近日,來自東北、福建等地的多位股民向湖南交通頻道《為民熱線》投訴稱:自己在湖南金證投資咨詢顧問有限公司購買了推薦炒股的產(chǎn)品后,對方推薦的股票不漲反跌,導(dǎo)致自己損失慘重。事情果真如此嗎?熱線記者展開了調(diào)查。
為民熱線,贊14方先生是一位入市炒股還不滿一年的“新股民”。去年11月,方先生刷短視頻時,看到了一條與湖南金證投資咨詢顧問有限公司有關(guān)的廣告視頻。視頻顯示,該公司能夠提供推薦股票的服務(wù),于是方先生抱著試一試的態(tài)度留下了聯(lián)系方式。沒多久,一位自稱湖南金證公司的業(yè)務(wù)員添加了他的微信。方先生稱在添加微信后,業(yè)務(wù)員每天都會向他發(fā)送信息。其中既有湖南金證公司的介紹,也包含該公司過往推薦股票的“戰(zhàn)績”。為了證實可信度,業(yè)務(wù)員甚至還給方先生免費推薦了股票。方先生:“每天下午或者晚上他們業(yè)務(wù)員都會告訴我一只股票的代碼、股票名稱。業(yè)務(wù)員要我看看第二天這只股票會不會漲。我第二天看了一下,果然漲了。”
見對方推薦的股票的確上漲,方先生心動了。2024年11月23日,方先生在業(yè)務(wù)員的指引下先是花費2999元購買了一款為期半年的“金點股”產(chǎn)品。大約10天后,方先生又聽從業(yè)務(wù)員的建議,花兩萬元購買了“首席定制”服務(wù)。方先生原以為,在購買服務(wù)后自己可以跟著“專家”炒股賺大錢,可現(xiàn)實卻狠狠扇了他一巴掌。方先生:“最開始是發(fā)現(xiàn)‘金點股’套餐推薦的股票根本就不漲,然后業(yè)務(wù)員就又讓我購買‘首席定制’。‘首席定制’一個月的服務(wù)費就是兩萬。結(jié)果我買了之后噩夢就開始了,他們推薦的一只股票最多時候虧了9萬多元!
有著相同遭遇的還有來自福建的朱先生。去年12月,朱先生也是通過短視頻廣告接觸到了湖南金證公司。添加業(yè)務(wù)員的微信后,朱先生也遭到了 “轟炸式”的宣傳。朱先生:“他給我發(fā)各種消息,說這位客戶跟著他們買賺了多少錢,那個客戶又賺了多少錢。還有他們推薦的股票第二天就漲停,根本買不進(jìn)去!
今年1月10日,朱先生也花了2999元購買了“金點股”產(chǎn)品。不過與方先生不同,朱先生是一位“老股民”。購買產(chǎn)品后他發(fā)現(xiàn)湖南金證公司提供的服務(wù),推薦的股票和之前宣傳時存在出入。朱先生:“我自己看中的股票都比他們推的股票要好。他們就是盲目地推薦股票!
本來是希望通過花錢買到一路上漲的股票,可結(jié)果卻是推薦的股票不漲反跌,甚至“跌跌不休”。這讓方先生和朱先生都質(zhì)疑湖南金證公司存在虛假宣傳。今年年初,他們先后向湖南金證公司提出了退費的訴求,但均遭到拒絕。方先生向記者提供了一段錄音。錄音中,湖南金證公司風(fēng)控部門的工作人員直言:他們不是神仙,不能保證推薦的股票一定會上漲。湖南金證公司工作人員:“前期是一個宣傳階段,公司會將做得比較好的一些個股案例展示給到您。但是個股案例不覆蓋所有案例。我們也不是神仙,沒辦法去保證給您推薦的股票一定能夠上漲!
記者調(diào)查:添加業(yè)務(wù)員微信后遭“轟炸式”營銷
為民熱線,贊10記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),湖南金證投資咨詢顧問有限公司成立于1997年,是中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的全國第一批、湖南省首家獲得證券投資咨詢業(yè)務(wù)牌照的專業(yè)機(jī)構(gòu)。不過自2017年以來,中國證券監(jiān)督管理委員會湖南監(jiān)管局已向湖南金證公司先后開出4份罰單。以2024年1月31日的罰單為例,處罰理由就包含“業(yè)務(wù)推廣過程中存在誤導(dǎo)性營銷宣傳”。為了核實投訴是否屬實,今年2月,記者以股民身份添加了湖南金證公司一位業(yè)務(wù)員“小陳”的微信。隨之而來的,是一場“轟炸式”的廣告營銷。從2月11日到4月16日,兩個多月的時間里除了節(jié)假日和周末,小陳每天都會給記者發(fā)送營銷短信。記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),共有44天,每天的營銷短信超過10條;44天中又有13天的營銷短信數(shù)量超過20條!發(fā)送短信的時間從早上9點一直持續(xù)到晚上9點。持續(xù)的營銷轟炸讓記者苦不堪言,只能將小陳的微信設(shè)置成“消息免打擾”模式。營銷短信中,不少都是成功案例展示。例如在3月24日,小陳表示“涂大哥合作一只票直接賺了1.5萬”;4月8日又稱“昨天合作的伍姐,一只股票賺了5000元”。除了文字信息外,小陳還會附上交易截圖以證明案例的真實性。除了展示公司“實力”,小陳幾乎每天都會向記者推薦一只股票,邀請記者在第二天留意這只股票的走勢。湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“每天推薦的股票都不一樣。我們選的股票都是研究部近百位老師統(tǒng)一選的,他們也是根據(jù)當(dāng)下行情的變化,包括一些熱點板塊選出來的!
不過記者發(fā)現(xiàn),即便是專家推薦的股票也并非“百發(fā)百中”。例如4月2日小陳向記者推薦了“安源煤業(yè)”,可是這一只股票在4月3號開盤即出現(xiàn)跌停。面對質(zhì)疑小陳表示:專家不是神仙,湖南金證公司主打的是一個成功率。湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“我們研究老師近期有做過統(tǒng)計,成功率大概是在70%左右。老師他也不是神仙,選的股票怎么可能每一只都漲停呢?”
既然專家也無法保證所有股票一定上漲,那湖南金證公司又如何保證客戶的收益呢?對此,小陳稱客戶在購買他們的產(chǎn)品后公司會配備導(dǎo)師,同時會告知客戶推薦股票的買入價格和“止損線”,讓客戶放心持有。湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“股票推送出來的時候有買入價,也會有止損價格。只要是它沒有跌破止損價格,都是可以放心持有的!
可是這一說法遭到了方先生和朱先生的駁斥。朱先生表示,業(yè)務(wù)員的說法與湖南金證公司的實際行為并不一致。朱先生:“購買產(chǎn)品前業(yè)務(wù)員跟我講這邊推薦股票的時候買賣點都會通知,都是一對一服務(wù)!
記者:“購買產(chǎn)品后這些都告知了嗎?”
朱先生:“都沒有了。業(yè)務(wù)員就說我交的2999元這個費用只是金點股的服務(wù)。要我關(guān)注公眾號,每天會發(fā)送推送信息!
記者通過網(wǎng)絡(luò)搜索發(fā)現(xiàn),對湖南金證公司提出質(zhì)疑的還遠(yuǎn)不止方先生和朱先生,不少人留言稱他們都遭到了誤導(dǎo)性營銷宣傳。隨后,記者就相關(guān)投訴向小陳求證。小陳卻表示:這些投訴大多是同行的詆毀。湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“你去點個外賣的話也會有差評。我們公司是做得比較久的一個老牌機(jī)構(gòu)了。樹大招風(fēng),有的時候也會有一些同行刻意去詆毀的!
4月14日,記者曾通過電話向小陳提出了疑問。讓記者感到滑稽的是咨詢電話臨近結(jié)束,當(dāng)記者表示“需要和家人商量再決定是否購買服務(wù)”時,小陳竟然要求記者不要和家人商量。記者:“我這邊我再考慮一下,后續(xù)我再跟你聯(lián)系!
湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“你今天就可以辦理好啊,上周五就喊您買股票,您錯過了呀。”
記者:“我這邊跟我老婆再商量一下吧!
湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“說句實話,其實您不用跟老婆商量的,因為一直都是我跟您聯(lián)系。如果說你跟她商量的話,我覺得她肯定是反對的。她也沒有了解過我們,然后也不知道我們公司,我們的股票都是您自己看到的,這個表現(xiàn)還是非常強(qiáng)勢的,你也可以早點辦理進(jìn)來嘛!
或許是為了讓記者趕緊下單,避免夜長夢多,業(yè)務(wù)員小陳還邀請記者前往湖南金證投資咨詢顧問有限公司實地考察,看看他們的實力。4月15日上午10點半,記者如約來到了位于長沙市華遠(yuǎn)國際中心39樓的湖南金證公司。進(jìn)入大門右轉(zhuǎn)20米,此時上百位業(yè)務(wù)員正在大廳的辦公區(qū)聯(lián)系客戶、推銷業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)員小陳表示,公司每天都需要聯(lián)系上千位客戶。僅在當(dāng)天上午,已有數(shù)百位客戶購買了他們的產(chǎn)品。簡單參觀結(jié)束,當(dāng)記者詢問業(yè)務(wù)具體的辦理流程時,小陳表示:先交費、再簽合同。湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“您交了費用之后,我這邊幫你提交訂單,大概2分鐘到3分鐘左右我們的服務(wù)合同就會直接發(fā)到你微信上,然后你在微信上直接簽約就可以了!
記者:“先交費,然后再簽合同,是吧?”
湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“對!
方先生表示,當(dāng)初自己辦理業(yè)務(wù)時,也是先交費,再簽合同。方先生:“我交費前、簽合同前壓根不知道合同內(nèi)容是什么,一個字都不知道!
記者:“你當(dāng)時有沒有跟他們提出先看下合同然后再交費?”
方先生:“我說了他們說不行,說這是他們公司的要求跟規(guī)定!
此外,根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第六條規(guī)定:經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)了解投資者職業(yè)、年齡、風(fēng)險偏好及可承受的損失。也就是要開展風(fēng)險測試。
在4月14日當(dāng)天的電話溝通中,業(yè)務(wù)員小陳從始至終都沒有提到風(fēng)險測試。4月15日上午當(dāng)記者實地暗訪時,也是由記者主動質(zhì)疑是否需要進(jìn)行風(fēng)險測試時,小陳才給出肯定答復(fù)。不過他表示風(fēng)險測試要等到交完費,簽完合同再做。湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“協(xié)議上面會有的。會有一個測評的題目,會根據(jù)您的投資類型匹配相對應(yīng)的老師。
記者:“這個測試是在合同里面?”
湖南金證業(yè)務(wù)員 小陳:“對,在協(xié)議里面!
對此,《為民熱線》律師團(tuán)成員劉岳律師認(rèn)為,只有客戶接受風(fēng)險測試,并且簽署風(fēng)險確認(rèn)文件后,經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。湖南金證公司的這一做法,已經(jīng)本末倒置,涉嫌違規(guī)!《中華人民共和國證券法》第五十六條明確指出:禁止證券交易場所、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員,在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。然而湖南金證公司通過狂轟濫炸發(fā)送短信,展示公司歷史業(yè)績和成功案例的營銷手段,難免不會對投資者造成誤導(dǎo)。另一方面,湖南金證公司要求先交費,后簽合同,沒有將風(fēng)險測評前置,也侵害了投資者的知情權(quán)。一旦雙方發(fā)生分歧,投資者想要維護(hù)自己的合法權(quán)益難度可不小。我們希望相關(guān)職能部門強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管,不斷提升監(jiān)管質(zhì)效;湖南金證投資咨詢顧問有限公司也要強(qiáng)化風(fēng)險防控,牢牢守住安全發(fā)展底線;投資者更要保持清醒頭腦,提升風(fēng)險防范意識,不要盲目投資,共同促進(jìn)金融市場高質(zhì)量發(fā)展。針對此事的后續(xù)進(jìn)展,《為民熱線》還將持續(xù)關(guān)注!
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