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銀行卡交易異常

工作人員察覺果斷報(bào)警

警方順藤摸瓜直搗窩點(diǎn)

扣押大量銀行卡

近日，湘潭市公安局九華分局端掉了一個(gè)出借他人銀行卡，進(jìn)行洗錢的網(wǎng)絡(luò)跑分團(tuán)伙，一群涉世未深的青年，將自己的銀行卡轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租，期望躺著“撈金”，不料錢沒賺到，甚至還把自己給搭了進(jìn)去。

2020年11月，長沙銀行九華支行工作人員，接待了一名奇怪的客戶。該女子名下的銀行卡，因交易異常，被總行發(fā)起風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，其電話也處于無法接通的狀態(tài)。

之后，這名女子再次來到開戶行，而這次她身邊多了一名自稱是她表弟的男子�！氨淼堋闭f這張銀行卡是他在使用，要求銀行馬上銷戶并將卡內(nèi)3000多元余額取出。

長沙銀行湘潭九華支行結(jié)算監(jiān)督員 黃正興：磨了很久之后，他提供了一些很少的關(guān)于支付寶的一些流水，然后我們覺得它不夠，還要進(jìn)一步提供更多的（流水），他一直不肯給我們提供。

在業(yè)務(wù)辦理過程中，情緒有些激動(dòng)的男子，隨口說的一句，讓銀行工作人員頓生警覺。

長沙銀行湘潭九華支行結(jié)算監(jiān)督員 黃正興：他在其它銀行也有這么多卡，也有這種（類似情況）的卡，別的銀行直接去銷戶就可以了，為什么我們這么困難，我覺得這個(gè)事有點(diǎn)可疑，打了反電詐中心的電話。

報(bào)警后，銀行工作人員馬上穩(wěn)住該男子，幾分鐘后，湘潭市公安局九華分局將兩人一同帶回調(diào)查。

民警通過審訊得知，這名男子其實(shí)是這個(gè)“跑分”集團(tuán)的一個(gè)小頭目。

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小額高頻交易快進(jìn)快出

涉案人員想賺快錢反虧本

非法獲利兩百余萬

19人相繼落網(wǎng)

民警迅速出擊，打掉了四個(gè)分散在湘潭市城區(qū)的“跑分”團(tuán)伙窩點(diǎn)，5月14日，本案其中一名犯罪嫌疑人迫于壓力選擇投案自首，至此本案已抓獲犯罪嫌疑人19名。

經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)這個(gè)“跑分”集團(tuán)搭建了一個(gè)支付平臺(tái)管理系統(tǒng)，注冊了多個(gè)賬號(hào)，從事資金代收代付業(yè)務(wù)。

湘潭市公安局九華分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長 周揚(yáng)：一個(gè)負(fù)責(zé)任人下面召集很多小頭目，小頭目再召集一些年輕的小伙子提供銀行卡，把銀行卡放到跑分平臺(tái)上掛上去。

根據(jù)犯罪嫌疑人之一的何某交代，按照一個(gè)朋友的要求，何某陸續(xù)辦理了9張銀行卡，而這位朋友會(huì)不定期的給她一定的借卡費(fèi)用。

看到何某被帶回警局，迫于壓力，14號(hào)下午，何某的朋友黃某來到湘潭市公安局九華分局投案自首。而黃某曾經(jīng)是這個(gè)跑分集團(tuán)的小頭目。

犯罪嫌疑人 黃某：給我們一個(gè)網(wǎng)站，有登陸號(hào)，登陸上去，把自己銀行卡賬號(hào)掛上去，那邊就會(huì)自動(dòng)打錢到卡上，然后網(wǎng)站上面就會(huì)顯示，已經(jīng)回調(diào)成功，就是顯示錢到了，商家就會(huì)告訴我們要往哪個(gè)賬戶里打多少錢，打過去就行了。

根據(jù)警方事后查詢，黃某持有的銀行賬戶32個(gè)，經(jīng)他手流入再流出的不明資金達(dá)590多萬元。

犯罪嫌疑人 黃某：最開始的金額還是比較小，后來就越來越大，越來越大了，最開始一天可能（一張卡）就幾千，一萬兩萬的樣子，后來就十多萬算下來我自己還虧了幾萬元，有些受系統(tǒng)或者操作的問題，就會(huì)要自己貼錢進(jìn)去。

這個(gè)跑分團(tuán)伙利用手中大量銀行卡分散轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出不明資金，都是幾百到幾千的小額資金，交易十分頻密，一張卡一天有數(shù)百筆業(yè)務(wù)進(jìn)出。僅去年11月1號(hào)至26號(hào)，這個(gè)跑分集團(tuán)的交易流水就有近14萬條，團(tuán)伙涉案達(dá)到1.5億元，非法獲利兩百余萬元。

目前，湘潭警方已對團(tuán)伙中的19名犯罪嫌疑人，采取刑事強(qiáng)制措施，正在對在逃的其他團(tuán)伙成員進(jìn)行抓捕。