三天凈賺10多萬(wàn)元，謝女士一家感覺(jué)來(lái)錢(qián)太快，擔(dān)心時(shí)間一久遇到麻煩，于是想趕緊收手。但就在提現(xiàn)時(shí)，頁(yè)面顯示操作頻繁和輸入錯(cuò)誤，賬戶被凍結(jié)了。

謝女士趕緊聯(lián)系客服解決，并按照“客服”提示繳納了“解凍保證金”，卻依舊無(wú)法成功提現(xiàn)。而后，“客服”又以解凍金額達(dá)不到要求、財(cái)務(wù)審核不通過(guò)、網(wǎng)站維護(hù)等問(wèn)題，對(duì)謝女士的提現(xiàn)請(qǐng)求進(jìn)行拖延。

等謝女士回過(guò)神來(lái)，“客服”和“高級(jí)工程師”已經(jīng)將自己拉黑，謝女士一家前前后后損失了94萬(wàn)元。意識(shí)到自己被騙后，謝女士報(bào)了警。

警方了解情況后，立即對(duì)謝女士錢(qián)款所打向的賬戶進(jìn)行資金緊急止付。但此時(shí)，賬戶早已空無(wú)一文。

經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的調(diào)查與搜索，警方最終在云南省昆明市盤(pán)龍區(qū)的一個(gè)郊區(qū)民宿酒店內(nèi)發(fā)現(xiàn)了賬戶開(kāi)卡人——沈斌。

住在酒店的沈斌來(lái)自寧夏的一個(gè)“旅游團(tuán)”，但警方實(shí)地偵查后發(fā)現(xiàn)：作為一個(gè)“旅游團(tuán)”，這群人卻很少外出游玩，幾乎都在房間里，十分可疑。于是，警方?jīng)Q定從涉案賬戶開(kāi)卡人沈斌處尋找突破口，在沈斌外出吃飯時(shí)將其抓獲。

在警方的訊問(wèn)下，沈斌很快交代了事實(shí)。

沈斌稱(chēng)自己原本在老家寧夏打工，認(rèn)識(shí)了一名叫徐康的甘肅男子。某天，徐康突然打電話找自己借閑置的銀行卡，還邀請(qǐng)自己去云南旅游，費(fèi)用全包。同時(shí)，徐康向沈斌承諾，出借一張銀行卡，沈斌能獲得三四千元報(bào)酬。沈斌一聽(tīng)，這么簡(jiǎn)單就有錢(qián)賺，二話不說(shuō)答應(yīng)了邀約，帶著卡就去了昆明。

到了指定的民宿酒店后，沈斌才發(fā)現(xiàn)還有好幾個(gè)和自己一樣從寧夏過(guò)來(lái)的人。一伙人不僅要提供自己的手機(jī)卡、銀行卡、U盾和身份證，還需要將活動(dòng)范圍限制在房前屋后，更不能單獨(dú)出行。

其實(shí)，沈斌所在的“旅游團(tuán)”就是一個(gè)詐騙團(tuán)伙，團(tuán)伙人員分為兩撥，一撥是開(kāi)卡人，俗稱(chēng)“卡農(nóng)”�！翱ㄞr(nóng)”被集中到一個(gè)地方進(jìn)行管理，不能夠頻繁外出活動(dòng)，只需要提供自己的銀行卡幫助境外團(tuán)伙“洗錢(qián)”；另一撥則專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)“洗錢(qián)”，為境外詐騙團(tuán)伙進(jìn)行資金過(guò)賬相關(guān)操作。沈斌在團(tuán)伙中負(fù)責(zé)介紹和管理部分“卡農(nóng)”。

了解了整體情況之后，警方對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行了集中抓捕，收繳了一系列犯罪工具，凍結(jié)賬戶資金10萬(wàn)余元。短短半個(gè)月時(shí)間，該團(tuán)伙騙取了謝女士等被害人43名，涉案金額高達(dá)1400萬(wàn)元，涉及到全國(guó)19個(gè)省份。當(dāng)初拉謝女士入局的陳姐也是被騙者之一，損失10萬(wàn)余元。

2021年5月11日，徐康團(tuán)伙的16人已全部被抓獲歸案，因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（簡(jiǎn)稱(chēng)“幫信罪”）被警方刑事拘留。

實(shí)際上，負(fù)責(zé)“洗錢(qián)”的沈斌等人只是詐騙環(huán)節(jié)中的最底層，根本接觸不到詐騙網(wǎng)站的運(yùn)營(yíng)，甚至連“洗錢(qián)”團(tuán)伙的“頭目”徐康也不知道境外運(yùn)營(yíng)者的真實(shí)身份，雙方平時(shí)僅用聊天軟件交流。

一般情況下，謝女士等被害人充值到網(wǎng)站的資金，會(huì)先進(jìn)入國(guó)內(nèi)“洗錢(qián)”團(tuán)伙把持的銀行卡賬戶，再一層層“洗”到境外。最后，境外詐騙團(tuán)伙會(huì)按照所得錢(qián)款的數(shù)目，給予“洗錢(qián)”團(tuán)伙1%到2%的傭金。

因此，“洗錢(qián)”犯罪團(tuán)伙雖然被抓獲，但由于謝女士等人被騙的資金幾經(jīng)流轉(zhuǎn)到了境外，很難再被追回。

2022年1月，徐康因犯“幫信罪”，被判處有期徒刑一年零三個(gè)月，并處罰金3000元；沈斌因犯“幫信罪”，被判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金2000元；該團(tuán)伙的其他涉案人員均因犯“幫信罪”，被判處七個(gè)月至一年不等的有期徒刑，并處罰金。

而涉案的境外詐騙團(tuán)伙，警方還在追查中。

普法時(shí)間

 pufashijian

Q1：

這伙人圈養(yǎng)“卡農(nóng)”， 組織“洗錢(qián)”作案，最終和“卡農(nóng)”一樣被以“幫信罪”打擊處理，那么到底什么是“幫信罪”？

A1：

“幫信罪”的設(shè)立主要是考慮到網(wǎng)絡(luò)犯罪的特點(diǎn)，是犯罪嫌疑人分布在不同的地區(qū)，犯罪嫌疑人之間可能并不認(rèn)識(shí)，他們之間的意思聯(lián)絡(luò)也并不明確，但是他們各自分擔(dān)一部分犯罪行為。當(dāng)主犯沒(méi)有被確定或者沒(méi)有被抓獲的時(shí)候，對(duì)一些幫助行為以一個(gè)獨(dú)立的罪名進(jìn)行定罪量刑，體現(xiàn)出對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪全鏈條打擊的立法態(tài)度。在本案當(dāng)中，徐康等人“洗錢(qián)”拿提成構(gòu)成“幫信罪”，而其他的一些“卡農(nóng)”，雖然和境外的詐騙團(tuán)伙沒(méi)有聯(lián)系，但是他們對(duì)自己是在幫助他人“洗錢(qián)”這一點(diǎn)是有認(rèn)識(shí)的，也構(gòu)成“幫信罪”。所以我們一定要注意，不能為了一點(diǎn)點(diǎn)錢(qián)就非法出租、出售自己的身份證 銀行卡。

Q2：

現(xiàn)在謝女士的錢(qián)已經(jīng)被“洗”到境外去了，但是幫助“洗錢(qián)”的這些人能找到，那謝女士被騙的錢(qián)能找這幫人賠嗎？

A2：

如果是犯罪行為造成的人身?yè)p害或者是經(jīng)濟(jì)損失，被害人可以提起刑事附帶民事訴訟要求賠償。但如果是犯罪行為本身是非法處置、占有財(cái)產(chǎn)的，被害人是不能提起附帶民事訴訟的。所以在本案當(dāng)中，謝女士可以提起獨(dú)立的民事訴訟，要求犯罪嫌疑人給予賠償。但是這樣的話會(huì)面臨很復(fù)雜的程序問(wèn)題、證據(jù)問(wèn)題，非常被動(dòng)。所以對(duì)這類(lèi)犯罪，我們還是強(qiáng)調(diào)的是防患于未然，爭(zhēng)取不要讓它發(fā)生。

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