試論《中華人民共和國票據(jù)法》第十條/余永輝

試論《中華人民共和國票據(jù)法》第十條/余永輝 試論《中華人民共和國票據(jù)法》第十條

清華大學(xué)法學(xué)院 余永輝

第十條：票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價。


《中華人民共和國票據(jù)法》（下簡稱《票據(jù)法》）于1995年5月10日由第八屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議通過，自1996年1月1日起實施。它的制定和頒行，對于規(guī)范票據(jù)行為、維護市場正常秩序、保障票據(jù)活動當事人的合法權(quán)益，起到了相當重要的作用。
但是，票據(jù)活動又有其特殊的一面。票據(jù)的性質(zhì)和票據(jù)行為的性質(zhì)比較復(fù)雜，使得僅靠一部《票據(jù)法》是很難規(guī)范的。并且，《票據(jù)法》也存在著不嚴密的地方，中間的一些條文也是值得商榷的。下面，我們就《票據(jù)法》第10條作一下探討。
一、 應(yīng)當遵循誠實信用的原則
歸根結(jié)蒂，票據(jù)行為是民事行為的一種，因為它同樣是發(fā)生在平等的主體之間，涉及到雙方或者是多方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。所以，票據(jù)行為應(yīng)當符合民法上對民事法律行為規(guī)定的基本要件；票據(jù)行為又是一種特殊的民事法律行為，因此，還必須符合票據(jù)法的特別規(guī)定。
民事法律行為中最重要的一個原則就是誠實信用原則。商品經(jīng)濟是一種以利潤為誘導(dǎo)的、為他人而生產(chǎn)的經(jīng)濟，利潤最大化是每個市場經(jīng)營主體追求的目標。在這種情況下，一些商業(yè)投機行為、商業(yè)欺詐行為蔓延，嚴重的破壞了市場秩序。因此，市場呼喚誠實信用，票據(jù)市場也不例外。
江平老師認為，誠實信用原則至少應(yīng)該包括三個方面的內(nèi)容：善意、誠實和信用。 其中“善意”指的是行為人主觀上不能有惡意；“誠實”要求人們在進行市場活動時實事求是，不欺詐；“信用”指的是人們在進行民事活動時要講究信譽，恪守諾言。這一原則，是指導(dǎo)民事活動的基石。
《票據(jù)法》第10條第1款將“誠實信用原則”作為一基本原則，充分考慮了票據(jù)活動的民事性。它的立法目的，在于反對一切非道德、不正當?shù)钠睋?jù)行為，純潔票據(jù)市場。所以，這一點是值得肯定的。

二、 具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系
這一款規(guī)定，是在目前我們票據(jù)市場不是很完善的情況下不得已而為之的規(guī)定。畢竟來說，我們的票據(jù)市場相對于西方來說，還是很幼稚的，因此，有必要規(guī)定真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系存在。
但是，這樣一來，也在一定程度上違背了票據(jù)和票據(jù)行為的無因性。首先，票據(jù)為無因證券。票據(jù)作為設(shè)權(quán)證券，作成票據(jù)即創(chuàng)設(shè)了權(quán)利；作為完全有價證券，持有票據(jù)即可主張票據(jù)權(quán)利；而持票人取得票據(jù)的原因或者作成票據(jù)的原因概所不問。 換句話說，票據(jù)關(guān)系與票據(jù)的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓關(guān)系是分離的，也就是說票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系是分離的。
在實際生活中，任何票據(jù)行為均是基于一定的原因而產(chǎn)生的，即票據(jù)行為要有票據(jù)原因。所謂票據(jù)原因，是指票據(jù)當事人接受票據(jù)的實質(zhì)關(guān)系或基本關(guān)系，如買賣、借貸、贈與而接受票據(jù)。 票據(jù)行為雖然是基于一定的原因而產(chǎn)生，但是票據(jù)一旦制作完成并交付，票據(jù)的效力就與其基礎(chǔ)行為或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系完全分離，不因其基礎(chǔ)行為或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系無效或因有瑕疵被撤銷而受影響，即票據(jù)行為的效力獨立于其基礎(chǔ)行為或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系而存在。
票據(jù)行為的無因性，也叫做“中性”、“無色性”、“抽象性”等。王保樹老師認為，票據(jù)的無因性主要表現(xiàn)在：除票據(jù)接受的直接當事人之間和出于惡意而取得票據(jù)的持票人之外，不能以原因關(guān)系為理由抗辯票據(jù)債務(wù)的承擔。 也就是說，票據(jù)行為與制作票據(jù)的原因行為是相互獨立的。
票據(jù)行為人要滿足兩個條件：首先，票據(jù)行為的當事人必須有票據(jù)能力；其次，必須要有意思表示。票據(jù)行為較一般的民事行為更多的采取表示主義，在票據(jù)行為的意思表示欠缺或者是意思表示有瑕疵時，行為人均不得以其無效或者可撤銷對抗善意的持票人。
基于票據(jù)的無因性和票據(jù)行為的無因性，我們沒有必要苛求一定要有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的存在。因為這些只是票據(jù)產(chǎn)生的原因關(guān)系，它在票據(jù)行為完成之后，是不能影響票據(jù)效力的，除非有特殊的情況出現(xiàn)。
另外，如上所述，票據(jù)行為是一種民事行為；民事行為最重要的就是“意思自治”。票據(jù)行為雙方當事人可以根據(jù)自己的意思，自由的進行票據(jù)活動。只要沒有違背社會正義和公序良俗，法律是不應(yīng)干涉的。
意思表示是票據(jù)行為實質(zhì)構(gòu)成要件之一。對于意思表示，我國《民法通則》規(guī)定的比較原則，主要規(guī)定了因為欺詐、脅迫和乘人之危而為的意思表示。對于惡意串通的意思表示必須具備損害國家、集體或者第三人利益這一限制條件。影響票據(jù)效力的因素主要有脅迫、欺詐和誤解。
票據(jù)行為的性質(zhì)，歷來存在單獨行為說和契約說之分。英美法系國家主張契約說，其票據(jù)立法都把票據(jù)行為定性為契約行為，并把交付規(guī)定為有關(guān)票據(jù)生效的條件。但大陸法系國家一般主張單獨行為說，尤其以創(chuàng)造說為甚。 但是無論是契約說還是單獨行為說，出票人和特定的或者不特定的對方當事人之間的行為，也要有合意。

三、 票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當是給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價
票據(jù)權(quán)利的取得，是指持票人合法有效地取得票據(jù)的所有權(quán)，并享有票據(jù)權(quán)利。而票據(jù)的取得，一般是指持票人以一定方法取得并占有票據(jù)。 可見，票據(jù)權(quán)利的取得和票據(jù)的取得還是有區(qū)別的。前者是以合法手段取得并完全享有票據(jù)權(quán)利。后者至少包括以下幾種情況：合法取得，并完全享有權(quán)利；非法取得，不享有權(quán)利；合法取得，但只享有部分權(quán)利。
該條規(guī)定，票據(jù)的取得必須給付對價，并且是雙方當事人認可的對價。這一規(guī)定，本身就存在邏輯上的問題�！氨仨毥o付對價”，指的是與票面金額相等的價格；而“票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價”，則可能高于票面金額，也可能少于票面金額，當然也可能等于金額。另外，這個對價只要雙方認可就行了，那何必要在第1款中規(guī)定有“真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”存在呢？所以，根據(jù)“意思自治”原則，這里的“對價”究竟作何解釋，還值得商榷。
《票據(jù)法》在第11條規(guī)定了取得票據(jù)不受對價限制的例外，同時又在第12條規(guī)定了以非法手段取得票據(jù)以及因為重大過失而取得票據(jù)的效力問題。那么，有這樣一個問題亟待解決：雙方當事人沒有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系存在，但是雙方合意后，簽發(fā)、取得或者轉(zhuǎn)讓票據(jù)，這種行為又不在第11條、第12條限制之列，那該如何處理呢？

四、 其他國家或者地區(qū)的立法例
我國《票據(jù)法》第10條的規(guī)定，帶有很濃厚的中國特色。在別的國家和地區(qū)有關(guān)票據(jù)的立法中，在對價和真實的交易關(guān)系上，與我國有很大的區(qū)別。
例如臺灣《票據(jù)法》，它在第14條規(guī)定：“以惡意或有重大過失取得票據(jù)者，不得享有票據(jù)上之權(quán)利。 無對價或以不相當對價取得票據(jù)者，不得享有優(yōu)于其前手之權(quán)利�！边@一規(guī)定，與我國《票據(jù)法》第11、12條的規(guī)定很相似；除此之外，臺灣《票據(jù)法》中沒有提到要有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系存在，沒有提到誠實信用�？梢�，我國《票據(jù)法》第10條第1款的規(guī)定有不適之處。
再如英國《票據(jù)法》，該法在第三節(jié)規(guī)定了“匯票的約因”。第27條第2款是這樣規(guī)定的：“票據(jù)在任何時間具有對價后，對于在此之前的承兌人和全體匯票關(guān)系人，該匯票的持有人視同要求對價的的持有人�！边@也就是說，后手的權(quán)利不得優(yōu)于前手。并且該法在第29條規(guī)定了“正當持有人”，在第30條規(guī)定了“對價和善意的推定”。 可見，英國《票據(jù)法》也沒有必然要求有“真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”的存在；其次，這種對價，是可以推定的，即可以從外觀上表現(xiàn)出來，只要外觀上滿足對價的條件就足夠了。

五、 結(jié)語
我國《票據(jù)法》第10條之所以這樣規(guī)定，雖然是有一定的原因；畢竟說來，我國的市場機制不是很完善，信用機制自然就不發(fā)達，所以票據(jù)市場規(guī)制起來比較的困難。但是，我們不能因為這一點，就忽視了票據(jù)的無因性和票據(jù)活動的無因性，而作出諸多保護性措施。這樣以來，在一定程度上還制約了我國票據(jù)市場的發(fā)展。這種狀況，隨著我國信用機制的發(fā)展，一定會有所改善。

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