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票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權利分析
票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權利分析 在票據(jù)流通過程中，付款是票據(jù)關系結束的最后一道程序，票據(jù)權利義務往往因付款的實現(xiàn)而得以最后圓滿消滅。但現(xiàn)實中往往出現(xiàn)遭受拒絕承兌或者拒絕付款的情況，票據(jù)關系因此節(jié)外生枝，糾紛錯起。在此情況下，持票人自己到底能夠享有哪些權利呢？下文將結合案例圍繞于此展開分 析。 1998 年5 月 2 日， 北京市木材廠與山西省呂梁縣煤炭廠簽訂了一份煤礦購銷合同。該合同規(guī)定：由煤炭廠在20天內(nèi)給木材廠供應二級無煙煤2000 噸，每噸400 元，共計80 萬元。5月15 日，煤炭廠全部供應完約定的2000噸煤炭，木材廠于同時簽發(fā)了一張以煤炭廠為收款人，票面金額為 80 萬元，出票后3 個月付款的匯票，經(jīng)簽章后交給了煤炭廠。6 月10 日，煤炭廠向北京市一家機械廠購進價值80 萬元的機械設備。于是煤炭廠便將由木材廠簽發(fā)的匯票依法背書轉讓 給機械廠。6月 20日，機械廠持該匯票向木材廠的開戶銀行提示承兌，而該開戶銀行則以木材廠賬戶存款不足為理由拒 絕承兌該匯票。同年7 月22 日，機械廠找到木材廠提出清償 80 萬元貨款要求，但未提交拒絕證書。木材廠認為機械廠是 和煤炭廠進行買賣，與木材廠沒有關系，讓機械廠去找煤炭 廠。1998 年12 月10 日，機械廠找到煤炭廠， 持該匯票和拒 絕承兌證明書提出清償80萬元貨款要求。煤炭廠以應由木材廠付款為由拒絕給付。后機械廠進行公司制改制，于1999年 2 月21 日成立了某機械設備有限公司，1999 年3 月3 日機械設備有限公司依據(jù)該匯票和拒絕承兌證明書再次向木材廠要 求清償票面金額80 萬元。木材廠予以拒絕。1999 年6 月1 日機械設備有限公司為此訴諸法院，要求木材廠和煤炭廠共同 承擔給付貨款80 萬元的責任。 法院在審理中主要存在三種意見，一種意見認為匯票被 拒絕承兌后，機械設備有限公司向出票人行使追索權，但票 據(jù)時效已經(jīng)超過，不再擁有票據(jù)權利，故木材廠有權拒絕給付機械設備有限公司80萬元的貨款，機械設備有限公司只能 根據(jù)民事合同關系，向煤炭廠主張權利。另一種意見認為，盡管機械設備有限公司行使追索權時票據(jù)時效發(fā)生中斷，但 由于超過6 個月的期限沒有向煤炭廠行使追索權，故該票據(jù)權利已經(jīng)喪失，煤炭廠不承擔清償責任。機械設備有限公司 只能根據(jù)票據(jù)法上的利益返還請求權向木材廠要求給付80 萬元的貨款。還有一種意見認為，雖然機械設備有限公司對 木材廠和煤炭廠的票據(jù)權利因時效超過已經(jīng)喪失，但還擁有民事上的權利，即根據(jù)合同債權債務關系，煤炭廠應當給付 80 萬元貨款，或者根據(jù)票據(jù)法第18 條，木材廠應當返還80 萬元貨款，且特別法優(yōu)于普通法，應優(yōu)先適用票據(jù)法第18條， 由木材廠負責清償80 萬元貨款。 一、權利在票據(jù)法領域的內(nèi)涵 上述案例顯現(xiàn)出來的問題是，當票據(jù)，包括匯票、本票、 支票，遭到拒絕承兌或拒絕付款時，持票人應該通過哪些措施來維護自己的權利以保護自己的合法利益？而要主張權 利，首先須明晰權利在票據(jù)法領域所具備的內(nèi)涵。一般來說，權利在票據(jù)法領域包含兩方面的概念，即票據(jù)權利和民事權 利。 （一）民事權利。民法學界對民事權利的定義有許多，通說認為：民事權利，是指民事法律規(guī)范賦予民事主體滿足其利益的法律手段。[1]相對于票據(jù)權利而言，關鍵區(qū)別于法律依據(jù)、適用范圍。它是指在民法意義上的普通的權利，其產(chǎn)生依據(jù)在于民法，而不是票據(jù)法，適用于整個民事生活領域。民事權利在票據(jù)法領域的體現(xiàn)主要有二：1、對于出票人而言，持票人具有利益返還請求權。2、對于持票人的前手而言，持票人具有民事債權。后文將對此作進一步闡述。 （二）票據(jù)權利。票據(jù)權利是一種證券權利，體現(xiàn)在票據(jù)上的特殊權利。其產(chǎn)生依據(jù)在于票據(jù)法。僅僅適用于票據(jù)法領域。票據(jù)是金錢債權證券，所以票據(jù)權利是金錢債權，即 支付一定數(shù)額貨幣的權利。匯票、本票、支票上的權利都是一種支付金錢的請求權。[2]一般金錢債權是一種簡單的一次性 的請求權。而票據(jù)法上的金錢債權即票據(jù)權利則包括追索權和付款請求權兩次請求權。前者是第一次性請求權，后者是 第二次性請求權。付款請求權是票據(jù)上的主要權利，在追索權沒有得到滿足時，權利人才可以行使付款請求權。 所謂付款請求權，是指持票人向票據(jù)主債務人（匯票上的承兌人、本票的發(fā)票人、保付支票的付款人）請求按照票 據(jù)上所記載的金額付款的權利。 所謂追索權，是指當票據(jù)到期得不到付款或者在到期日前得不到承兌或者發(fā)生其他法定原因（付款人或者承兌人死亡、逃匿、被法院宣告破產(chǎn)或者被行政部門責令終止業(yè)務活 動）[3]時，持票人向票據(jù)上的所有義務人請求支付票據(jù)金額、該金額在法定時期的法定利息以及法定必要費用的權利。 票據(jù)權利之所以規(guī)定了雙重請求權，目的在于特別保護 票據(jù)權利人，使取得票據(jù)的人都能夠有交易安全感，以便于票據(jù)的流通，鞏固票據(jù)制度，保障市場秩序的正�？焖龠\轉。 二、追索權的行使 ——票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權利分析之一 機械設備有限公司通過票據(jù)背書轉讓的方式取得了原來 由煤炭廠持有的匯票。該匯票的付款日期為出票后3個月，其出票日為1998 年5 月2 日。因此，匯票到期日為1998 年8 月 2 日，持票人機械設備有限公司應在到期日前持該匯票向付款人即北京市木材廠的的開戶銀行提示承兌，以明確付款人 是否予以承擔到期日付款的責任，同時也保全持票人機械設備有限公司對向其前手的追索權。1998年6月20日機械設備 有限公司持該匯票向北京市木材廠的開戶銀行提示承兌匯票，遭到拒絕。在取得拒絕承兌證明書后，便可以依法在該 匯票到期日前向其前手行使追索權。1998 年12 月10 日，機械設備有限公司向其直接前手煤炭廠和木材廠提出清償票據(jù) 金額的請求，所涉及的問題是：第一，機械設備有限公司的票據(jù)權利是否因時效超過而消滅；第二，如果機械設備有限公司的票據(jù)權利未因時效超過而消滅，機械設備有限公司該如何行使自己的追索權來保護自己的利益。 票據(jù)當事人在票據(jù)權利實現(xiàn)中遭到拒絕付款時，票據(jù)當事人依法享有追索權。如前所述，該權利為票據(jù)上權利，為各種票據(jù)當事人所享有。票據(jù)在期前遭到拒絕承兌或者到期被拒絕付款后，持票人可請求出票人、背書人等法定的前手票據(jù)債務人償還票據(jù)金額及其他費用。持票人所行使的這種請求權就是追索權。 追索權人和被追索人是追索關系的當事人。所謂追索關系，是指持票人行使追索權向有關票據(jù)關系人追還票據(jù)金額和其他法定款項前形成的權利義務關系。 在通常情況下，發(fā)生追索權的實質(zhì)要件是票據(jù)到期被拒絕付款。對此，法律一般要求具有以下條件：（1）持票人必須依法進行提示，即在法定的提示期間內(nèi)或當事人約定的提示期間內(nèi)，向票據(jù)上所載的付款人或代理付款人進行提示。（2）持票人提示的票據(jù)必須是形式上有效的票據(jù)，符合必須記載事項完備，背書連續(xù)的要求。（3）經(jīng)持票人依法提示，未 獲得付款。 在特殊情況下，持票人可以在票據(jù)到期日前，行使追索權，這時行使追索權的實質(zhì)要件包括：（1）匯票被拒絕承兌。承兌是匯票付款人承諾在匯票到期目前支付匯票金額的票據(jù) 行為。根據(jù)承兌自由原則，付款人沒有絕對承兌的義務。在付款人拒絕承兌時，持票人便不能從付款人手中取得匯票金 額。因此，法律賦予持票人對背書人、出票人及匯票其他債務人的追索權。（2）承兌人或付款人死亡、逃匿。在這種情 況下，持票人無法向承兌人或付款人要求支付票據(jù)金額，因此，法理也賦予持票人追索權，以維護其合法權益。（3）承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責令終止業(yè)務活 動。 另外，追索權必須履行一定的手續(xù)，以保全其追索權不致喪失。這種追索權的享有建立在時效期間和依法履行一定 手續(xù)的前提下。如果票據(jù)當事人在遭受拒絕承兌或者拒絕付款后，票據(jù)追索權又因時效超過而不行使時，則票據(jù)權利喪 失。 綜上，在本案中，機械設備有限公司向木材廠和煤炭廠都可以行使權利。 首先，對于煤炭廠，雖然機械設備有限公司和煤炭廠發(fā) 生了民法上的交易行為，但由于匯票的介入，雙方視為合同已經(jīng)履行完畢，合同關系自然終止，因此機械設備有限公司 不能以自己沒有獲得價款為由再找煤炭廠主張給付貨款。但在票據(jù)的鏈條上，煤炭廠是機械設備有限公司的前手。在機 械設備有限公司所持有的匯票得不到滿足，可以依據(jù)匯票向其所有前手（包括煤炭廠和木材廠）主張追索權。根據(jù)票據(jù) 法第17條的規(guī)定，追索權有行使期限：持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月。持票人對 前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。因此該案例中的機械設備有限公司應當行使追索權的期限是在 1998 年6 月20 日至1998 年12 月20 日。對于煤炭廠追索權的行使是在1998 年12 月10 日，沒有超過票據(jù)時效，并造成 追索權6 個月的票據(jù)時效的中斷，從此時計算，追索權的票 據(jù)時效為1998 年12 月10 日至1999 年5 月10 日，但在此期 間，機械設備有限公司沒有及時向煤炭廠主張權利，到1999 年6 月1日起訴時，機械設備有限公司已經(jīng)喪失了對煤炭廠 的追索權。 其次，對于木材廠，機械設備有限公司雖然作為其后手， 但不可以向其主張追索權。理由有二：第一，行使手續(xù)不合格。在沒有提交票據(jù)及其拒絕證明書的情況下，向出票人提出清償請求，是否構成票據(jù)時效的中斷，在理論中有不同的認識。一種觀點認為，行使追索權必須具備形式要件，比不具備形式要件的情況下以其他方式提出請求，視為沒有行使 權利，因而機械設備有限公司在1998 年7 月22 日提出請求，不構成票據(jù)時效的中斷，機械設備有限公司主張票據(jù)權利的 請求法院不應支持。另一種觀點則認為，根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，行使追索權時持票人須向被追索人通知，只需意思表示到達，通知即為有效，此種通知也構成票據(jù)時效中斷的事由。本文認為，前一種觀點更加符合票據(jù)法的精神，票據(jù)行為的一個典型特點就是要式性，即必須具備行為的特殊形式要求。 機械設備有限公司在1998 年7 月22 日向木材廠主張權利時 沒有提示拒絕證明書，應視為沒有作出票據(jù)行為或沒有主張 權利。第二，行使期限超過。根據(jù)票據(jù)法17 條的規(guī)定，機械設備有限公司本應在1999 年6 月20 日至1998 年12 月20 日 之間主張權利，卻直到1999 年6 月1 日才向起訴法院主張權利，已為時晚矣！ 三、利益返還請求權的行使 ——票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權利分析之二 對于票據(jù)當事人在遭到拒絕承兌或者拒絕付款后；又因為沒有及時行使權利，票據(jù)時效已經(jīng)超過，導致喪失追索權時，持票人如何來維護自己的權利？利益返還請求權便是另一有力的救濟。 （一）追索權喪失后的權利——利益返還請求權 所謂利益返還請求權，是指持票人基于民法的公平原則 所享有的一項權利，即當持票人的票據(jù)權利因時效超過或者欠缺一定手續(xù)而消滅時，該持票人對出票人或者承兌人在其 所受的利益限度內(nèi)有請求返還的權利。例如，張某向王某簽 發(fā)一張1 萬元的支票用來購買價值1 萬元的貨物，王某接收 了該支票同時將貨物如數(shù)交與張某。后王某因和李某之間發(fā) 生交易，通過背書將該支票轉給了李某。由于種種原因，李某在票據(jù)時效期限內(nèi)沒有向出票人張某請求付款。這樣，依 據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，該支票上的權利因時效期滿而消滅。但可以看出，出票人張某得到了利益而沒有付出代價，應支付的 貨款依舊存在其支票賬中，而持票人李某則付出代價卻未得到利益。為公平合理起見，一般的票據(jù)法規(guī)定，出票人應在 其所得到的利益限度內(nèi)，負有返還的義務。《票據(jù)法》第18 條明確規(guī)定：“持票人因超過票據(jù)權利時效或者因票據(jù)記載 事項欠缺而喪失票據(jù)權利的，仍享有民事權利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦��！币话阏J定這是對我國《票據(jù)法》利益返還請求權的規(guī)定。 票據(jù)權利通常在下列兩種情況下容易喪失：（1）因票據(jù)時 效短于一般債權時效，票據(jù)權利人易因時效屆滿而喪失權利。（2）票據(jù)行為是要式行為，票據(jù)權利人易因票據(jù)操作上的 問題即行使和保全票據(jù)權利的手續(xù)不健全而喪失票據(jù)權利。這時票據(jù)權利歸于消滅，因為票據(jù)時效制度和票據(jù)行為規(guī)則 本身就是為了規(guī)范票據(jù)權利有效成立及其延續(xù)的條件。但在持票人與承兌人或發(fā)票人之間會發(fā)生利益上的失衡；如果持 票人取得票據(jù)付有對價，就損失了其取得票據(jù)的對價；而承兌人或發(fā)票人則會因為無須履行票據(jù)債務，就其票據(jù)原因關 系或票據(jù)資金關系來說，無償取得了相當于對價的利益。對于這種不公正現(xiàn)象，法律當然應該給予救濟或補救。 （二）利益返還請求權在各國票據(jù)法的規(guī)定 從票據(jù)法三大法系來看：法國法律沒有設立利益返還請 求權制度。因為在法國法律中，票據(jù)關系和資金關系沒有嚴格分開，執(zhí)票人取得票據(jù)權利的同時，也取得基礎關系中的 權利。票據(jù)權利消滅時，仍可依資金關系起訴[4]，故沒有設立利益返還請求權制度。德國法律則不然，德國法律強調(diào)票據(jù) 關系與基礎關系相分離，來限制票據(jù)債務人的抗辯，保護持票人，同時設有嚴格的票據(jù)權利行使、保全的程序和短期的 消滅時效，籍以調(diào)劑對票據(jù)債務人的不利，為了防止票據(jù)關系當事人之間的利益失衡，才設立利益返還請求權制度。至于英美等國，也未設立利益返還請求權制度，因為英美等國法律上關于票據(jù)追索權之行使，其條件不如德國法律嚴格， 而且無短期消滅時效的緣故。由此可知，利益返還請求權制度是德國法律的特有制度。[5]1912年關于票據(jù)的海牙統(tǒng)一規(guī)則 中，沒有規(guī)定利益返還請求權制度，僅在附屬條約第13條中規(guī)定，各國可任意決定是否采用這一制度。1930 年的日內(nèi)瓦 票據(jù)統(tǒng)一規(guī)則中，也未設立此制度。我國于1995 年5 月頒布的票據(jù)法設立了利益返還請求權制度。該法第18條規(guī)定：“持票人因超過票據(jù)權利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權利的，仍享有民事權利，可以請求出票人或承兌人返還 其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦妗薄?/p> （三）利益返還請求權的性質(zhì) 設立利益返還請求權制度的目的在于體現(xiàn)公正，以便補 償票據(jù)權利人的損失。進一步判明利益返還請求權的性質(zhì)，不僅具有理論上的意義，而且對于立法、執(zhí)法中具體問題的 解決都不無裨益。有關利益返還請求權的性質(zhì)，有如下四說： （1）損害賠償請求權說。認為利益返還請求權即民法上的損害 賠償請求權。然而民法上的損害賠償請求權系因債務不履行或侵權行為而產(chǎn)生的，而利益返還請求權是由于債權人怠于 行使權利而發(fā)生，其成立不以債權人受到損害為要件，故與民法上的損害賠償請求權截然有別。此說今日已不通行。（2） 票據(jù)權利變形說。認為利益返還請求權乃是票據(jù)權利之變形，亦即票據(jù)權利之剩余物。其實利益返還請求權乃是票據(jù) 權利消滅以后新產(chǎn)生的權利，并非票據(jù)權利的延續(xù)。兩者除一方消滅與另一方產(chǎn)生在時間上有銜接這一點外，并無相通 之處，故此說也被人們否定。（3）票據(jù)法上之特殊請求權說。認為利益返還請求是票據(jù)法規(guī)定的權利，是補充的權利，具有非競合性。也即當執(zhí)票人有其他相當于票據(jù)債權可供行使而不受到損失時，則無利益返還請求權。作為票據(jù)法上的特 殊請求權，應與票據(jù)權利、損害賠償請求權、不當?shù)美颠�請求權區(qū)別開來。此說近來被大多數(shù)學者所認同，成為通說。 （4）不當?shù)美颠�請求權說。認為利益返還請求權就是民法上的不當?shù)美颠�請求權。因為二者均基于公平觀念而來，且 在理論上是相通的。 本文贊同第四種說法。因為，既然票據(jù)法是一種民事特 別法，而利益返還請求權作為民事特別法上規(guī)定的一項權利，就不能割斷其與民法上關于債的幾個基本類型的聯(lián)系，尤其是與不當?shù)美畟穆?lián)系，相反，只有將它在債的基本 類型中定位和定性，才能準確地把握其性質(zhì)。合同、侵權行為、不當?shù)美�、無因管理、締約上的過失是債的基本類型，本文認為利益返還請求是基于不當?shù)美畟a(chǎn)生的，其性質(zhì)就是不當?shù)美颠�請求權。 利益返還請求權是基于不當?shù)美a(chǎn)生的，兩者的性質(zhì)是相同的。辨明利益返還請求權的性質(zhì)，將其看作不當?shù)美贫仍谄睋?jù)法上的體現(xiàn)，就可以在立法上為確立這一權利找 到根據(jù)，維護票據(jù)權利人的利益，增強票據(jù)交易中的安全性，克服票據(jù)法重流通和交易迅捷而輕利益平衡的弊端，同時還有助于正確處理利益返還請求權在行使過程中遇到的問題。與不當?shù)美颠�請求權相比，票據(jù)制度中的利益返還請求權還有其特殊性，應當加以注意：（1）一般不當?shù)美颠�請求權以受益人是否為善意而確定返還的范圍，如為善意則以利 益尚存部分即現(xiàn)存利益為限。票據(jù)法上的利益返還請求權，不是基于票據(jù)債務人的行為而發(fā)生的，難以確定有無惡意， 發(fā)票人、承兌人返還利益的范圍應以所得利益為限度。實際上返還范圍是發(fā)票人、承兌人應付而未付的部分，所以也可 以看作現(xiàn)存利益。（2）不當?shù)美颠�請求權，在民法其他制度對當事人無法律上的原因而受損不能提供救濟時產(chǎn)生，一般不與其他請求權并存。利益返還請求權也正是這種補充、救濟性質(zhì)的權利，如持票人因手續(xù)欠缺喪失追索權，但對承兌 人的請求權尚未因時效完成而歸于消滅時，則不發(fā)生此種權利。（3）利益返還請求權由持票人行使，但償還義務人如何確 定尚有疑問。立法上多認為限于承兌人和發(fā)票人，背書人一般被免除責任。這是因為背書人多已支付對價，故不發(fā)生不 當?shù)美膯栴}。如果背書人沒有給付對價而取得票據(jù)，票據(jù)權利消滅即受有利益，則應認為其負有償還義務。（4）持票人主張利益返還請求權時，只需證明票據(jù)權利曾經(jīng)有效存在，而無需就基礎關系存在與否予以證明。為此，持票人必須提示票據(jù)，原票據(jù)權利必須無瑕疵。 （四）利益返還請求權的成立，除須有合格當事人外，還必須具備的要件 1、票據(jù)上的權利有效存在過。利益返還請求權關系中的權利人的權利雖然不是票據(jù)上的權利，但該權利是因票據(jù)而生，所以持票人的票據(jù)權利必須是曾經(jīng)有效存在過。 2、票據(jù)上的權利是因時效超過或者手續(xù)的欠缺而消滅。對于各種票據(jù)權利，我國《票據(jù)法》都相應地規(guī)定了消滅時效。其法定手續(xù)的欠缺是指持票人沒有在法律規(guī)定的時間內(nèi)提示票據(jù)或者依法取證，從而對其前手喪失了追索權。至于持票人對權利的喪失是否有主觀上的故意或者過失，不影響利益返還請求權的行使。 3、出票人或承兌人因持票人票據(jù)權利的消滅而受有額外利益。至于出票人或承兌人實際上受益的情況，主要有以下幾方面：（1）匯票的出票人在發(fā)行匯票時已取得了代價， 但還沒有向付款人提供資金，由于票據(jù)權利的消滅而使他免去了擔保付款的義務；（2）本票的出票人在發(fā)行本票時已取得了代價，票據(jù)權利消滅導致他免去了付款義務；（3）支票的出票人因票據(jù)權利消滅而使支票金額在銀行仍保存在自己 的賬戶下；（4）匯票承兌人已收到出票人提供的資金，但因 票據(jù)權利消滅而免去其付款的義務。 具備以上要件之后，喪失票據(jù)權利的持票人便可行使利 益返還請求權。行使利益返還請求權，權利人所得到的，以返還義務人所受到的利益為限，也就是說，義務人受益越多， 權利人得到的返還就越多。至于義務人具體受益多少，權利人負舉證責任。這項權利實際上是給持票人一個最后的補救 機會，并不一定能使他通過行使該權利而收到與票據(jù)權利不消滅一樣的效果。本案中，即使機械設備有限公司因時效超 過而喪失票據(jù)權利，木材廠卻從煤炭廠收到了貨物，而無須支付票據(jù)款項，這就具備了機械設備有限公司利益返還請求 權的構成要件，在利益返還請求權本身的時效不超過的情況下，機械設備有限公司可以要求木材廠在獲得利益的范圍內(nèi) 返還相應的金額。此外，由于這項權利不是票據(jù)權利，而是一項民事權利，所以也不受票據(jù)法關于權利消滅時效規(guī)定的 限制，而應適用民法上關于時效的規(guī)定。該案例中，機械設備有限公司的利益返還請求權的時效期間應從知道或應當知 道票據(jù)權利因時效超過喪失時起算，訴訟時效為2 年。 四、民事債權的行使 ——票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權利分析之三 如前所述，在被拒絕承兌或被拒絕付款后，又喪失了追索權，持票人可以向出票人主張利益返還請求權。但是，持票人享有利益返還請求權的同時，也享有因合同關系要求其 對方當事人煤炭廠支付貨款的民事債權。 所謂民事債權，是指債權人請求債務人為給付的民事權利。債權是財產(chǎn)權，能用貨幣衡量和評價。債權是請求權，債權人可以此請求債務人為一定給付。債權是有期限的權利， 期限屆滿，債權即歸于消滅。債權具有相容性，即在同一標的上可同時并存數(shù)個債權。債權具有平等性，數(shù)個債權人對于同一債務人先后發(fā)生數(shù)個民事債權時，其效力一律平等，不因成立先后而有優(yōu)劣之分。民事債權的發(fā)生主要來源于合 同關系，如該案例；還有其他來源，包括無因管理、不當?shù)美�、侵權行為等�?/p> 利益返還請求權雖說也是民事權利，但其不產(chǎn)生于民 法意義上的直接交易的民事法律行為，而是源自于票據(jù)行為。而民事債權則源自于直接交易的民事法律行為，在票 據(jù)法上稱為票據(jù)原因關系。票據(jù)原因關系，一般是指授受票據(jù)的直接當事人之間基于授受票據(jù)的理由而產(chǎn)生的法律 關系。[6]票據(jù)原因關系的直接當事人主要是指出票人和收款人、背書人和被背書人。出票人之所以簽發(fā)票據(jù)給收款人、背書人之所以背書票據(jù)給被背書人，總是存在一定的理由，這種理由就是票據(jù)原因。票據(jù)原因通常是各種交易等民事法律行為，所以傳統(tǒng)理論認為票據(jù)原因關系屬于民事法律關 票據(jù)被拒絕承兌或被拒絕付款后持票人仍享有的權利分析系。[7]因票據(jù)原因關系產(chǎn)生的權利屬于民事債權。 利益返還請求權和民事債權是兩類不同的法律關系，當它們并存時，兩種權利競合，如果發(fā)生拒絕承兌或者拒絕付款的情況，該怎樣行使權利，怎樣解決競合問題？兩種權利 并存，出現(xiàn)競合的問題，該如何行使權利？根據(jù)票據(jù)法理論和實踐，不外乎三種觀點：第一，首先適用利益返還請求權， 若未果，則可主張民事債權；第二，首先適用民事債權，若未果，則可主張利益返還請求權；第三，任意選擇其一適用。 本文贊同第一種觀點。理由有：1、票據(jù)制度作為民商法上的一項特殊制度，創(chuàng)設的目的在于通過票據(jù)的流通，實現(xiàn) 其在支付、結算、融資、信用等重要功能，從而促進社會經(jīng)濟的發(fā)展，如果采用第二、三種觀點，允許持票人首先主張 民事債權，票據(jù)將會在實際生活中難以發(fā)揮其應有的作用。 2、若采用第二種觀點，在事實上，使得持票人的前手，若其 不是出票人的話，將因此承擔票據(jù)受阻礙的本應歸咎于出票人的責任。這有違民法的過錯責任。3、若采用第二、三種觀點，很可能造成出票人獲得不當?shù)美�，而持票人的前手將遭受損失，從而違背了民法的公平原則。 民事債權的行使，是指民事債權人實現(xiàn)其權利內(nèi)容的行為。其方式包括向債務人要求履行義務，滿足其權利的行為， 如買賣合同的出賣人請求買受人支付價款；以及向法院提起訴訟主張權利的行為。民事債權的行使由權利人的意思決 定，任何人和任何組織不得非法干涉。行使民事債權不得損害他人利益和公共利益，應當誠實信用，不得濫用。 總之，在該案例中，持票人機械設備有限公司被拒絕承兌后，由于沒有及時行使追索權，導致票據(jù)追索權的喪失，但可以依據(jù)票據(jù)法第18條向出票人北京市木材廠主張利益返還請求權。若仍然沒有得到滿足，還可以依據(jù)民法原理，向其 前手主張民事債權，以保障票據(jù)流通的順暢，維護市場經(jīng)濟 交易的安全。 五、結 語 本文分析的是持票人在遭到拒絕承兌或者拒絕付款后仍享有某些權利，以維護其合法利益的問題。從上述分析看，持票人在票據(jù)遭到拒絕承兌后，有三重權利救濟：一、依法取 得拒絕證明書，可以通過依法行使追索權而使權利得以實 現(xiàn)；二、在追索權喪失時，可以在2 年的訴訟時效內(nèi)向出票 人主張利益返還請求權；三、在出票人死亡、破產(chǎn)，或者通過訴訟強制執(zhí)行而仍然無法得到清償?shù)那闆r下，還可以向其前手行使民事債權。三種權利依次來保障持票人的利益。 票據(jù)被拒絕承兌或者被拒絕付款后持票人仍享有的權利，我國票據(jù)立法基本上已作了規(guī)定，理論上也有相當充分的論述，欠缺的是票據(jù)時效超過的認定以及利益返還請求權 與民事債權的競合的規(guī)定。這需要在法律規(guī)定或司法解釋中 加以進一步明確。 注釋 [1]魏振瀛主編：《民法》，北京大學出版社和高等教育出版社，2000 年版， 第37頁。 [2]謝懷軾著：《票據(jù)法概論》，法律出版社，1990 年版，第59 頁。 [3]參見我國《票據(jù)法》第61條。 [4]參見《法國商法典》第170 條。 [5]參見《德國票據(jù)法》第89 條，《瑞士債務法》第813 條。 [6]王小能主編：《中國票據(jù)法律制度研究》，北京大學出版社，1999 年版， 第93 頁。 [7]在現(xiàn)實中，有些票據(jù)原因關系不是民事法律關系，譬如基于稅收目的 而授受票據(jù)，這屬于行政法律關系，但這只是極少數(shù)，本文還是遵從傳統(tǒng) 理論。 胡建勇
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