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《今日說法》節(jié)目《二十二次轉(zhuǎn)賬》
網(wǎng)址:www.blackcollegiateintl.com 編輯:長沙社區(qū)通 時(shí)間:2022-03-25

 



慢慢地覺得這個(gè)人比較真實(shí)
比較有責(zé)任心
比較善良
所以就沒有那么多的防備心



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機(jī)緣巧合結(jié)識“單親父親”

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2022年1月24日19:30,上海鐵路公安處客技站派出所的民警接到反詐指令,反詐平臺監(jiān)測到轄區(qū)內(nèi)一位金姓女士頻繁轉(zhuǎn)賬,賬戶異常。

民警立刻找到金女士,向她說明了來意并詢問了情況。金女士解釋說自己的錢是轉(zhuǎn)到了男友推薦的一個(gè)投資平臺上。在警察的提醒下,她發(fā)現(xiàn)自己賬戶里的錢已經(jīng)無法提現(xiàn),這才意識到自己可能被騙了。辦案民警立刻對涉案銀行卡進(jìn)行凍結(jié)止付,并展開調(diào)查。

金女士稱,這名男子叫超哥,他自稱是金融公司的高管,還經(jīng)營著一家紅木家具廠。他說自己的前妻已經(jīng)離世,他一個(gè)人帶著女兒生活,聊天期間還不時(shí)給金女士發(fā)來自己的視頻和女兒的照片。金女士對此沒有過多懷疑,還對超哥漸生好感。


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金女士回憶,兩人確定關(guān)系后,超哥給了她一個(gè)“招商局”的網(wǎng)址讓她注冊賬戶,并指導(dǎo)她投資。金女士開始投資了50萬元,沒過兩天就發(fā)現(xiàn)賬戶上的錢漲到了53萬元。為了證實(shí)自己盈利,她還嘗試提現(xiàn),發(fā)現(xiàn)錢被轉(zhuǎn)到了投資平臺的后臺。出于對男友的信任,金女士沒有多想,之后繼續(xù)投入多筆資金。一周時(shí)間內(nèi),金女士共轉(zhuǎn)賬22次,投資總金額達(dá)到92萬余元。

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活動軌跡一變再變

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辦案民警首先對金女士的聊天記錄進(jìn)行分析研判,發(fā)現(xiàn)超哥發(fā)來的這些照片和視頻都是從網(wǎng)絡(luò)上盜取的。隨后,通過查看資金流向,辦案民警發(fā)現(xiàn)金女士看到的后臺賬戶只是一些人為制作的虛假數(shù)據(jù),金女士投資的錢在進(jìn)入平臺后,也被立即轉(zhuǎn)到多個(gè)賬戶中,其中有多筆資金進(jìn)入了一名馬姓男子的銀行卡內(nèi)。

上海警方立刻對馬某展開調(diào)查,發(fā)現(xiàn)馬某是山西省運(yùn)城市人,目前無固定工作,但他的銀行卡卻有大量的資金流入,金額高達(dá)數(shù)百萬元。警方認(rèn)為,馬某有重大作案嫌疑。

之后,民警對馬某的活動軌跡展開調(diào)查。案發(fā)期間,馬某曾先后出現(xiàn)在北京市、安徽省、廣東省、江蘇省、河南省、山西省等地,但停留的時(shí)間都不長,活動軌跡也不固定。

2022年1月24日,專案組成員發(fā)現(xiàn)馬某固定在了山西省運(yùn)城市。2022年2月7日,專案組趕赴山西運(yùn)城將馬某抓獲。民警在抓捕現(xiàn)場,發(fā)現(xiàn)馬某正在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬操作,現(xiàn)場還有大量銀行卡。

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暴利的“兼職”

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到案后,馬某承認(rèn)了自己幫助他人辦理銀行卡并從中獲利的犯罪事實(shí),但他表示,自己并非在網(wǎng)上和金女士談戀愛的人。

馬某說,自己在微信群聊中看到有人在招兼職,就去加了好友!爸薪槿藛T”介紹說,他們的工作內(nèi)容是幫境外的合法賭場轉(zhuǎn)移資金,會需要很多銀行卡,所以兼職內(nèi)容就是讓馬某用自己的身份證去銀行辦理U盾和銀行卡,辦理一套可以得到5000元。由于部分地區(qū)辦理U盾手續(xù)較為繁雜,馬某才選擇到全國各地辦理不同的銀行卡。


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在辦理了一些銀行卡后,馬某按照要求前往廣東省揭陽市。到達(dá)約定地點(diǎn)后,他被帶到了一個(gè)民房里。馬某回憶,對方共有5人,見面后拿走了他辦理好的銀行卡和U盾,之后開始進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。


目前,上海警方已將買賣銀行卡的5人全部抓獲,其余涉案人員,警方仍在追查中。


普法時(shí)間

 pufashijian

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Q:馬某因?yàn)閹椭p騙團(tuán)伙被抓,他涉嫌的罪名是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。在法律上這類犯罪的罪名是在什么背景下出臺的?在法律上又是如何規(guī)定的?

A:在一些網(wǎng)絡(luò)詐騙案中,許多詐騙犯罪分子往往需要?jiǎng)e人的身份證去開戶,為詐騙提供便利,也會需要銀行卡在ATM機(jī)上提款,這些行為實(shí)際上都構(gòu)成了幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動罪。比如賣銀行卡、或者替別人到提款機(jī)上去提錢,這種行為沒有任何正當(dāng)性,只是給犯罪分子提供幫助,在我們現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中也沒有這種行業(yè),F(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中,很難證明幫助別人提錢或者買賣銀行卡的人就是在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙或者實(shí)施相關(guān)的犯罪,但是一般人是知道的,這樣的行為是被利用從事網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢或者其它的犯罪,所以《刑法》中有一個(gè)犯罪叫幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,要承擔(dān)刑事責(zé)任。近幾年,確實(shí)有些年輕人自己不注意,替別人提錢、買賣自己的銀行卡、買賣自己的電話卡。自己辦十個(gè)或二十個(gè)電話卡沒多少錢,一兩百元就賣掉了,但其實(shí)賣的是自己。所以廣大觀眾,尤其是年輕人更要小心,在社會上根本沒有這種正當(dāng)行業(yè),你要長個(gè)心眼,不要發(fā)生別人“偷驢”,你去替別人“拔橛”,別人在詐騙,你在幫別人數(shù)錢的情況,希望大家小心為上。

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