普法時(shí)間

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Q1：

本案當(dāng)中犯罪嫌疑人先是冒充領(lǐng)導(dǎo)，找到政府的工作人員去聯(lián)系企業(yè)，然后再實(shí)施詐騙，您怎么評(píng)價(jià)他們這種犯罪手段呢？

A1：

這個(gè)案子實(shí)際上是利用國(guó)家工作人員的信譽(yù)或者權(quán)威，來進(jìn)行詐騙的行為。當(dāng)然，詐騙就是操縱信息的犯罪，都是通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，使被害人陷入一種認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤。如果被害人能夠多想一想，就可能避免這種錯(cuò)誤。在掏錢的時(shí)候、付款的時(shí)候，可能要等一等，不要著急。一旦發(fā)現(xiàn)有不對(duì)的情況、發(fā)現(xiàn)被騙要及時(shí)報(bào)警，同時(shí)及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)要求止付。

Q2：

本案當(dāng)中，對(duì)于提供銀行卡和手機(jī)卡的夏某濤沒有進(jìn)行處理，但是我們注意到2024年12月公安部連同發(fā)改委、工信部、中國(guó)人民銀行發(fā)布了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，這個(gè)《懲戒辦法》您幫我們解讀一下？

A2：

《懲戒辦法》重點(diǎn)關(guān)注的是行為不構(gòu)成犯罪，但是涉案情節(jié)比較嚴(yán)重的人群。它會(huì)給到一個(gè)適當(dāng)?shù)膽徒�，比如卡的取現(xiàn)額度、支付功能、轉(zhuǎn)賬功能等都會(huì)受到一定限制。《懲戒辦法》和《刑法》以及司法解釋，能形成一體，相互起到配合、補(bǔ)充的作用。對(duì)于雖然沒有構(gòu)成犯罪，但是通過提供兩卡的這種違法人群，能夠形成一個(gè)比較好的震懾，對(duì)他們的行為會(huì)有比較好的規(guī)制。

Q3：

對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，老百姓最關(guān)注的就是錢能不能追回來，在追贓方面您有什么看法？

A3：

追贓的問題不光是電詐的案件，其他案件也是如此，尤其是跨境追贓，都是我們目前刑事司法中一個(gè)非常難的話題。因?yàn)樯婕暗絿?guó)家的合作和不同地區(qū)的合作。我理解目前可能還有三個(gè)部分，需要進(jìn)一步在機(jī)制上進(jìn)行完善。第一個(gè)就是在做追贓挽損當(dāng)中，金融機(jī)構(gòu)的作用應(yīng)該發(fā)揮出來，尤其是不同國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)之間怎么進(jìn)行合作；第二個(gè)就是反洗錢，反洗錢是解決跨境資金流動(dòng)最有效的方式，現(xiàn)在大量的錢都是通過地下錢莊走出去的，那么怎么去把這樣的渠道給它堵住；第三個(gè)就是信息的機(jī)制建設(shè)，資金進(jìn)入整個(gè)金融系統(tǒng)之后，走向就非常快，如果將來能夠發(fā)現(xiàn)資金的去向，追贓挽損的工作就好做多了。