家住松江區(qū)的沙阿姨陷入了以“老客戶感恩回饋”為引子的套路中，一步步被“牽著鼻子”掏空了8萬多元家底。在向“新民幫儂忙”詳細講述了自己的“慘痛經(jīng)歷”后，沙阿姨是后悔莫及：任何所謂的“高額回報”都是煙幕彈，“先充值后提現(xiàn)”的說辭都是“有去無回”的深坑。 天降驚喜 關注有禮 沙阿姨今年63歲，家住松江區(qū)樂都西路。2023年10月，沙阿姨不慎遭遇車禍，導致丘腦出血，被評為傷殘9級。此后身體一直不太好，搬去與老母同住。而她自己位于樂都西路的房子就空關著。 2024年12月26日，沙阿姨的手機突然收到一條快遞信息。她狐疑不已：自己沒買什么東西，何人寄來快遞？她專程回到自己的家，去查看快遞。 包裹內有一份“老客戶感恩回饋”的廣告單。上面稱，添加微信即有獎品（一級福利）。而后續(xù)參加活動，還可免費領取多達20多個品種的“老客戶福利”（二級福利），有加濕器、吹風機，到電動牙刷、取暖器等，但每天限量只送一樣。 沙阿姨根據(jù)廣告單上的二維碼，掃描后加入了一個微信群。真的是“馬上有獎”，第二天，她就收到了快遞寄來的（一級福利）大米和食用油等。 群主“趁熱打鐵”請沙阿姨立即添加另一個叫“蘇蘇”的人，而這個微信群也馬上“解散”了。 刷單有獎 被誘充值 之后的幾天里，沙阿姨很快收到了“二級福利”加濕器和取暖器。“蘇蘇”邀請沙阿姨在手機上安裝了一款App，并告訴她，公司除了每天免費派發(fā)獎品，還有很多給用戶創(chuàng)造財富的活動。 任務很簡單。蘇蘇會不時發(fā)布一些鏈接，沙阿姨只要打開頁面，完成“刷單閱讀”，進行“點贊轉發(fā)”，就能獲得獎勵。 大多數(shù)的任務是閱讀小說，也有募捐、打卡之類的。每次完成任務就能得到返現(xiàn)獎勵。 任務每過一些時間就發(fā)布一個，一般是2個小時，因此沙阿姨每天獲得的獎勵可能是5元的N倍，而她第一天就獲得了200多元獎勵。 第二天，獎勵標準提升到了8元/次，她又賺了500多元。對方通過微信支付將錢轉給了她。 完成任務收到獎勵 沙阿姨講，后來“刷單看書”所得獎勵，開始轉移到App內接收。而對方要求，為了完成較大額度刷單，須往自己賬戶內充值，充值金額和刷單獎勵將以“書幣”形式展現(xiàn)。她充了幾筆數(shù)百元的金額，看到自己的書幣總額在不斷增長。 我實測過提現(xiàn)，真的可以提現(xiàn)到自己的銀行卡。 APP顯示賬戶余額（非最終余額） 這讓沙阿姨完全放下了戒心。但事實上，在App內沙阿姨只有第一筆380元是提現(xiàn)成功的，而后所遇的都是“兌換失敗”。 APP上僅有1筆成功提現(xiàn) 以物充值 購買黃金 而就在沙阿姨已然沉醉在“天降財富”的喜悅中時，“蘇蘇”告訴她，為了幫商家拉動業(yè)績，請她往App賬戶內繼續(xù)充值，并給她設定了一定的“門檻”。具體來講，是先充3000元，再充2萬元。后者這2萬元不是線上直充，而是以現(xiàn)金方式，由快遞員上門取款。充值完成后，可以到賬約3萬元。 沙阿姨APP上的充值記錄 沙阿姨充了3000元，但她身邊沒有2萬元現(xiàn)金。對方提出了一個折中方案，讓她在網(wǎng)上購買2萬元“黃金”，然后寄給公司，也是另一種以物充值的方式。 沙阿姨不疑有他，在知名電商平臺購買了一款黃金手鐲，下單價格是19296.10元，收件地址是按“蘇蘇”提供的一個外地地址填寫的，而收件人居然填的也是沙阿姨。 還有700多元則是通過個人微信轉賬完成的。 這樣，2萬元的刷單任務就完成了。 購買黃金的訂單 快遞上門 取走六萬 沙阿姨看到自己App賬戶果然有了收益，余額變成了約3萬元，十分開心。她想落袋為安，試著提現(xiàn)，但不知怎的，系統(tǒng)提示她操作有誤，余額被風控鎖定。 按照對方的說法，若要解鎖，必須充值余額的200%才能解鎖。 解鎖要繳6萬元！此時沙阿姨仍無戒心，她還自責，可能自己太心急了，輸錯了什么數(shù)字吧。她把所有的銀行卡取空，終于籌到了6萬元，等待快遞上門取款�？爝f員上門取現(xiàn)后，她看到自己的賬戶果然完成充值并解鎖。 備好6萬現(xiàn)金等快遞上門 眼見著充值解鎖后收益又“漲”了很多，沙阿姨再次準備提現(xiàn)。 對方將提現(xiàn)規(guī)定設置得很嚴格，第一筆只能取188元，然后第二筆1888元，最后剩下的可全部取出。 這一次沙阿姨對自己的每一步操作都很小心，但一直顯示的還是“兌換失敗”。而“蘇蘇”反饋稱“又操作錯了，又被風控鎖定”。解鎖需要繳納賬戶余額的200%，也就是說，這次的風控解除金高達18萬元。 沙阿姨已拿不出這么多的錢，只得向女兒借15萬元。女兒一聽，感覺情況不妙，立刻報警。 套路升級 值得警惕 幫忙君梳理發(fā)現(xiàn)，沙阿姨遭遇的“充值刷單返現(xiàn)”升級版，有兩個新動向值得警惕。 這類“充值”套路的重頭戲，不再以線上轉賬完成。其一，被騙者網(wǎng)上買黃金（寄給騙子）。黃金容易變現(xiàn)，郵寄的方式讓資金轉移更隱蔽。其二，快遞員上門取現(xiàn)金。這一詐騙實質與購買黃金如出一轍。為了規(guī)避線上交易留下的痕跡，騙子誘導被騙者繳納現(xiàn)金，并委托快遞員上門取錢。 新型詐騙轉向實物交易的核心動因，在于規(guī)避數(shù)字監(jiān)管。隨著央行反詐系統(tǒng)對異常轉賬的精準識別，以及第三方支付平臺風險預警機制的完善，傳統(tǒng)線上資金轉移路徑被嚴重壓縮。黃金因其高流通性與價值穩(wěn)定性，成為洗錢新載體�？爝f取現(xiàn)模式，則是利用了物流體系監(jiān)管盲區(qū)。這種新型犯罪形態(tài)實質是傳統(tǒng)電信詐騙與線下洗錢手段的融合升級，凸顯出跨領域協(xié)同監(jiān)管的迫切需求。 在整個事件過程中，沙阿姨的女兒劉女士對電商平臺的做法也提出質疑。劉女士指出，母親購買19296.10元黃金物品，是在電商平臺通過“月付”功能完成的，這是一種類似于信用卡的信貸服務，母親的透支額度是15000元，但最后，母親卻成功買到了一件19296.10元的物品。 對于超過透支限額的交易，平臺為何不作系統(tǒng)攔截？ 額度低于支付金額居然成交 劉女士與平臺交涉，工作人員以“系統(tǒng)算法評估”為由推諉，并稱當時臨時增加的5000元額度是“驚喜額度”。 目前，相關部門已對此事立案調查。幫忙君也將繼續(xù)關注。
新民幫儂忙，贊12
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