李先生：2022年大概6月份的時候，我們惠鴻包裝公司，是用我們自己公司的房子做抵押，需要一筆經(jīng)營款，然后在溫州民商銀行這里有一筆350萬的貸款授信。

李先生：2023年的時候，我們公司宋律師收到了法院給的傳喚的文書嘛。擔(dān)保公司跟法院提供的證據(jù)里面，然后就發(fā)現(xiàn)這份合同，是跟龍港的軍豐紙業(yè)營業(yè)部，簽訂了一個360萬買800噸紙的一個合同。我們惠鴻包裝和軍豐紙業(yè)從來就沒有往來。

李先生：跟公司所有的關(guān)聯(lián)人都不知道有這份購銷合同的存在，因為這筆錢已經(jīng)在我們公司賬上了。本來要用這筆錢，就是我們公司自己自行支取就可以了。

記者：2022年6月份打來的錢，你過了大半年才發(fā)現(xiàn)被轉(zhuǎn)走？

李先生：是的。 

記者：你們這么不關(guān)注這個？

李先生：因為這個賬戶是剛開的，我們也是（2022年）6月初到溫州民商銀行去開的戶。當(dāng)時跟他們擔(dān)保公司簽的借款協(xié)議是兩千萬，也是想就是后面還會有資金出來。

記者：等攢齊了再動？

李先生：對。原來我們大致有印象，就是有一筆這個錢在，但是后面的話我們是本來想繼續(xù)合作，所以后面又打了357萬，就是給到那個金銀豐擔(dān)保公司，就是我們杭州公司，另外一家公司想做這個授信。

記者：也想貸款嗎？

李先生：對，是想做一個大的授信，然后做資產(chǎn)這一塊。

李先生：然后后面陸續(xù)就是發(fā)現(xiàn)了這份購銷合同不但是虛構(gòu)的，上面兩枚印章都是假的，黃某某跟這個軍豐紙業(yè)也不存在關(guān)系。然后合同上的這個條款，它是跟我們?nèi)粘＝?jīng)營相違背的，寫了有十幾條，但是我們正常的這個購銷合同，條款跟內(nèi)容不會有這么多的重復(fù)。

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營部 黃老板：沒有告訴我，我也不知道，公章也不是我的公章。

記者：那我要問一下，就是這個黃某某是誰�。课铱催@個合同里面財務(wù)人員是他。

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營部 黃老板：我合同沒看到，我怎么知道。

記者：那你們公司有沒有一個財務(wù)人員叫黃某某呢？

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營部 黃老板：沒有。

記者：那您認(rèn)識這個人嗎？

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營部 黃老板：不認(rèn)識。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：300萬（以上）企業(yè)貸款不能自主支付的，一定是要我們受托定向支付的。所以我們是需要客戶給我們提供一個受托支付的申請書，根據(jù)他這個受托支付申請書，我們把它轉(zhuǎn)到這個指定的工商銀行的這個人的卡里去。那么轉(zhuǎn)到這個卡里去，至于這個人他是怎么用這筆錢的，后續(xù)就是他的自由。你看這里已經(jīng)寫得很清楚，支付貨款到這兩個，這些都不是我們定的人，是客戶自己指定的。然后他簽章授權(quán)以后，我們會拿著這個受托支付的申請書到柜面去，他們也根據(jù)這些相關(guān)的信息就把錢打到對方的賬上了。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：就是溫州惠鴻包裝有限公司提供的。他當(dāng)時提供的原件也都是有紅章蓋在上面的。那我們也沒有機(jī)構(gòu)說每一個紅章帶過來，都先去專業(yè)的機(jī)構(gòu)鑒定這個真?zhèn)问前�？那如果是我鑒定出來是假的，那其實就是企業(yè)自己造假了。

記者：《受托支付申請書》上面有你的簽字。

溫州惠鴻包裝有限公司法定代表人 李師傅：我沒簽過。

記者：上面還寫了收款人黃某某。

溫州惠鴻包裝有限公司法定代表人 李師傅：我寫都寫不來，我沒讀書的，我怎么寫？

記者：你認(rèn)識黃某某嗎？

溫州惠鴻包裝有限公司法定代表人 李師傅：人都沒看到叫我怎么認(rèn)識。

李先生：龍港公安在調(diào)取了，就是說銀行客戶經(jīng)理馮某的聊天記錄以后，發(fā)現(xiàn)他跟金銀豐公司一個叫管某的女的，在這個資金往來的時間上，制作了有四份不同的購銷合同，但是上面的印章跟打印痕跡，是跟我們最后的印章是一致的，它的條款內(nèi)容它有變更，但是它的印章都是一枚印章出來的。也就是說這個制作過程，是這個管某跟馮某，（擔(dān)保公司）工作人員跟銀行的工作人員兩個之間有相互的串聯(lián)跟溝通的。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：他比如說購銷合同拿過來了，有些地方寫錯了，不符合我們的要求規(guī)定，我們肯定讓他會去重新弄。那么為了方便，先把他弄好的，拍個照片給我們，看看符不符合我們的要求規(guī)定，如果符合，那么下次他會把原件帶過來，我們再進(jìn)行審核，就這樣子，所以它這里也寫了，“企業(yè)給我的版本”嘛，這里指的企業(yè)就是“惠鴻”。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 管經(jīng)理：我們是不可能偽造合同的，購銷合同也是他們自己（惠鴻）提供的，蓋章也是他們蓋的。因為我是客服經(jīng)理，他想要貸款，那么我把他的資料收集起來交給銀行，然后銀行反饋他的資料不行，我就再反饋給對方這樣子。然后當(dāng)時他提供的那個購銷合同，他說那個版本不行。

記者：他提供給你們也是有章的嗎？

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 管經(jīng)理：有的。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：不是說監(jiān)督貸款資金的一個使用情況嘛，資金受托出去到這個姓黃的賬上以后，因為是在不同的銀行里，我們是沒有一個直接的系統(tǒng)可以監(jiān)控到他這個資金，到了那個銀行以后，他又怎么去使用出去。所以這個是屬于我們有資金監(jiān)控不到位。當(dāng)時客戶跟我們說這筆錢托出去是支付貨款的，那么據(jù)后來每個資金的一個流向監(jiān)控以后，可能就是說受托支付到那個姓黃的那個賬上以后，那個姓黃的人沒有把這個，不屬于那種貨款支付什么的，可能把資金挪到其他的用途上了。所以這里是貿(mào)易的審查有點不到位。

李先生：轉(zhuǎn)給黃某某都是用的一份購銷合同，轉(zhuǎn)好以后，就轉(zhuǎn)給了這個擔(dān)保公司關(guān)聯(lián)的三家公司，也就是說這筆錢后面是回流到擔(dān)保公司的賬上了。后面的話它又將我們這個杭州公司財務(wù)轉(zhuǎn)的357萬，中間的一半的錢來還掉了這個溫州民商銀行的貸款，另外的一半的錢它占為己有了。除了就是我們6套房子抵押擔(dān)保的350萬，還損失了我們財務(wù)這357萬。然后后面還要承擔(dān)一個我們6套房子變賣以后的一百五十幾萬的錢的償還責(zé)任，現(xiàn)在房子基本上被拍掉了。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：他偽造也是他自己偽造，我們干嘛為他偽造��？我們給他擔(dān)保，我有什么理由我去偽造起來，騙出來錢給他。

記者：因為他說這個錢轉(zhuǎn)給這個姓黃的之后，這個姓黃的又把錢轉(zhuǎn)給你們相關(guān)聯(lián)公司。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：沒有啊。我們擔(dān)保公司干嘛要把他錢打過來？他自己向民商銀行貸款的，銀行他提出申請，這筆錢受托支付給誰。

記者：黃某某你們認(rèn)識嗎？

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：我們不認(rèn)識。他那個民商銀行貸款逾期了，我們給他還掉了，然后我們起訴了他，輸了他也當(dāng)時沒上訴。他到現(xiàn)在為止也沒有還我們錢，然后后來就過了期限，又向鹿城中院又提出復(fù)議，又是這樣子。

記者：350萬元你了解嗎？2022年10月份轉(zhuǎn)給你們。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：這個他有一個擔(dān)保的一個項目， 他為誰開保擔(dān)保的項目。然后后來好像還有一部分多的就退還給他的。

記者：打給你們，后面你們是拿去還貸款嗎？還是怎么弄？

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：具體的我也搞不清楚了，這個他也是通過打官司的。

購銷合同上的收款人 黃先生：我不知道哪個“惠鴻”不“惠鴻”，我也不知道，我總覺得挺有意思的。

記者：但是他轉(zhuǎn)給你350萬，你不知道啊，你不知道他？

購銷合同上的收款人 黃先生：哪一個是哪一個？到底是哪一個我都不知道啊。

記者：溫州惠鴻包裝有限公司。

購銷合同上的收款人 黃先生：跟我接觸的人太多了，我也不知道是哪。你說的兩年前你叫我去回憶，我有義務(wù)嗎？我有必要去回憶這些事情嗎？你叫別人回憶，你覺得人家一下子想得起來嗎？

記者：那畢竟也是一筆挺大額的。

購銷合同上的收款人 黃先生：對我來說也不大，這算什么錢啊。

記者：然后我看您又轉(zhuǎn)了四十幾萬給那個“金銀豐”擔(dān)保公司？

購銷合同上的收款人 黃先生：這個我不知道，我也不想發(fā)表任何意見啊。你把錢打給別人，還說跟這個人不認(rèn)識，換你你敢打嗎？我覺得一個公司的行為，他把錢打給別人了，他現(xiàn)在又后悔了，又找這找那的，這可以理解。他可以一個去法院，一個可以去報警嘛。如果說那個人報警了，那你去警方了解，我也不好發(fā)表任何的情況說明。

記者：現(xiàn)在的問題是《購銷合同》中涉及到您是軍豐紙張經(jīng)營部的財務(wù)人員，然后我們找軍豐紙張那邊也問過了。

購銷合同上的收款人 黃先生：對啊，其實你對我的身份根本不了解。

記者：那你是不是這個軍豐紙張經(jīng)營部的人？

購銷合同上的收款人 黃先生：你（合同）連個地址都沒有，手里還有合同，你這個合同明顯就是一個類似于道具一樣的，你還相信的，一個正式的合同總該有個地址吧。