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《今日說(shuō)法》節(jié)目《被“出賣”的賬戶》
網(wǎng)址:www.blackcollegiateintl.com 編輯:長(zhǎng)沙社區(qū)通 時(shí)間:2021-04-23

 


覺(jué)得這個(gè)生意可以做
給他提供個(gè)生財(cái)之道



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投資虛擬幣被騙70萬(wàn)

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家住河南洛陽(yáng)的小張,平日里做著飯店生意,卻一直對(duì)金融投資感興趣。小張?jiān)诰W(wǎng)上認(rèn)識(shí)一位比特幣行業(yè)的“專家”,自稱是某金融學(xué)院碩士研究生,現(xiàn)為某公司部門經(jīng)理。


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為了進(jìn)一步學(xué)習(xí)金融投資的賺錢方式,小張?jiān)凇皩<摇钡慕榻B下進(jìn)入到一個(gè)虛擬幣網(wǎng)站,網(wǎng)站包含以太坊、萊特幣、比特幣等項(xiàng)目。在這個(gè)平臺(tái)上,買家會(huì)直接把人民幣充值到賬號(hào)中,“專家”則負(fù)責(zé)建議他人買漲買跌。


“專家”表示,自己可以得到相關(guān)的機(jī)密信息,很容易賺錢,也想在離開公司前大賺一筆,但是自己作為內(nèi)部人員不能親自操作賬戶,想請(qǐng)小張幫忙。小張?jiān)诓僮鬟^(guò)程中,眼見30萬(wàn)、100萬(wàn)的資金不斷到賬,且盈利不斷,這讓她越來(lái)越相信“專家”的賺錢能力。


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在對(duì)方的勸說(shuō)下,小張也開始變身買家,往賬戶充錢。小張先后投入了七八次,總計(jì)70萬(wàn)元。然而,對(duì)方卻以公司風(fēng)險(xiǎn)控制、周年慶等理由,不讓小張?zhí)岈F(xiàn)。直到對(duì)方把小張的微信拉入黑名單,小張才意識(shí)到事情不對(duì)勁,于是選擇報(bào)案。
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其中15萬(wàn)被“截胡”

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在調(diào)查過(guò)程中,河南省洛陽(yáng)市公安局高新分局的警方發(fā)現(xiàn),“專家”讓小張把錢轉(zhuǎn)入指定的兩個(gè)賬戶之后,這筆資金就會(huì)被迅速拆解到多個(gè)銀行賬戶。


在梳理過(guò)程中,警察注意到一筆152400元的款項(xiàng)。這筆錢在一天內(nèi),分三次打入到同一賬戶后,就沒(méi)有被繼續(xù)拆分,到了第二天,在福建省廈門市的兩家銀行被取走。


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偵查員找到取款人陳某,以及雇陳某辦卡的許某。原來(lái),許某為上線周某辦理銀行卡,便于對(duì)方轉(zhuǎn)賬交易,而許某每辦一張卡,都會(huì)得到2000元的提成。隨后,許某又拉上老鄉(xiāng)陳某辦卡。

在周某被福建警方另案處理的情況下,陳某的銀行卡上仍經(jīng)常有大額資金的流動(dòng),許某和陳某便計(jì)劃把錢“截胡”。最終,陳某分得5萬(wàn),許某分得10萬(wàn)。


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許某和陳某因犯盜竊罪,被河南省洛陽(yáng)市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院,依法判處有期徒刑五年和三年,判決已經(jīng)生效。
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部分資金流入對(duì)公賬戶

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在調(diào)查小張剩下的55萬(wàn)元資金走向時(shí),警方查到了兩個(gè)對(duì)公賬戶。對(duì)公賬戶,是指以市場(chǎng)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)的公司或企業(yè)名稱,作為銀行開戶名稱的賬戶。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),這兩個(gè)對(duì)公賬戶所對(duì)應(yīng)的公司注冊(cè)地,涉嫌造假。


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兩家公司的法定代表人趙某,是市場(chǎng)監(jiān)督管理局的工作人員。趙某從朋友吳某那里聽到了辦卡掙錢的門路,就想利用職務(wù)之便發(fā)筆橫財(cái)。


吳某到案后交代,自己了解到幫別人注冊(cè)公司、辦理對(duì)公賬戶,就可以賺錢,于是就想到趙某可以利用工作之便幫忙注冊(cè)。之后,吳某每個(gè)月會(huì)給趙某大約1000元的收益。而吳某也有上線,每辦理完一套賬戶會(huì)分得2000元左右的收益。

正是有了吳某等人的存在,小張另外的55萬(wàn)元,就蜻蜓點(diǎn)水般地在這些賬戶走了一趟,又走到了下一層。

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截至目前,警方就本案查獲的涉案銀行卡達(dá)120余張,對(duì)公賬戶9個(gè),已經(jīng)抓獲犯罪嫌疑人10名,案件的偵查仍在繼續(xù)。


普法時(shí)間

 pufashijian

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代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險(xiǎn),包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等,投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),希望廣大投資者謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

對(duì)各類使用“幣”的名稱開展的非法金融活動(dòng),社會(huì)公眾應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,及時(shí)舉報(bào)相關(guān)違法違規(guī)線索。
 
還要提醒廣大群眾,出租、出借、出售個(gè)人銀行卡,均為違法行為,不僅要承擔(dān)嚴(yán)重的法律責(zé)任,還要受到嚴(yán)厲的金融懲戒。按照規(guī)定,一張卡涉案,開戶人名下所有卡和業(yè)務(wù),都可能被停止,且5年內(nèi)不能開設(shè)新卡。另外,還會(huì)導(dǎo)致禁用手機(jī)支付的后果,并被納入個(gè)人征信系統(tǒng),甚至影響子女的就業(yè)、就學(xué),對(duì)個(gè)人的生活造成不可估量的影響。

如果因出售銀行卡而卷入案值較高或情節(jié)嚴(yán)重的案件,將以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪定罪量刑!缎谭ā返诙侔耸邨l之二規(guī)定,明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)儲(chǔ)存、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。


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