據(jù)中國(guó)警察協(xié)會(huì)最新數(shù)據(jù)

2024年上半年

詐騙占刑案的比例

進(jìn)一步上升至60%

其中 絕大部分是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

《反詐實(shí)錄》特別節(jié)目已經(jīng)走入了第七季。在前幾季節(jié)目中，騙子為了獲取贓款，往往會(huì)通過(guò)銀行卡不斷分級(jí)轉(zhuǎn)賬，迅速洗白贓款。

但目前，隨著警方“斷卡行動(dòng)”不斷加強(qiáng)，這種洗錢(qián)模式操作的可能性變得越來(lái)越低。于是，騙子們?cè)谙村X(qián)環(huán)節(jié)開(kāi)始屢屢升級(jí)、頻頻制造謎局。

洗錢(qián)謎局一：

誘騙被害人取現(xiàn)

再讓“車手”上門(mén)拿錢(qián)

案件聚焦，贊14

4月11日晚上8點(diǎn)多，浦東公安分局濰坊新村派出所民警正在馬阿婆的家門(mén)外開(kāi)展工作。有證據(jù)顯示，已近耄耋之年的馬阿婆深陷一起電信網(wǎng)絡(luò)騙局。而民警此行就是為了將她被騙的50萬(wàn)元現(xiàn)金完璧歸趙，但馬阿婆始終在矢口否認(rèn)。

那么，馬阿婆被騙的那50萬(wàn)元，為什么會(huì)在民警手里？

一切還要從這天下午3點(diǎn)多，一名自稱姓廖的男子，拖著一拉桿箱現(xiàn)金走進(jìn)派出所開(kāi)始說(shuō)起。

小廖告訴民警，前段時(shí)間，他在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一個(gè)朋友，對(duì)方聲稱只要他按照指令行動(dòng)，就可以獲得巨額報(bào)酬，當(dāng)時(shí)的小廖半信半疑。不過(guò)，在4月11日下午，他就接到對(duì)方指令，讓他馬上到浦東新區(qū)濰坊地區(qū)的一家銀行，從一名老太太手里拿到一個(gè)帆布袋后，迅速離開(kāi)即可。與此同時(shí)，對(duì)方還發(fā)來(lái)了一張由所謂人民檢察院出具的“刑事拘捕命令”，上面赫然有著那名老太太的身份信息和照片。

給小廖一袋子現(xiàn)金的老太太就是馬阿婆。因?yàn)轵_子們已經(jīng)用一張偽造的刑拘令，讓馬阿婆一步步走入了他們精心編織的冒充公檢法類的電信網(wǎng)絡(luò)騙局。但不同以往的是，這一次，騙子竟然通過(guò)所謂高薪招募了工具人“車手”。

雖說(shuō)上門(mén)取現(xiàn)的“車手”棄暗投明，但躲在背后的騙子們根本不會(huì)罷手。眼下，和馬阿婆立刻面對(duì)面交流變得迫在眉睫。民警迅速找來(lái)了老人的兒子陳先生，并打開(kāi)了房門(mén)。

面對(duì)上門(mén)勸阻的民警，馬阿婆還是執(zhí)迷不悟。于是，大家最終將她請(qǐng)到了派出所。在所有人不斷努力下，馬阿婆才吐露了真相。原來(lái)，馬阿婆前不久加入了一個(gè)微信群。但她不知道的是，里面所有的群友、所謂的老師都是經(jīng)過(guò)偽裝的騙子。

利用一張偽造的刑拘令，騙子輕而易舉就騙得了馬阿婆放在身邊、積攢了一輩子的血汗錢(qián)。值得慶幸的是，“車手”小廖及時(shí)醒悟，民警也在第一時(shí)間上門(mén)勸阻，馬阿婆的50萬(wàn)元才能在7個(gè)小時(shí)內(nèi)回到了她的手中。

 洗錢(qián)謎局二：

二手交易平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)

將賣(mài)家賬號(hào)變?yōu)樯嬖p一級(jí)卡

8月12日，家住松江區(qū)的楊先生在二手交易平臺(tái)上，寄售了他的一塊“勞力士”手表，開(kāi)價(jià)271000元。當(dāng)天，就有一個(gè)買(mǎi)家聲稱有購(gòu)買(mǎi)意向，要求互加微信，進(jìn)一步商議。

兩人很快就約定好第二天在一家咖啡館見(jiàn)面。但第二天早上，對(duì)方就忽然說(shuō)自己因?yàn)楣ぷ鞒椴婚_(kāi)身，所以委托了一個(gè)鑒表師朋友前往交易。而這個(gè)所謂的鑒表師來(lái)的時(shí)候，頭戴鴨舌帽、臉上覆著口罩，一副神神秘秘的樣子。

楊先生說(shuō)，他當(dāng)時(shí)提供給對(duì)方的銀行賬戶里，是當(dāng)場(chǎng)收到了269900元。對(duì)于那少掉的那100元，對(duì)方當(dāng)時(shí)表示當(dāng)作是優(yōu)惠。那時(shí)的楊先生本以為錢(qián)已經(jīng)落袋為安，但第二天他所有的銀行支付功能都被新疆公安凍結(jié)了。因?yàn)橛凶C據(jù)顯示，新疆當(dāng)?shù)氐囊粋�(gè)被害人因機(jī)票改簽被詐騙，轉(zhuǎn)賬給騙子的錢(qián)一部分就進(jìn)入了楊先生的這張銀行卡里。

正是利用和楊先生合法交易，騙子順理成章拿到了楊先生的賬戶信息，隨后，他們就將楊先生的卡號(hào)作為涉詐的一級(jí)卡，散布到整個(gè)團(tuán)伙，而在前端作案的騙子會(huì)忽悠被害人往這張卡上轉(zhuǎn)賬。

騙子們之所以要這樣做，目的就是將詐騙得來(lái)的贓款通過(guò)交易換成實(shí)物手表，隨后再將表賣(mài)出，如此便能成功洗白。

8月19日晚上9點(diǎn)多，取表的“車手”賴某在寶山區(qū)一家商場(chǎng)的停車場(chǎng)內(nèi)落網(wǎng)。根據(jù)他的交代，警方很快又抓獲替回收商跑腿取表的戴某。

雖然此時(shí)手表已經(jīng)被寄往了香港，但意識(shí)到自己的行為已經(jīng)觸犯了法律，戴某聯(lián)系了自己的上家，最終將楊先生的手表及時(shí)上交給了警方。

今年10月11日，在被騙財(cái)物集中發(fā)還儀式上，包括楊先生在內(nèi)的三位被騙走手表的被害人，各自領(lǐng)回了自己的手表。

如果在二手交易平臺(tái)上寄售奢侈品，在交易前，讓買(mǎi)家提供真實(shí)的身份信息，以及未來(lái)將要轉(zhuǎn)賬錢(qián)款的銀行卡號(hào)，如此便可防范此類洗錢(qián)陷阱。

因視頻號(hào)作者隱私設(shè)置暫無(wú)法查看案件聚焦

今天下午的《案見(jiàn)·圓桌會(huì)》，主持人陶淳和上海市公安局刑偵總隊(duì)九支隊(duì)接警處置大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)王燁華和虹口區(qū)人民檢察院三部主任、專事負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)犯罪和職務(wù)犯罪的檢察官曹婧，現(xiàn)場(chǎng)演繹，就電信詐騙的套路以及解套、廢套路的辦法，集中在幾個(gè)問(wèn)題給出自己的答案。

問(wèn)題1：

目前最高發(fā)的五種詐騙類型是哪些？

警方表示，分別是投資理財(cái)“殺豬盤(pán)”、虛假購(gòu)物、刷單詐騙、冒充客服：結(jié)合熱點(diǎn)事件誘惑性強(qiáng)、冒充熟人：比如幫忙買(mǎi)東西。

問(wèn)題2：

被詐騙后不報(bào)案的原因有哪些？

有些事因?yàn)楸或_案值小，受害人不以為意“買(mǎi)個(gè)教訓(xùn)”。也有被害人覺(jué)得報(bào)案成本高。還有一些中老年人社會(huì)接觸面小，信息不平衡、好面子。更有一部分人，因?yàn)樽约旱囊恍┬袨楸旧磉`法，被騙就更羞以啟齒。

問(wèn)題3：

洗錢(qián)和詐騙多大的關(guān)聯(lián)性？

詐騙和洗錢(qián)現(xiàn)在幾乎都已形成黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，騙子們基本是三班倒不停歇操作，常常還利用了很新的技術(shù)手段。常常因不同的團(tuán)伙操作，基本在財(cái)產(chǎn)消失三小時(shí)以上就很難追回。詐騙集團(tuán)現(xiàn)在較少用銀行轉(zhuǎn)賬方式，選擇使用新的轉(zhuǎn)移資金方式，例如讓受害人購(gòu)買(mǎi)黃金轉(zhuǎn)手給詐騙集團(tuán)，這樣的方式很隱蔽，以及通過(guò)蘋(píng)果手機(jī)和貴金屬變現(xiàn)，同樣很難追查源頭。

問(wèn)題4：

受害人的黃金止損時(shí)間是多少？

遭遇詐騙后，先報(bào)警再報(bào)案，應(yīng)該第一時(shí)間報(bào)警報(bào)案是很重要的止損辦法。警方為了攔截資金流，三小時(shí)內(nèi)是黃金止損時(shí)間，而警方最快一分鐘以內(nèi)就可以止損。

問(wèn)題5：

防范詐騙有哪些基本原則？

不貪則無(wú)詐，不信則無(wú)騙；未知鏈接不要點(diǎn)；不明電話不要接；個(gè)人信息不要泄露；轉(zhuǎn)賬需要再三核實(shí)。