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《今日說法》節(jié)目《操控銀行卡》
網(wǎng)址:www.blackcollegiateintl.com 編輯:長沙社區(qū)通 時間:2022-04-21

 



本來通過上大學
可能會有一個很美好的未來
但是現(xiàn)在會直接面臨失學
甚至可能以后
考公務員一類的
都會受到影響


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交友廣告背后的層層圈套

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楊先生是河南洛陽一家企業(yè)的員工,因工作原因經(jīng)常到外地出差。一天,在刷視頻時,他看到一則同城交友的廣告:充值98元,即可入會,免費交友。


這讓楊先生有些心動,他向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬98元,成了會員,卻被告知還需做4個小任務,才能同城交友。


在對方指導下,楊先生向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)了500元,經(jīng)過一番操作,成功提現(xiàn)580元到銀行卡里。隨后,他又按對方要求,完成了4個所謂的“任務”,獲得3000余元盈利。


雖然沒有達到網(wǎng)絡交友的初衷,但簡單操作一下就能掙錢,這讓楊先生心動不已,他充值的數(shù)額也不斷增加。


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漸漸地,楊先生給對方轉(zhuǎn)了近20萬元,他想退出,系統(tǒng)卻提示延時操作致錯誤,無法提現(xiàn)。眼看著錢就要被凍結了,為了能盡快將投入的錢變現(xiàn),楊先生只好按照要求,又籌了20多萬元給對方,結果仍然沒有到賬。


楊先生賬上有幾十萬元,他聯(lián)系對方,想讓對方幫忙解封,卻被告知要先打余額50%的款,不然沒有其他辦法。在連續(xù)給對方充值了43萬元后,楊先生發(fā)覺不對勁,于是報警尋求幫助。

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5天內(nèi)上千萬流水

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那段時間,當?shù)鼐酵ㄟ^串并案件發(fā)現(xiàn),全國在河北、山東、浙江等地,有50多位受害者遭遇了同樣情形。

這些案件的手法和以往不同,不是過去單一的資金流,僅用一張銀行卡與受害者交易。犯罪分子大量收購銀行卡,通過一級、二級、三級銀行卡,將資金拆分,來回轉(zhuǎn)賬,以此來擾亂公安機關的視線。

在楊先生被騙的資金中,僅之前的一筆43萬元,就用了將近200張銀行卡,層層拆分。

其中,有10萬元贓款,通過轄區(qū)內(nèi)王某名下的銀行卡往下拆分。楊先生從被騙到報案的短短5天內(nèi),王某的這張銀行卡上就有了上千萬元資金流水。

經(jīng)查,王某是一個2000年出生的小姑娘,在當?shù)匾患疑虉龃蚬。當時,在沒有其他收入來源的情況下,她新辦了一張銀行卡,同時辦理U盾,開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務。


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審訊中,王某交代,朋友張某說要收購銀行卡走賬,她看張某通過新辦兩張銀行卡獲利后,就動心了。辦完銀行卡,張某給了她3000元酬勞,她隨即拉另一個朋友入伙,從中賺了2500元好處費。

事實上,除了王某提供的兩張卡外,還有張某名下的兩張卡、以及轄區(qū)內(nèi)另外4人名下的7張卡也都在資金池里出現(xiàn)過,而這幾人和張某都是朋友、同學或同村的關系。
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7名大學生流水高達上億

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經(jīng)過偵查,警方先后抓捕了張某、韓某等人。其中,張某負責找人收取銀行卡,這些銀行卡大多辦理了U盾,可以頻繁大額轉(zhuǎn)賬。每辦一張卡,張某會從中抽成1500元。


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而他的上線韓某,會專門操控涉案銀行卡進行洗錢。韓某交代,這些騙來的錢到賬后,他們會利用收來的銀行卡將這些錢一步步拆分、轉(zhuǎn)移,最后通過上線梁某的對接,流向境外。


隨后,警方先后抓獲了梁某、以及另外兩個和韓某同層級的團伙成員,這當中涉案的銀行卡又有30多張。當中有7張銀行卡的資金流水,加起來高達上億元,而這7張卡的開戶人,都是剛剛滿18周歲的在校大學生。

警方分別對這7人進行訊問,其中一名大學生小胡說,當時比較愛玩,再加上談戀愛,正好缺錢。聽朋友說能掙錢,就出租了自己的銀行卡、U盾和電話卡。

另一名大學生小趙,是一名牌大學的在讀生。從好友處知道這個賺錢門路后,他不但拿自己的卡獲利2000元,還按對方要求,拉上了4名同學。


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截至目前,警方抓獲犯罪嫌疑人45名,查扣涉案的銀行卡156張,經(jīng)過審計,這些銀行卡的過賬流水加起來高達17.3億余元。

找到犯罪嫌疑人后,警方迅速凍結了他們銀行卡上的贓款余額,共計70余萬元。這些錢按照比例歸還給了受害者,或許能為他們抵償一些損失,而案件中其他在逃的涉案人員,警方仍在追捕當中。


近年來,網(wǎng)絡詐騙案層出不窮,詐騙分子的手段也讓人防不勝防。許多大學生因為剛剛離開高中校園、初入大學生活,社會經(jīng)驗不足,安全意識和自我保護意識都相對欠缺,很容易受到犯罪分子的誘惑,甚至觸碰到法律底線。


面對形形色色的網(wǎng)絡詐騙,大學生應樹立正確的消費觀念,不輕信低門檻、高回報的網(wǎng)絡廣告,加強自我防范,保護好自己的個人信息,不要因貪圖小利受到誘惑,最終因小失大。


普法時間

 pufashijian

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Q本案中所涉及的有特殊身份的在校大學生,他們會面臨什么樣的處罰呢?


A:本案中這些涉案的在校大學生出租、出賣自己的銀行卡,被詐騙集團用于轉(zhuǎn)移贓款。這樣的行為,首先會面臨銀行部門的懲戒,他們會在5年之內(nèi),被限制使用銀行的非柜面業(yè)務,而且這個非柜面業(yè)務的限制,包括像微信、支付寶這樣的第三方支付,快捷支付方式也不能使用。同時征信也會受到一定的影響,對他們的生活會形成很大的影響。對于大學生這個特殊群體來講,我國的司法機關在具體的案件辦理中,始終貫徹寬嚴相濟、以寬濟嚴,堅持的還是懲前毖后、治病救人的形式政策。那么對于其中情節(jié)比較嚴重的,可能會涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪,比如多次辦卡、出租、出售,達到了5張以上;或者是違法所得達到了1萬元以上;或者幫助轉(zhuǎn)移贓款、支付結算達到了20萬元以上。在這種情況下,就會構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪,會面臨三年以下有期徒刑、拘役或管制,并處或單處罰金。一旦遭受到刑事處罰,對于這些在校大學生來講后果極為嚴重,很有可能他的學業(yè)、就業(yè)都會受到極大的影響,整個人生的軌跡,可能也會發(fā)生改變。

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