蘇女士：我是緬甸的，我是出生在緬甸，在2010年左右來的中國，一直在這邊工作，目前是持外國人永久居留身份證，在這邊永居。

蘇女士：突然有一天轉(zhuǎn)賬，就是轉(zhuǎn)不了。在這之前我沒有收到任何的短信或者電話通知，因?yàn)槭裁丛�因，把我的這個(gè)卡給限制了。網(wǎng)上銀行不能轉(zhuǎn)賬，柜臺(tái)機(jī)也不能取，我只能去人工服務(wù)去取。因?yàn)槲业墓ぷ餍再|(zhì)就是出差比較多，如果給我網(wǎng)上限制了，對(duì)我這個(gè)出差影響非常大，而且這個(gè)銀行卡是農(nóng)商的，我到了別的省就取不了了。

蘇女士：我自己就盡可能帶一些現(xiàn)金，還有就是微信，它有一個(gè)余額的（支付），但是是有限額的一個(gè)使用， 一年能用多少微信余額，非常少。

記者：那么支付寶能綁定用嗎？

蘇女士：用不了，因?yàn)樗�是限制了所有的網(wǎng)上的一個(gè)交易。所以說給我這個(gè)生活，其實(shí)帶來了非常大的困擾。

蘇女士：原因就是說因?yàn)榫挼樵趪�際上屬于高風(fēng)險(xiǎn)國家，所以說凍結(jié)了我的銀行卡，跟我個(gè)人是沒有關(guān)系的。

記者：那他們有給你看相關(guān)文件嗎？

蘇女士：沒有。

記者：就具體根據(jù)那條文件限制，他們有沒有告訴你？

蘇女士：沒有。

寧波余姚農(nóng)村商業(yè)銀行 工作人員：賬戶是正常的，她就是工資錢進(jìn)來，定期可能會(huì)周轉(zhuǎn)、流水是正常的，大額的應(yīng)該好像是沒有。我剛才也問過了，這個(gè)事情原先他們可能就問過一次。

蘇女士：其實(shí)一直想去弄，但是因?yàn)槟菚r(shí)候，緬甸詐騙也弄得很厲害。我看現(xiàn)在緬甸的詐騙團(tuán)伙也沒有了嘛，所以我讓他們?cè)俳o我打開。

寧波余姚農(nóng)商銀行中街分理處 大堂經(jīng)理：她是緬甸的嘛，應(yīng)該是我們有規(guī)定的，她昨天來我們也全部咨詢過了。

記者：那這是哪一號(hào)文件規(guī)定？

寧波余姚農(nóng)商銀行中街分理處 大堂經(jīng)理：可能是有文件規(guī)定。

記者：你也不知道，是吧？

寧波余姚農(nóng)商銀行中街分理處 大堂經(jīng)理：嗯，那具體都要問總行的。那這位女士昨天也應(yīng)該知道，我們給她的業(yè)務(wù)辦了3個(gè)小時(shí)，就是誠心想給她解決的。說實(shí)話，有錢轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)不了，真的是很麻煩的，每個(gè)東西都要到柜臺(tái)來辦，是吧。

其它銀行 工作人員：現(xiàn)在我們辦卡都管控很嚴(yán)的，都要具體用途具體證明的。這個(gè)公司它開戶，是不是開在中國銀行的？

蘇女士：它不是，它是農(nóng)行。

其它銀行 工作人員：那你要去農(nóng)行開的。

蘇女士：沒關(guān)系的，它只要能打進(jìn)錢就好，我自己就辦一張儲(chǔ)蓄卡，可以嗎？

其它銀行 工作人員：那你社保這邊有沒有交的？你住在這里的話，那派出所登記的那個(gè)拿過來。

其它銀行 工作人員：現(xiàn)在就是開一個(gè)卡，也是非柜的，跟那張卡一樣的，只能是辦柜臺(tái)的業(yè)務(wù)，綁卡也是什么東西都綁不了。就看你工資以后，打進(jìn)來后再看你什么情況，再給你提一提。  

記者：提是什么？額度嗎？

其它銀行 工作人員：就是提額度啊，每年額度再給你調(diào)。

其它銀行 工作人員：依據(jù)也不是文件，應(yīng)該是她也是緬甸的那個(gè)。現(xiàn)在是這樣子的，因?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙很多，特別是我們寧波地區(qū)管控得比較嚴(yán)。

記者：那有沒有一個(gè)具體的規(guī)定的名字，是什么？

其它銀行 工作人員：這一條那你們現(xiàn)在查不到的。

蘇女士工作單位的開戶銀行 工作人員：后臺(tái)查了一下，我們?nèi)绻�這邊辦卡，辦出來也是僅限柜面辦理業(yè)務(wù)。

記者：那是因?yàn)槭裁丛�因呢�?/p>

蘇女士工作單位的開戶銀行 工作人員：是因?yàn)殂y行系統(tǒng)里面，她這個(gè)國籍緬甸，是那種嚴(yán)格準(zhǔn)入的。要么先去上面報(bào)一下，就是要報(bào)下走程序。

蘇女士：在去年的時(shí)候，我已經(jīng)在上虞的農(nóng)業(yè)銀行去辦過一次。他們也是讓我提交了所有的資料，之后是回絕了我，說是那個(gè)也是辦不了，反正也是因?yàn)槲沂蔷挼閲�籍�?/strong>

寧波余姚農(nóng)村商業(yè)銀行 工作人員：就是因?yàn)樗麄儑�家是列入到FATF金融行動(dòng)特別工作組黑名單的國家，所以我們要采取相應(yīng)的管控措施，這是反洗錢專業(yè)領(lǐng)域這一塊的。中國人民銀行公示出來信息，這個(gè)國籍就會(huì)在我們的系統(tǒng)里面錄入進(jìn)去，再監(jiān)測(cè)到我們有一個(gè)緬甸籍的客戶。所以說我們是2022年，給她采取的控制措施，就非柜面業(yè)務(wù)限制住的，限制完之后，她也來過我們這里咨詢過的，我們也跟她溝通過的。

寧波余姚農(nóng)村商業(yè)銀行 工作人員：她跟監(jiān)管部門也不需要提供一些資料的，不是說你要向人民銀行或銀監(jiān)提交一個(gè)材料，你這個(gè)黑名單就解除，不會(huì)的，就因?yàn)樗�的這個(gè)國籍。

記者：她個(gè)人日常生活，要使用一些線上業(yè)務(wù)，她有沒有可能有渠道，能夠來開通她的線上業(yè)務(wù)？

寧波余姚農(nóng)村商業(yè)銀行 工作人員：這個(gè)作為我們銀行機(jī)構(gòu)確實(shí)比較難。柜面業(yè)務(wù)你來辦，我們都是有一個(gè)審核的一個(gè)流程的，這個(gè)是明確的可以的。但是你線上這一塊業(yè)務(wù)，其實(shí)作為我們銀行方面，我們是審核不了的。

蘇女士：我給國家金融監(jiān)督管理局也打了電話，他們給我的意見還是，他說你還是要去找銀行溝通，所以說我非常地希望銀行能夠幫我，解決這個(gè)問題。