刷信用卡洗錢

為了躲避打擊，犯罪分子通常會利用別人的賬戶，對騙來的資金進(jìn)行非法轉(zhuǎn)移，這就是電詐“黑灰產(chǎn)”行業(yè)里常說的洗錢。2023年1月1日，河南省內(nèi)黃縣公安局就發(fā)現(xiàn)了一種新型的贓款轉(zhuǎn)移方式，利用POS機(jī)刷信用卡進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。

馮某在河南省內(nèi)黃縣經(jīng)營著一家餐館，為了擴(kuò)大經(jīng)營籌集資金，他便在某貸款平臺申請了一筆貸款。在后續(xù)操作中，平臺上顯示，由于馮某操作失誤，貸款金額被凍結(jié)。想要把貸款取出來，必須繳納一定的保證金。

著急用這筆貸款的馮某，并沒有多想，就按照要求向指定賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。直到四處借錢向這個平臺打款110萬后，仍然無法貸到款，而打的保證金也取不出來，馮某才意識到自己被騙了，慌忙報(bào)了警。

民警發(fā)現(xiàn)，詐騙分子提供給馮某的打款賬號是一張信用卡，這張卡最近有過大量從POS機(jī)上消費(fèi)的記錄。民警根據(jù)交易信息，鎖定了一個POS機(jī)的使用者鄭某，他曾因洗錢罪被拘役過。民警判斷，鄭某有重大作案嫌疑，便立即對其進(jìn)行抓捕。

根據(jù)鄭某的交代，民警迅速將另一名重要組織人員許某抓捕歸案。許某和鄭某組織了一個分工嚴(yán)密的POS機(jī)洗錢團(tuán)伙，目前已有13人被批準(zhǔn)逮捕。他們通過大量收集銀行卡，接收詐騙資金，之后通過十幾部POS機(jī)對銀行卡進(jìn)行刷卡轉(zhuǎn)移資金。經(jīng)查，2022年，經(jīng)這個團(tuán)伙直接幫助境外詐騙集團(tuán)接收并轉(zhuǎn)移的資金高達(dá)5000余萬元。

2022年12月1日，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施，該法實(shí)施以來，公安部嚴(yán)厲打擊境外詐騙集團(tuán)以及境內(nèi)推廣引流、轉(zhuǎn)賬洗錢、技術(shù)開發(fā)等涉詐“黑灰產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙。2023年以來，共抓獲犯罪嫌疑人8.2萬名。