因內(nèi)控管理嚴(yán)重缺失，交通銀行溫州分行被罰超2800萬，12名與違法違規(guī)行為相關(guān)的責(zé)任人一并被罰。

11月12日，溫州銀保監(jiān)分局一口氣公布13張罰單，劍指交通銀行溫州分行存在內(nèi)控管理嚴(yán)重缺失，客戶經(jīng)理利用職務(wù)便利辦理虛假抵押貸款等違法違規(guī)行為。

基于以上違規(guī)事實(shí)，交通銀行溫州分行被處罰款2820萬元。同時，胡亦品等12名相關(guān)責(zé)任人被一同處罰。

曾傳出被“騙貸”3億

事實(shí)上，交通銀行溫州分行內(nèi)控管理不嚴(yán)的情形在坊間早有傳聞。

今年3月份，交通銀行溫州分行傳出房產(chǎn)抵押騙貸案。彼時據(jù)媒體報道，出事的是交通銀行溫州分行高新區(qū)支行。

而此次在溫州銀保監(jiān)分局開出的13張罰單中，有多名責(zé)任人被罰的案由是“對原交通銀行溫州高新區(qū)支行客戶經(jīng)理利用職務(wù)便利，辦理虛假抵押貸款負(fù)有直接經(jīng)辦及管理責(zé)任”。

針對交通銀行溫州分行傳出房產(chǎn)抵押騙貸一案，彼時有業(yè)內(nèi)人士稱，上述騙貸案件屬“低技術(shù)含量”案件，但涉及騙貸金額卻高達(dá)3億元。

根據(jù)知情人士透露，交行溫州分行涉及的是一批（大概在幾十宗）上海異地房產(chǎn)抵押，始于2017年，每一筆抵押貸款金額都在500萬以內(nèi)。

有報道稱，上海的房產(chǎn)拿到溫州交行高新區(qū)支行做抵押貸款，但銀行卻沒有做到貸前審查和貸后管理，最后發(fā)現(xiàn)抵押的是虛假標(biāo)的。

房地產(chǎn)抵押歷來是銀行追逐的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)，但由于房產(chǎn)所在地的銀行對于信貸審核很嚴(yán)格，許多溫州人習(xí)慣將“北上廣深杭”等外地房產(chǎn)拿到溫州本地去辦理貸款。其中，上海、杭州一直是溫州銀行業(yè)異地抵押的主戰(zhàn)場。

不過，去上海、杭州需要幾個小時的車程，有個別信貸員會把實(shí)地核查、雙人調(diào)查、房管核實(shí)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)馬虎處理，留下風(fēng)險隱患。

上述疏于管理導(dǎo)致被騙貸的事情發(fā)生后，據(jù)多位知情人透露，交通銀行溫州分行對內(nèi)下達(dá)了“封口令”，任何私自談?wù)摯耸碌膯T工會被一律辭退。

彼時，交通銀行溫州分行回應(yīng)稱，“目前沒有信息可對外披露，案件正在核查中�！�

主管騙貸后逃往越南 已緝捕并遣返

今年4月，據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站消息，經(jīng)過警方的扎實(shí)工作，“紅通人員”胡亦品在越南落網(wǎng)并被遣返回中國。

據(jù)簡歷顯示，胡亦品1986年12月出生，是交通銀行溫州分行高新區(qū)支行原主管。

因涉嫌貸款詐騙罪，今年3月12日，胡亦品外逃越南，同日溫州市公安局對其立案偵查。3月27日，國際刑警組織對胡亦品發(fā)布紅色通緝令。并且中央追逃辦將胡亦品案列為重點(diǎn)督辦案件，經(jīng)過中越兩國警方密切合作，胡亦品被緝捕并遣返。

彼時，據(jù)中央追逃辦負(fù)責(zé)人表示，胡亦品身為黨員和銀行工作人員，利用職務(wù)便利騙取貸款并外逃，影響非常惡劣。

值得注意的是，在此次公布的罰單中，胡亦品便是其中被處罰人員之一。

罰單顯示，胡亦品利用職務(wù)便利辦理虛假抵押貸款，被監(jiān)管禁止從事銀行業(yè)工作終身。

來源：科技金融在線