Q1：

如果按龔女士所說，她從銀行取了30萬，雇了張某給自己開車，結(jié)果中途張某把她騙下車，拿著錢跑了。這種行為在法律上該如何評(píng)價(jià)？是算盜竊還是算搶劫呢？

A1：

如果是這種情況，司機(jī)張某的行為將涉嫌盜竊罪。因?yàn)楸M管龔女士是被騙下車的，張某拿到錢這種行為的形式上，似乎也不是秘密竊取，但是龔女士沒有交付的行為，也沒有交付的意思表示。只不過因?yàn)辇徟�士被騙下車之后，她對(duì)這30萬的實(shí)際控制力減弱，所以司機(jī)張某可以趁機(jī)非法占有這筆錢，它符合盜竊罪的本質(zhì)特征，所以如果這種情況屬實(shí)的話，應(yīng)當(dāng)是涉嫌盜竊罪。

Q2：

警方根據(jù)證據(jù)初步判斷，龔女士是一名電信詐騙的受害者，她從銀行把自己的錢取出來交給了犯罪嫌疑人。你怎么看警方的這種判斷呢？

A2：

從外觀上看，龔女士的行為表現(xiàn)符合詐騙被害人的一些特征，比如說她去大額取現(xiàn)，但是這些現(xiàn)金的來源和用途說不清楚。她把自己的錢交給陌生人，但是為什么以及具體的過程，她說的內(nèi)容也是漏洞百出。所以完全符合通常我們看到的，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人被深度洗腦，只相信犯罪分子的說辭，不相信警察的勸阻的情況。所以警方出于保護(hù)她的資金財(cái)產(chǎn)的安全，對(duì)她進(jìn)行了保護(hù)性的止付。

Q3：

隨著警方的深入調(diào)查，最后發(fā)現(xiàn)龔女士這30萬元不是她自己的，是另外一筆電詐的錢款轉(zhuǎn)到她的名下，她幫著取了出來，如果是這樣的話，龔女士要承擔(dān)什么法律責(zé)任呢？

A3：

最近幾年，出現(xiàn)了一種新的形式，就是詐騙分子利用普通人做工具，去實(shí)施詐騙或者是轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。那么像這些所謂的工具人，他們一方面既是詐騙得以實(shí)施完成的一部分，有可能涉嫌犯罪，另外一方面他們被蒙蔽，有可能也蒙受了經(jīng)濟(jì)損失，是詐騙的被害人。本案中，龔女士取出來的30萬現(xiàn)金，是詐騙案件的贓款，就有兩種情況，一種是龔女士對(duì)此知情，和詐騙分子有通謀，有犯罪的故意，那么她將是詐騙的共犯，涉嫌詐騙罪；另外一種情況，就是她不知道具體這30萬是通過什么樣的犯罪，具體的犯罪過程手法她不知道，她只是知道這30萬，是一些違法犯罪所得，明知是犯罪所得然后把它取現(xiàn)轉(zhuǎn)移的，就可能涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

Q4：

警方找到潘先生的時(shí)候，他說，之所以會(huì)上當(dāng)受騙，是因?yàn)檫@些電詐分子提供的這些股票漲跌的信息非常準(zhǔn)確，那么電詐分子是如何做到這一點(diǎn)的呢？

A4：

在詐騙犯罪當(dāng)中，騙子所謂的精準(zhǔn)預(yù)測(cè)股票的走勢(shì)有三種方式。第一種，就是一個(gè)虛假的網(wǎng)站，一些虛假的App，犯罪分子都可以在后臺(tái)操作，隨意更改；第二種情況，就是真實(shí)的股票交易情況，加上境外的一些編造的虛假的股票交易情況，真假結(jié)合，發(fā)布所謂的預(yù)測(cè)分析。第三種情況就是完全真實(shí)的大盤、完全真實(shí)的股票交易情況，然后采取廣泛撒網(wǎng)、選擇性反饋的方式。簡(jiǎn)單地說，就是犯罪嫌疑人針對(duì)大量的詐騙對(duì)象分為兩組，一組預(yù)測(cè)漲，一組預(yù)測(cè)跌，然后對(duì)于預(yù)測(cè)準(zhǔn)了的那一組再分為兩部分。本案當(dāng)中的潘先生，就是經(jīng)過這種多次分組預(yù)測(cè)之后剩下來的那些，每一次都預(yù)測(cè)準(zhǔn)確的那一部分。所以從潘先生的眼光來看每一次對(duì)方都已經(jīng)準(zhǔn)確預(yù)測(cè)了，確實(shí)是很懂行或者是有內(nèi)幕消息，所以對(duì)犯罪分子完全喪失了警惕防備心理。

Q5：

在案件的辦理過程當(dāng)中，像潘先生這樣的人是很多的，他們總覺得自己見多識(shí)廣，警惕性很高，是不容易上當(dāng)受騙的，但是最后結(jié)果是這樣的，您怎么看待他們這種心理呢？

A5：

現(xiàn)在的詐騙犯罪之所以欺騙性比較強(qiáng)，就是他們用一些比如說App、網(wǎng)站或者用一些話術(shù)，營(yíng)造出一種很生動(dòng)具體的生活場(chǎng)景，針對(duì)的是特定類型的消費(fèi)行為、生活習(xí)慣或者是心理需求，總有一個(gè)相對(duì)應(yīng)的一種騙局或者一種詐騙類型。我想說的是詐騙風(fēng)險(xiǎn)無處不在，無論我們是什么性別、什么職業(yè)、什么專業(yè)、什么受教育程度、什么樣的認(rèn)知水平都要有防范之心，涉及到財(cái)物交涉的問題都要保持足夠的理性和謹(jǐn)慎。

Q6：

龔女士說，自己先是被微信上的朋友騙去申請(qǐng)所謂的扶貧基金，又被所謂的工作人員忽悠著交出了自己的銀行卡的信息，最后淪為了犯罪分子洗錢的工具了。那么如何避免淪為這種洗錢的工具人呢？

A6：

想要防范這種情況發(fā)生，從個(gè)人的角度來講，最主要的還是一定不要出租、出借、出售自己的這些銀行賬號(hào)、身份證號(hào)等等信息。對(duì)于政府來說，想要防止這類案件再次發(fā)生，一方面要加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全的責(zé)任管理，很多企業(yè)機(jī)構(gòu)因?yàn)闃I(yè)務(wù)的原因，或者是履職的原因，獲取了大量的個(gè)人信息，那么就必須要采取相應(yīng)的措施保障這些數(shù)據(jù)安全；另外一方面，公安機(jī)關(guān)要嚴(yán)厲打擊侵犯公民個(gè)人信息的犯罪，避免個(gè)人信息被非法利用或者是販賣。