監(jiān)控畫面顯示，2017年11月19日，一名頭戴鴨舌帽，面戴口罩的男子走進(jìn)了某銀行湘鄉(xiāng)市支行自動取款機(jī)前。由于偽裝嚴(yán)密，從畫面中難以辨別男子的真實(shí)面貌。民警趕到現(xiàn)場后，這名男子還在不慌不忙地取款。

民警從取款者王某一身上查獲資金39900元，以及口罩、鴨舌帽、袋子等物品。那么，這名男子為何要經(jīng)過嚴(yán)密偽裝，并在深夜取款呢？

警方經(jīng)過進(jìn)一步追查后發(fā)現(xiàn)，王某一為婁底市雙峰人，他正在為一個電信詐騙團(tuán)伙提取贓款，團(tuán)伙的頭目為王某一的同學(xué)王某二，每次提取贓款，王某一都能拿到百分之五的提成，身上這39900元，就是王某二從事電信詐騙的非法獲利。

湘鄉(xiāng)市公安局立即指令刑偵、網(wǎng)安、昆侖橋派出所成立聯(lián)合專案組進(jìn)行偵辦。公安機(jī)關(guān)針對王某二的偵查工作隨即展開，并對其進(jìn)行網(wǎng)上追逃。根據(jù)警方調(diào)查，電信詐騙集團(tuán)頭目王某二反偵察意識極強(qiáng)，沒有固定工作地點(diǎn)，作案前才臨時租賃場所進(jìn)行詐騙，作案之后立即將人員解散，清退場所。

為了躲避警方打擊，王某二雇請多名人員喬裝打扮取款，取款地點(diǎn)遍及長沙、株洲、婁底、懷化，湘鄉(xiāng)市、衡陽等地。就在被警方抓獲的前一天，王某一在湘鄉(xiāng)市某銀行取款十余萬元，交給王某二后當(dāng)場非法獲利6800元。

以王某二為首的電信詐騙團(tuán)伙早在2017年7月份就已經(jīng)開始運(yùn)作，主要冒充或者虛構(gòu)國際型大公司，采用投資返利的方式，騙取受害人錢財。

詐騙團(tuán)伙共有紀(jì)源資本、華威國際、鼎暉國際、貝塔斯曼、華平投資、美信金融、金匯集團(tuán)、加拿大CFC、龍德集團(tuán)等九個詐騙平臺。通過用注冊微信號添加附近好友的方式，接近受害人。

通過與受害人聊天溝通取得信任后，詐騙集團(tuán)會將受害人拉進(jìn)專門微信群，將宣傳資料發(fā)送到受害人群，其他詐騙人員在群內(nèi)冒充投資者，搭建話題，偽造投資記錄，騙取其他人投資，從而實(shí)施詐騙。

以“紀(jì)源資本”的宣傳資料為例，投資金額從20元到36800元，獲利金額從最少的三天30元到17天51800元不等，獲利超過百分之百。

如何取得受害人的信任，是電信詐騙的關(guān)鍵。在投資初期平臺都按照承諾及時返現(xiàn)，看起來是天上掉餡餅的事情，實(shí)則詐騙團(tuán)伙早已布下了天羅地網(wǎng)。當(dāng)投資者加大投資額度，資金池達(dá)到預(yù)期效果后，詐騙集團(tuán)就迅速將受害人踢出微信群并拉黑，將銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到下級卡，再請專門的人取款提現(xiàn)。

為了騙取受害者信任，詐騙分子還聲稱可以到公司實(shí)地考察，發(fā)布具體考察時間，可是往往還沒有到達(dá)考察時間，投資平臺就已經(jīng)關(guān)閉。

由于一直是網(wǎng)絡(luò)溝通，受害者上當(dāng)受騙后，無法找到詐騙分子，更談不上追索投資。

2018年1月20日，警方在婁底市將主犯王某二抓獲。隨后公安機(jī)關(guān)迅速組織人馬，在長沙將其工作室的主要人員一舉抓獲。

通過王某二供訴，詐騙所用的臨時手機(jī)號碼、支付寶賬號、微信號碼、銀行卡都由專人提供。九個網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺也是以16000元左右的價格，從陽某某處購買。就這樣，一個集詐騙軟件開發(fā)、詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺運(yùn)營、詐騙銀行卡供給、線下望風(fēng)取款為產(chǎn)業(yè)鏈的詐騙網(wǎng)絡(luò)逐漸清晰。

辦案民警順藤摸瓜，至2018年9月底，整個犯罪鏈條中分別負(fù)責(zé)軟件開發(fā)、網(wǎng)絡(luò)平臺運(yùn)營、銀行卡倒賣和線下取款的23名犯罪嫌疑人被一并抓獲，查獲作案筆記本電腦2臺、作案手機(jī)24臺、涉案銀行卡11張，徹底斬斷了這個電信詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。

目前，警方取得聯(lián)系的受害者共有50余人，涉及湖南、湖北、廣東、遼寧、新疆、黑龍江、山西、云南等18個省市，短短兩個月，涉案金額達(dá)到340多萬元。

警方梳理案件發(fā)現(xiàn)，犯罪分子主要針對會玩微信、有一定資產(chǎn)、想在短期內(nèi)投資致富的中年人群實(shí)施詐騙。在平臺運(yùn)營過程中，投資者介紹他人進(jìn)入平臺投資，也可以根據(jù)層級獲得相應(yīng)提成，部分受害者在朋友的勸說下，盲目進(jìn)行投資。