在信息網(wǎng)絡快速發(fā)展的時代背景下，電信網(wǎng)絡詐騙成為當前發(fā)展最快的刑事犯罪，嚴重危害市民的財產(chǎn)安全。電話卡、銀行卡作為實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的必備工具，經(jīng)常被用于出借、出租，此類行為已形成一套服務于電信網(wǎng)絡詐騙的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。今年以來，江蘇省警方深入摸排犯罪線索，順線打掉一批“兩卡”犯罪團伙。
今年5月，警方搗毀一個利用銀行卡為境外詐騙人員“跑分”的洗錢團伙，該團伙分為老板、操作員、卡農(nóng)、中介等多個層級。“跑分”是電信網(wǎng)絡詐騙中的一個術語，本質(zhì)就是通過銀行卡或微信、支付寶等支付賬戶，為電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪的涉案資金提供代收款、走流水、過賬等轉(zhuǎn)移渠道，幫助將贓款分流洗白，從中賺取傭金的犯罪行為。
無錫市公安局經(jīng)開分局東絳派出所民警楊晨介紹，在這個案件中，48小時內(nèi)，警方共抓獲嫌疑人21名，查獲涉案手機40余部、電腦20余臺、涉案銀行卡100余張，涉案銀行流水達1000余萬元。
該團伙一邊從境外接“任務”，另一邊通過中介對外發(fā)布“游戲代充”的招聘廣告，用于收集銀行卡信息，并招募人員進行洗錢轉(zhuǎn)賬，許多人員明知違法卻依舊參與，以日結(jié)方式獲取非法收益。而在這樣的違法活動中，時不時還會遇到“黑吃黑”的狀況。蘇州市公安局震澤派出所民警顧國華介紹，曾有三名男子故意將銀行卡等支付賬戶出售給犯罪團伙，企圖截胡贓款占為己有。但隨后他們的銀行卡被凍結(jié)，三人暴露。因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，三人被警方取保候?qū)彙?/span>
而在這些電信詐騙背后，總是有很多“踩坑”的受害者。今年四月，多位居民在一投資平臺上被騙。在偵查過程中，警方鎖定一個有組織的“跑分”洗錢團伙。隨后，警方先后在宿遷、南京、重慶三地抓獲犯罪嫌疑人20多名，現(xiàn)場查扣涉案銀行卡80張。
南通市公安局崇川分局反詐中心民警何思遙介紹，在此類詐騙團伙中，“跑分”工作被層層分包，每一級拿到的提成都是不同的，按比例基本是數(shù)額的2%到3%，比如洗一萬塊，可以賺取兩百到三百元。江蘇省公安廳反電信網(wǎng)絡詐騙中心科長丁杰介紹，由于金融監(jiān)管持續(xù)收緊，境外詐騙分子的資金轉(zhuǎn)移路徑受阻，他們使用的銀行卡和大額對公賬戶等不斷被公安機關查封凍結(jié)，轉(zhuǎn)而在境內(nèi)招募人員使用個人賬戶進行轉(zhuǎn)賬洗錢，增大了警方追查的難度。一些人容易被眼前的蠅頭小利誘惑，成為了詐騙分子的幫兇。今年以來，江蘇省已經(jīng)集中抓獲756個“兩卡”犯罪團伙。此外，省公安廳還聯(lián)合相關部門對“兩卡”犯罪重點地區(qū)進行整治，對涉案“兩卡”較多的運營商和銀行營業(yè)網(wǎng)點開展治理，并對“兩卡”失信單位和人員實施懲戒，有效減少了省內(nèi)“兩卡”犯罪活動。從2016年9月開始，江蘇省全面推進企業(yè)和個人開戶責任告知制度、賬戶分類分級管理、異常開戶行為審核等一系列措施，加強了全省支付結(jié)算管理工作。2020年，江蘇省公安廳聯(lián)合人民銀行南京分行下發(fā)通知，要求各銀行網(wǎng)點嚴格落實開戶實名制，嚴防出現(xiàn)開戶申請人出售、轉(zhuǎn)讓、出租、出借銀行結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。警方提醒：針對“兩卡”違法犯罪實施的懲戒分為金融懲戒和通信懲戒，對公安機關認定的出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶，實施5年內(nèi)不得新開賬戶、暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、暫停支付賬戶所有業(yè)務的懲戒措施，同時納入金融信用基礎數(shù)據(jù)庫管理，記錄至個人征信。被公安機關認定為電信網(wǎng)絡詐騙涉案電話號碼，基礎電信企業(yè)將按照公安機關要求關停名下登記的所有移動電話號碼，且2年內(nèi)限制辦理新入網(wǎng)、過戶業(yè)務。
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