刷信用卡洗錢

為了躲避打擊，犯罪分子通常會(huì)利用別人的賬戶，對(duì)騙來(lái)的資金進(jìn)行非法轉(zhuǎn)移，這就是電詐“黑灰產(chǎn)”行業(yè)里常說(shuō)的洗錢。2023年1月1日，河南省內(nèi)黃縣公安局就發(fā)現(xiàn)了一種新型的贓款轉(zhuǎn)移方式，利用POS機(jī)刷信用卡進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。

馮某在河南省內(nèi)黃縣經(jīng)營(yíng)著一家餐館，為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)籌集資金，他便在某貸款平臺(tái)申請(qǐng)了一筆貸款。在后續(xù)操作中，平臺(tái)上顯示，由于馮某操作失誤，貸款金額被凍結(jié)。想要把貸款取出來(lái)，必須繳納一定的保證金。

著急用這筆貸款的馮某，并沒(méi)有多想，就按照要求向指定賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。直到四處借錢向這個(gè)平臺(tái)打款110萬(wàn)后，仍然無(wú)法貸到款，而打的保證金也取不出來(lái)，馮某才意識(shí)到自己被騙了，慌忙報(bào)了警。

民警發(fā)現(xiàn)，詐騙分子提供給馮某的打款賬號(hào)是一張信用卡，這張卡最近有過(guò)大量從POS機(jī)上消費(fèi)的記錄。民警根據(jù)交易信息，鎖定了一個(gè)POS機(jī)的使用者鄭某，他曾因洗錢罪被拘役過(guò)。民警判斷，鄭某有重大作案嫌疑，便立即對(duì)其進(jìn)行抓捕。

根據(jù)鄭某的交代，民警迅速將另一名重要組織人員許某抓捕歸案。許某和鄭某組織了一個(gè)分工嚴(yán)密的POS機(jī)洗錢團(tuán)伙，目前已有13人被批準(zhǔn)逮捕。他們通過(guò)大量收集銀行卡，接收詐騙資金，之后通過(guò)十幾部POS機(jī)對(duì)銀行卡進(jìn)行刷卡轉(zhuǎn)移資金。經(jīng)查，2022年，經(jīng)這個(gè)團(tuán)伙直接幫助境外詐騙集團(tuán)接收并轉(zhuǎn)移的資金高達(dá)5000余萬(wàn)元。

2022年12月1日，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施，該法實(shí)施以來(lái)，公安部嚴(yán)厲打擊境外詐騙集團(tuán)以及境內(nèi)推廣引流、轉(zhuǎn)賬洗錢、技術(shù)開(kāi)發(fā)等涉詐“黑灰產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙。2023年以來(lái)，共抓獲犯罪嫌疑人8.2萬(wàn)名。