(yè)高管更應(yīng)該加強金融知識的學(xué)習(xí)。”

　　對此，財經(jīng)評論員余豐慧認(rèn)為，不同地區(qū)在文化、管理經(jīng)驗等方面存在差距。

　　余豐慧：“整體來說，中西部從業(yè)的專業(yè)素質(zhì)相對可能弱一些，在基層各方面有的都是本土招的，文化程度、學(xué)歷程度、管理經(jīng)驗、業(yè)務(wù)素質(zhì)整體相對沒有發(fā)達地區(qū)高�！�

　　根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)的行政許可事項實施辦法，高管任職前需要經(jīng)過資格考試，考題一般由各銀監(jiān)局出，主要考察監(jiān)管政策、金融知識、業(yè)務(wù)操作等領(lǐng)域的內(nèi)容。在恒豐銀行研究院執(zhí)行院長董希淼看來，把好這一關(guān)有它的必要性。

　　董希淼：“銀行的高管對整個銀行的管理肩負(fù)著重要的責(zé)任，在經(jīng)營管理中、在風(fēng)險把控中發(fā)揮了很重大的作用。從入口上把好這一關(guān)，重要性是非常大的。任職資格核準(zhǔn)的這個考試其實是對基本的經(jīng)濟金融知識的一個測試，通不過這個任職資格核準(zhǔn)就不能擔(dān)任這個高管了，這也反映出強監(jiān)管的態(tài)度。”

　　其實，已經(jīng)有銀行因為高級管理人員任職資格核準(zhǔn)問題被銀監(jiān)局處罰。比如日前，河北唐山銀監(jiān)局發(fā)布行政處罰書，表示招商銀行股份有限公司唐山分行存在授權(quán)未獲得任職資格核準(zhǔn)的人員，履行高級管理人員職責(zé)的行為，其法定代表人楊葉對此承擔(dān)直接責(zé)任。唐山銀監(jiān)局責(zé)令招商銀行唐山分行改正，并處5萬元罰款；同時，對直接責(zé)任人楊葉給予警告處罰。

　　在核準(zhǔn)前，銀監(jiān)會及其分支機構(gòu)應(yīng)對擬任人員的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績、不足之處等方面進行綜合鑒定。恒豐銀行研究院執(zhí)行院長董希淼強調(diào)，合格的銀行高管應(yīng)該具備優(yōu)秀的專業(yè)知識和與時俱進的學(xué)習(xí)能力。

　　董希淼：“一定要注意他是否具備基本的金融知識、經(jīng)濟知識，尤其要考慮到這個問題。第二，要加強學(xué)習(xí)、加強培訓(xùn)，通過考試并不是說你就一定會一直勝任�，F(xiàn)在知識日新月異，金融產(chǎn)品、金融監(jiān)管不斷創(chuàng)新，你的知識結(jié)構(gòu)、知識儲備也要跟的上金融形勢發(fā)展的變化。”