李先生：2022年大概6月份的時(shí)候，我們惠鴻包裝公司，是用我們自己公司的房子做抵押，需要一筆經(jīng)營(yíng)款，然后在溫州民商銀行這里有一筆350萬(wàn)的貸款授信。

李先生：2023年的時(shí)候，我們公司宋律師收到了法院給的傳喚的文書(shū)嘛。擔(dān)保公司跟法院提供的證據(jù)里面，然后就發(fā)現(xiàn)這份合同，是跟龍港的軍豐紙業(yè)營(yíng)業(yè)部，簽訂了一個(gè)360萬(wàn)買(mǎi)800噸紙的一個(gè)合同。我們惠鴻包裝和軍豐紙業(yè)從來(lái)就沒(méi)有往來(lái)。

李先生：跟公司所有的關(guān)聯(lián)人都不知道有這份購(gòu)銷(xiāo)合同的存在，因?yàn)檫@筆錢(qián)已經(jīng)在我們公司賬上了。本來(lái)要用這筆錢(qián)，就是我們公司自己自行支取就可以了。

記者：2022年6月份打來(lái)的錢(qián)，你過(guò)了大半年才發(fā)現(xiàn)被轉(zhuǎn)走？

李先生：是的。 

記者：你們這么不關(guān)注這個(gè)？

李先生：因?yàn)檫@個(gè)賬戶(hù)是剛開(kāi)的，我們也是（2022年）6月初到溫州民商銀行去開(kāi)的戶(hù)。當(dāng)時(shí)跟他們擔(dān)保公司簽的借款協(xié)議是兩千萬(wàn)，也是想就是后面還會(huì)有資金出來(lái)。

記者：等攢齊了再動(dòng)？

李先生：對(duì)。原來(lái)我們大致有印象，就是有一筆這個(gè)錢(qián)在，但是后面的話(huà)我們是本來(lái)想繼續(xù)合作，所以后面又打了357萬(wàn)，就是給到那個(gè)金銀豐擔(dān)保公司，就是我們杭州公司，另外一家公司想做這個(gè)授信。

記者：也想貸款嗎？

李先生：對(duì)，是想做一個(gè)大的授信，然后做資產(chǎn)這一塊。

李先生：然后后面陸續(xù)就是發(fā)現(xiàn)了這份購(gòu)銷(xiāo)合同不但是虛構(gòu)的，上面兩枚印章都是假的，黃某某跟這個(gè)軍豐紙業(yè)也不存在關(guān)系。然后合同上的這個(gè)條款，它是跟我們?nèi)粘＝?jīng)營(yíng)相違背的，寫(xiě)了有十幾條，但是我們正常的這個(gè)購(gòu)銷(xiāo)合同，條款跟內(nèi)容不會(huì)有這么多的重復(fù)。

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營(yíng)部 黃老板：沒(méi)有告訴我，我也不知道，公章也不是我的公章。

記者：那我要問(wèn)一下，就是這個(gè)黃某某是誰(shuí)�。课铱催@個(gè)合同里面財(cái)務(wù)人員是他。

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營(yíng)部 黃老板：我合同沒(méi)看到，我怎么知道。

記者：那你們公司有沒(méi)有一個(gè)財(cái)務(wù)人員叫黃某某呢？

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營(yíng)部 黃老板：沒(méi)有。

記者：那您認(rèn)識(shí)這個(gè)人嗎？

溫州龍港市軍豐紙張經(jīng)營(yíng)部 黃老板：不認(rèn)識(shí)。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：300萬(wàn)（以上）企業(yè)貸款不能自主支付的，一定是要我們受托定向支付的。所以我們是需要客戶(hù)給我們提供一個(gè)受托支付的申請(qǐng)書(shū)，根據(jù)他這個(gè)受托支付申請(qǐng)書(shū)，我們把它轉(zhuǎn)到這個(gè)指定的工商銀行的這個(gè)人的卡里去。那么轉(zhuǎn)到這個(gè)卡里去，至于這個(gè)人他是怎么用這筆錢(qián)的，后續(xù)就是他的自由。你看這里已經(jīng)寫(xiě)得很清楚，支付貨款到這兩個(gè)，這些都不是我們定的人，是客戶(hù)自己指定的。然后他簽章授權(quán)以后，我們會(huì)拿著這個(gè)受托支付的申請(qǐng)書(shū)到柜面去，他們也根據(jù)這些相關(guān)的信息就把錢(qián)打到對(duì)方的賬上了。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：就是溫州惠鴻包裝有限公司提供的。他當(dāng)時(shí)提供的原件也都是有紅章蓋在上面的。那我們也沒(méi)有機(jī)構(gòu)說(shuō)每一個(gè)紅章帶過(guò)來(lái)，都先去專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)鑒定這個(gè)真?zhèn)问前�？那如果是我鑒定出來(lái)是假的，那其實(shí)就是企業(yè)自己造假了。

記者：《受托支付申請(qǐng)書(shū)》上面有你的簽字。

溫州惠鴻包裝有限公司法定代表人 李師傅：我沒(méi)簽過(guò)。

記者：上面還寫(xiě)了收款人黃某某。

溫州惠鴻包裝有限公司法定代表人 李師傅：我寫(xiě)都寫(xiě)不來(lái)，我沒(méi)讀書(shū)的，我怎么寫(xiě)？

記者：你認(rèn)識(shí)黃某某嗎？

溫州惠鴻包裝有限公司法定代表人 李師傅：人都沒(méi)看到叫我怎么認(rèn)識(shí)。

李先生：龍港公安在調(diào)取了，就是說(shuō)銀行客戶(hù)經(jīng)理馮某的聊天記錄以后，發(fā)現(xiàn)他跟金銀豐公司一個(gè)叫管某的女的，在這個(gè)資金往來(lái)的時(shí)間上，制作了有四份不同的購(gòu)銷(xiāo)合同，但是上面的印章跟打印痕跡，是跟我們最后的印章是一致的，它的條款內(nèi)容它有變更，但是它的印章都是一枚印章出來(lái)的。也就是說(shuō)這個(gè)制作過(guò)程，是這個(gè)管某跟馮某，（擔(dān)保公司）工作人員跟銀行的工作人員兩個(gè)之間有相互的串聯(lián)跟溝通的。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：他比如說(shuō)購(gòu)銷(xiāo)合同拿過(guò)來(lái)了，有些地方寫(xiě)錯(cuò)了，不符合我們的要求規(guī)定，我們肯定讓他會(huì)去重新弄。那么為了方便，先把他弄好的，拍個(gè)照片給我們，看看符不符合我們的要求規(guī)定，如果符合，那么下次他會(huì)把原件帶過(guò)來(lái)，我們?cè)龠M(jìn)行審核，就這樣子，所以它這里也寫(xiě)了，“企業(yè)給我的版本”嘛，這里指的企業(yè)就是“惠鴻”。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 管經(jīng)理：我們是不可能偽造合同的，購(gòu)銷(xiāo)合同也是他們自己（惠鴻）提供的，蓋章也是他們蓋的。因?yàn)槲沂强头��?jīng)理，他想要貸款，那么我把他的資料收集起來(lái)交給銀行，然后銀行反饋他的資料不行，我就再反饋給對(duì)方這樣子。然后當(dāng)時(shí)他提供的那個(gè)購(gòu)銷(xiāo)合同，他說(shuō)那個(gè)版本不行。

記者：他提供給你們也是有章的嗎？

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 管經(jīng)理：有的。

溫州鹿城區(qū)溫州民商銀行 吳總：不是說(shuō)監(jiān)督貸款資金的一個(gè)使用情況嘛，資金受托出去到這個(gè)姓黃的賬上以后，因?yàn)槭窃诓煌�的銀行里，我們是沒(méi)有一個(gè)直接的系統(tǒng)可以監(jiān)控到他這個(gè)資金，到了那個(gè)銀行以后，他又怎么去使用出去。所以這個(gè)是屬于我們有資金監(jiān)控不到位。當(dāng)時(shí)客戶(hù)跟我們說(shuō)這筆錢(qián)托出去是支付貨款的，那么據(jù)后來(lái)每個(gè)資金的一個(gè)流向監(jiān)控以后，可能就是說(shuō)受托支付到那個(gè)姓黃的那個(gè)賬上以后，那個(gè)姓黃的人沒(méi)有把這個(gè)，不屬于那種貨款支付什么的，可能把資金挪到其他的用途上了。所以這里是貿(mào)易的審查有點(diǎn)不到位。

李先生：轉(zhuǎn)給黃某某都是用的一份購(gòu)銷(xiāo)合同，轉(zhuǎn)好以后，就轉(zhuǎn)給了這個(gè)擔(dān)保公司關(guān)聯(lián)的三家公司，也就是說(shuō)這筆錢(qián)后面是回流到擔(dān)保公司的賬上了。后面的話(huà)它又將我們這個(gè)杭州公司財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)的357萬(wàn)，中間的一半的錢(qián)來(lái)還掉了這個(gè)溫州民商銀行的貸款，另外的一半的錢(qián)它占為己有了。除了就是我們6套房子抵押擔(dān)保的350萬(wàn)，還損失了我們財(cái)務(wù)這357萬(wàn)。然后后面還要承擔(dān)一個(gè)我們6套房子變賣(mài)以后的一百五十幾萬(wàn)的錢(qián)的償還責(zé)任，現(xiàn)在房子基本上被拍掉了。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：他偽造也是他自己偽造，我們干嘛為他偽造啊？我們給他擔(dān)保，我有什么理由我去偽造起來(lái)，騙出來(lái)錢(qián)給他。

記者：因?yàn)樗�說(shuō)這個(gè)錢(qián)轉(zhuǎn)給這個(gè)姓黃的之后，這個(gè)姓黃的又把錢(qián)轉(zhuǎn)給你們相關(guān)聯(lián)公司。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：沒(méi)有啊。我們擔(dān)保公司干嘛要把他錢(qián)打過(guò)來(lái)？他自己向民商銀行貸款的，銀行他提出申請(qǐng)，這筆錢(qián)受托支付給誰(shuí)。

記者：黃某某你們認(rèn)識(shí)嗎？

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：我們不認(rèn)識(shí)。他那個(gè)民商銀行貸款逾期了，我們給他還掉了，然后我們起訴了他，輸了他也當(dāng)時(shí)沒(méi)上訴。他到現(xiàn)在為止也沒(méi)有還我們錢(qián)，然后后來(lái)就過(guò)了期限，又向鹿城中院又提出復(fù)議，又是這樣子。

記者：350萬(wàn)元你了解嗎？2022年10月份轉(zhuǎn)給你們。

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：這個(gè)他有一個(gè)擔(dān)保的一個(gè)項(xiàng)目， 他為誰(shuí)開(kāi)保擔(dān)保的項(xiàng)目。然后后來(lái)好像還有一部分多的就退還給他的。

記者：打給你們，后面你們是拿去還貸款嗎？還是怎么弄？

浙江金銀豐融資擔(dān)保有限公司 工作人員：具體的我也搞不清楚了，這個(gè)他也是通過(guò)打官司的。

購(gòu)銷(xiāo)合同上的收款人 黃先生：我不知道哪個(gè)“惠鴻”不“惠鴻”，我也不知道，我總覺(jué)得挺有意思的。

記者：但是他轉(zhuǎn)給你350萬(wàn)，你不知道啊，你不知道他？

購(gòu)銷(xiāo)合同上的收款人 黃先生：哪一個(gè)是哪一個(gè)？到底是哪一個(gè)我都不知道啊。

記者：溫州惠鴻包裝有限公司。

購(gòu)銷(xiāo)合同上的收款人 黃先生：跟我接觸的人太多了，我也不知道是哪。你說(shuō)的兩年前你叫我去回憶，我有義務(wù)嗎？我有必要去回憶這些事情嗎？你叫別人回憶，你覺(jué)得人家一下子想得起來(lái)嗎？

記者：那畢竟也是一筆挺大額的。

購(gòu)銷(xiāo)合同上的收款人 黃先生：對(duì)我來(lái)說(shuō)也不大，這算什么錢(qián)啊。

記者：然后我看您又轉(zhuǎn)了四十幾萬(wàn)給那個(gè)“金銀豐”擔(dān)保公司？

購(gòu)銷(xiāo)合同上的收款人 黃先生：這個(gè)我不知道，我也不想發(fā)表任何意見(jiàn)啊。你把錢(qián)打給別人，還說(shuō)跟這個(gè)人不認(rèn)識(shí)，換你你敢打嗎？我覺(jué)得一個(gè)公司的行為，他把錢(qián)打給別人了，他現(xiàn)在又后悔了，又找這找那的，這可以理解。他可以一個(gè)去法院，一個(gè)可以去報(bào)警嘛。如果說(shuō)那個(gè)人報(bào)警了，那你去警方了解，我也不好發(fā)表任何的情況說(shuō)明。

記者：現(xiàn)在的問(wèn)題是《購(gòu)銷(xiāo)合同》中涉及到您是軍豐紙張經(jīng)營(yíng)部的財(cái)務(wù)人員，然后我們找軍豐紙張那邊也問(wèn)過(guò)了。

購(gòu)銷(xiāo)合同上的收款人 黃先生：對(duì)啊，其實(shí)你對(duì)我的身份根本不了解。

記者：那你是不是這個(gè)軍豐紙張經(jīng)營(yíng)部的人？

購(gòu)銷(xiāo)合同上的收款人 黃先生：你（合同）連個(gè)地址都沒(méi)有，手里還有合同，你這個(gè)合同明顯就是一個(gè)類(lèi)似于道具一樣的，你還相信的，一個(gè)正式的合同總該有個(gè)地址吧。