普法時(shí)間

 pufashijian

Q1：

“洗錢(qián)”團(tuán)伙在電詐犯罪當(dāng)中起到了什么作用呢？

A1：

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，被害人的錢(qián)并不是直接打到詐騙分子的賬戶(hù)里，它要經(jīng)過(guò)層層轉(zhuǎn)賬，最后才匯總到詐騙分子的手里。那么這些轉(zhuǎn)賬“洗錢(qián)”的行為，它的作用就在于通過(guò)快進(jìn)快出、多次轉(zhuǎn)賬，或者通過(guò)地下錢(qián)莊，讓詐騙分子拿到這些錢(qián)，并且以此來(lái)逃避公安機(jī)關(guān)的偵查打擊�？梢哉f(shuō)，這些轉(zhuǎn)賬“洗錢(qián)”的行為是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條當(dāng)中的最后一公里，只有拿到這些錢(qián)，詐騙分子的犯罪目的才算得到了實(shí)現(xiàn)。反過(guò)來(lái)說(shuō)，公安機(jī)關(guān)就要下大力氣去阻斷詐騙資金鏈。只有阻斷資金鏈，才能讓詐騙分子無(wú)利可圖，從而真正挽回被害人的經(jīng)濟(jì)損失。所以嚴(yán)厲打擊這些轉(zhuǎn)賬“洗錢(qián)”的行為，可以起到釜底抽薪的作用。

Q2：

除了幫助洗錢(qián)的團(tuán)伙，在電詐犯罪當(dāng)中還有哪些“黑灰”產(chǎn)業(yè)呢？

A2：

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種遠(yuǎn)程的非接觸式的犯罪，它涉及到非法獲取個(gè)人信息、尋求網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、非法支付結(jié)算或轉(zhuǎn)賬等很多環(huán)節(jié)。首先，犯罪嫌疑人需要非法獲取個(gè)人信息，這樣才能找到潛在的被害人，并且編造出能夠打動(dòng)被害人的騙局。其次，這些犯罪嫌疑人可能需要來(lái)自網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面的支持，比如搭建虛假的投資平臺(tái)，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)的虛假認(rèn)證等。最后，詐騙分子還需要借助大量的銀行賬號(hào)或者地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移詐騙來(lái)的資金。

目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的產(chǎn)業(yè)化特征已經(jīng)非常顯著，出現(xiàn)了一些專(zhuān)門(mén)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供信息、賬號(hào)、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的行為，這些就是我們所說(shuō)的“網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)”，它包括“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”和“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。所謂“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”，就是法律上已經(jīng)明確定性為違法或者犯罪的行為，比如盜取個(gè)人信息、搭建釣魚(yú)網(wǎng)站等。而“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”是指處于合法與非法之間的模糊地帶的行為，比如網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)的虛假認(rèn)證。“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”往往為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供支持或者創(chuàng)造條件，具有社會(huì)危害性，所以同樣是打擊治理的對(duì)象。對(duì)于“網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)”，我國(guó)基本的思路和對(duì)策是強(qiáng)化行業(yè)治理、部門(mén)監(jiān)管和企業(yè)的社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)打、防、管、控并重，比如對(duì)一些異常行為和異常賬號(hào)進(jìn)行預(yù)警、識(shí)別、監(jiān)管、凍結(jié)等。