相關(guān)企業(yè)關(guān)系表 俊生/制表

許先生是原柳州市信泰經(jīng)貿(mào)有限責(zé)任公司（以下簡稱信泰公司）的員工。今年6月初，他突然收到融水苗族自治縣人民法院寄來的傳票：融水柳銀村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱銀行）起訴一家以他為投資人，名為“融水縣和睦鎮(zhèn)俊杰水果種植場”的個人獨資企業(yè)（以下簡稱“俊杰種植場”）以及他個人，訴請連帶清償750多萬元本息債務(wù)。

此次被列為同案被告的，還有柳州市捷納貿(mào)易有限公司（以下簡稱“捷納公司”）和柳州市冠景商貿(mào)有限公司（以下簡稱“冠景公司”），其中捷納公司法定代表人農(nóng)女士是許先生在信泰公司的同事；冠景公司則由非信泰公司員工梁某和唐某分別擔(dān)任法定代表人和股東。而許先生、農(nóng)女士、梁某及唐某都稱自己是掛名老板或股東，企業(yè)實際控制人是原信泰公司老板李某。

此外，農(nóng)女士和許先生一樣，也有一家登記在讀樓村的“融水縣農(nóng)雨水果種植場”（以下簡稱“農(nóng)雨種植場”）。因農(nóng)雨種植場于2015年6月27日從銀行貸款480萬元，信泰公司對農(nóng)雨種植場進行了保證擔(dān)保，而貸款到期未償還，銀行將農(nóng)雨種植場和信泰公司等企業(yè)和擔(dān)保的個人一起訴至法院，法院于2017年11月判令農(nóng)雨種植場償還480萬元本金及71萬多元利息。

法院判決書顯示：農(nóng)女士掛名的柳州市捷納貿(mào)易有限公司，從柳州市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸的2400萬本金到期未還，要承擔(dān)連本帶利償還義務(wù)，農(nóng)女士承擔(dān)連帶清償責(zé)任。其中柳州市信泰貿(mào)易有限公司老板李某及妻子劉某承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任

許先生和農(nóng)女士說，他們只是普通員工，就是一輩子不吃不喝，也無法償還如此巨額的債務(wù)。

那么，他倆是如何“當(dāng)”上兩家種植場老板并背上巨額債務(wù)的？對此，許先生和農(nóng)女士都表示，他們根本沒去融水苗族自治縣市場監(jiān)管局（以下簡稱融水監(jiān)管局）申請登記設(shè)立過種植場。

據(jù)許、農(nóng)兩人回憶，原信泰公司老板李某曾向他倆和另一名員工吳某索要過身份證和照片，懷疑虛假登記企業(yè)的行為是李某所為。

今年7月，許先生發(fā)現(xiàn)自己還牽涉另外一起案件：柳州輝卓貿(mào)易有限公司（以下簡稱“”輝卓公司”）70多萬元未歸還貸款賠償案。原來，基于信任，以前同是信泰員工的許先生和吳某應(yīng)老板李某要求，分別在李實際控制的輝卓公司掛名股東和老板。盡管輝卓公司的貸款他倆一分錢沒拿到過，但兩人仍需承擔(dān)償還義務(wù)。目前兩人被列為被執(zhí)行人名單。

相對許先生，農(nóng)女士的遭遇更慘。她告訴記者，她只是信泰公司的文員，經(jīng)不住老板李某做“思想工作”，輕易在由李某實際控制的捷納公司掛名法定代表人。且在李某向多家銀行貸款時，由于她多次簽名幫其“走流程”，至今幾單官司下來，盡管貸款自己一分錢也沒得，全部由李某支配，但還是背負了4000多萬元貸款債務(wù)。

2015年中旬，信泰公司老板李某跑路，公司自動解散，農(nóng)女士便一直在家?guī)�小孩�?/p>

從2016年開始，農(nóng)陸續(xù)接到各家法院寄來的一封封起訴材料信函。農(nóng)女士懊悔不已：當(dāng)初不該如此輕信老板李某，糊涂當(dāng)掛名法定代表人，隨意亂簽名擔(dān)保，為此負出了沉重代價。

許、農(nóng)兩人還稱：銀行貸款協(xié)議上加蓋的企業(yè)公章，并非他們本人所為，因為他們并沒有掌管這些企業(yè)的公章。

今年6月接到法院的傳票后，許先生、農(nóng)女士、梁某及唐某不再被動應(yīng)訴，著手聘請律師代理出庭。

律師建議，既然許、農(nóng)兩人未曾到融水申辦過種植場，應(yīng)從此入手核實。記者接到報料后，于7月3日和4日跟隨許先生和農(nóng)女士一起，前往融水縣調(diào)查核實情況。

在融水監(jiān)管局，記者查詢到了俊杰種植場和農(nóng)雨種植場的原始登記檔案。在企業(yè)設(shè)立登記申請書上，的確有許、農(nóng)兩人身份證復(fù)印件及簽名。但許、農(nóng)兩人均稱，上面的身份證復(fù)印件及照片，系他們本人的真實資料，可投資人一欄的簽名，絕不是他們本人所寫。

在融水縣市場監(jiān)管局《個人獨資企業(yè)設(shè)立登記申請書》中投資人的簽名，并非農(nóng)女士和許先生本人的筆跡

其中農(nóng)女士的《個人獨資企業(yè)設(shè)立登記申請書》中留的聯(lián)系電話，居然是柳州市信泰貿(mào)易有限公司老板李某的手機號

在檔案中，記者還看到兩份土地租賃合同，一份是以農(nóng)女士之名與讀樓村村民莫某簽署的，另一份是以許先生之名與讀樓村村民莫建榮簽訂的。協(xié)議約定，農(nóng)、許兩人分別承租兩村民土地13畝及10.5畝。

假冒的土地租賃協(xié)議

記者當(dāng)天又找到讀樓村村委覃主任和村黨支部覃支書，通過他們找到了村民莫某。莫否認跟農(nóng)簽訂過租地協(xié)議，稱也不認識農(nóng)女士，且他也沒有土地出租，并否認協(xié)議簽名系其筆跡。至于另一份協(xié)議上出租土地的“莫建榮”，兩村干明確告訴記者，讀樓村查無此人。

許先生“被老板”種植場的檔案中，其與融水縣和睦鎮(zhèn)讀樓村古型屯村民莫建榮“簽訂”土地租賃合同，經(jīng)讀樓村村委核實，該屯無“莫建榮”此人。

另外，記者在融水監(jiān)管局企業(yè)登記原始檔案中，拍下了俊杰種植場和農(nóng)雨種植場“住所（經(jīng)營場所）使用證明”。這兩份材料加蓋的“融水苗族自治縣和睦鎮(zhèn)讀樓村民委員會”的公章，經(jīng)覃主任及覃支書仔細辨認，認真比對字體和特征，確認不是村委使用的公章。該村委為此還給許、農(nóng)兩人出具了書面證明。目前，讀樓村村委就其公章被偽造一事，已向當(dāng)?shù)毓�安機關(guān)報案，并已得到受理。

讀樓村村委假公章

讀樓村村委真公章

7月17日，吳某也獲知自己名下莫名有家“融水縣吳敏水果種植場”（以下簡稱“吳敏種植場”），便和許先生、農(nóng)女士一起，分別委托廣西柳州市明桂司法鑒定中心作司法鑒定。得出的鑒定結(jié)果是：許先生、農(nóng)女士和吳某三人，分別在融水監(jiān)管局《個人獨資企業(yè)設(shè)立登記申請書》上的簽名筆跡，均不是他們本人所寫。而吳敏種植場的租賃協(xié)議和住所證明，經(jīng)讀樓村辨認，造假手法如出一轍。

記者注意到，農(nóng)雨種植場企業(yè)登記申請表檔案中，申請人一欄留的負責(zé)人聯(lián)系電話，是信泰公司法定代表人李某的手機號。

記者隨后打通李某的這個電話。李稱：農(nóng)女士、許先生和吳某均是信泰公司的員工。此前因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，公司曾使用過員工的身份證、照片。而在融水縣登記的這3家種植場，均是這些員工自己申辦的。至于從銀行貸出的巨款，究竟由誰在使用？李先稱時間太久，記不清了，后改稱“是公司用”。

而記者在銀行提供的交易明細單上發(fā)現(xiàn)：這兩家種植場2016年12月31日的同日賬單中，都有李某分別以現(xiàn)金存款方式還息155元、151元的記錄。

7月12日，原信泰公司出納蒙女士介紹，自己2011年入職信泰公司，到2015年公司散伙，一直擔(dān)任該公司的出納。蒙承認，捷納、輝卓、冠景等公司，以及農(nóng)雨、俊杰、吳敏等多家種植場等用于貸款企業(yè)的執(zhí)照、公章等，一直由她保管。這些東西都是李某或信泰公司辦公室主任肖某交給她的。對于那些貸款資金使用，蒙稱除老板李某自己操作外，李某也曾讓她幫忙操作好幾筆貸款，轉(zhuǎn)給他人。

讀樓村村委覃主任表示，去年開展經(jīng)濟普查，和睦鎮(zhèn)政府開出一份企業(yè)名單，通知村委對村里的企業(yè)進行核查。

他通過調(diào)查核實，發(fā)現(xiàn)除了上述3家種植場外，登記落戶在讀樓村的此類企業(yè)還有幾十家。這些企業(yè)在村里都沒有經(jīng)營場所，全是“空殼”企業(yè)。

當(dāng)村干得知部分種植場曾從銀行貸出巨款，感到十分驚訝。

這些“空殼”村企是如何通過審核貸到巨款的？記者就此采訪了融水柳銀村鎮(zhèn)銀行。該行綜合辦主任駱新華接待了記者，但表示須請示上級后再予答復(fù)，但截至記者發(fā)稿時，沒有得到其任何答復(fù)。

另據(jù)了解，許先生和農(nóng)女士等人已就相關(guān)銀行涉嫌違規(guī)發(fā)放貸款的問題，向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣西監(jiān)管局柳州銀保監(jiān)分局舉報，該局目前已受理并著手調(diào)查。

7月18日，許先生、農(nóng)女士和吳某3人，持廣西柳州市明桂司法鑒定中心出具的筆跡鑒定報告，前往融水監(jiān)管局，申請撤銷他們“被老板”的三家“三假”種植場。該局也已受理申請，正進行調(diào)查核實程序中。