存單糾紛案件審判過程中的訴訟中止

存單糾紛案件審判過程中的訴訟中止 　　由于存單糾紛案件往往伴隨著金融刑事案件，在人民法院審理存單糾紛案件時可能會發(fā)生金融機構(gòu)的涉嫌犯罪的工作人員及用資人出逃的情況。在有關(guān)國家機關(guān)沒有將犯罪嫌疑分子抓獲，查清全部金融刑事案件事實之前，人民法院對于存單糾紛案件的審理及定性將會面臨很大困難。因此，需要對該存單糾紛的民事案件適用訴訟中止的民事訴訟程序，待刑事案件查明以后，人民法院再行恢復(fù)審理。對存單糾紛案件適用訴訟中止程序，將會使金融機構(gòu)與出資人、用資人的法律關(guān)系處于不確定的狀態(tài)，有可能在此期間內(nèi)，由于相關(guān)當事人的資信情況、財產(chǎn)狀況發(fā)生較大的變動而使善意權(quán)利人的合法債權(quán)落空。因此，有必要對存糾紛案件審判過程中適用訴訟中止程序存在的問題進行研究，制定明確的適用或解除條件，以利當事人合法權(quán)益的保護。

　　一、實踐中關(guān)于審理存單糾紛案件適用訴訟中止程序存在的問題

　　但是，由于存單糾紛案件比較復(fù)雜及當事人的利益驅(qū)動，也由于最高人民法院對適用訴訟中止的條件規(guī)定得比較籠統(tǒng)，造成在審理存單糾紛案件中適用訴訟中止程序時存在以下問題：

　　1、某些法院存在著無限期地適用民事訴訟中止程序，使得民事流轉(zhuǎn)的法律關(guān)系長期處于不確定的狀態(tài)。

　　存單糾紛案件中，當事人特別是金融機構(gòu)一旦敗訴，就要承擔支付本金和利息的民事責任。雖然有些案件事實非常清楚、法律關(guān)系也比較明確，不需要公安機關(guān)和檢察機關(guān)的介入就能查清民事糾紛的事實、分清責任。但某些金融機構(gòu)出于利益的考慮，可能會先行報案由公安部門或檢察機關(guān)對此案件進行刑事立案偵查，然后以此案為金融刑事案件為由要求人民法院中止審理此案。法院一旦中止審理此案，由于案件的主要經(jīng)辦人一般均已在逃，加之公安部門和檢察機關(guān)對案件的偵破并沒有取得預(yù)期的進展（這正是某些金融機構(gòu)所希望的），使得案件的嫌疑案犯久久不能落網(wǎng)，案件案在公安部門和檢察機關(guān)無限期拖延的結(jié)果，使得人民法院對該案的審理也不得不無限期地中止下去，這就使得本來比較簡單的法律關(guān)系人為地復(fù)雜化了，使本應(yīng)該明確的民事流轉(zhuǎn)法律關(guān)系長期處于不確定的狀態(tài)。這就對市場經(jīng)濟所要求的保護合法經(jīng)濟主體，促進交易的程序價值理念造成傷害。

　　2、某些法院也存在著沒有查明案件的事實，沒有分清責任就將民事責任判決給金融機構(gòu)承擔的情況。

　　與第一種情況相反，有些存單糾紛案件非常復(fù)雜，特別是以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件中，采用的是過錯責任的歸責原則，人民法院按照當事人在此非法借貸案件中的過錯程序來判決金融機構(gòu)、出資人、用資人承擔民事責任的大小。如果金融機構(gòu)的經(jīng)辦人員在逃，用資人及出資人出于自身利益的考慮，往往會聯(lián)合起來共同作出不利于金融機構(gòu)的陳述。如果銀行的經(jīng)辦人員及用資人均在逃，出資人往往為了推卸自身參與非法借貸行為的過錯法律責任，在答辯時往往隱瞞事實真相，否認自身沒有向金融機構(gòu)交付資金、指定金融機構(gòu)將資金轉(zhuǎn)給用資人的事實，或者是推說自己已將資金交付給金融機構(gòu)并且接受金融機構(gòu)的指令半款項轉(zhuǎn)給用資人，以此達到加重金融機構(gòu)的民事責任的目的。而在以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛中，最高人民法院規(guī)定如果用資人不能償還本金，金融機構(gòu)要承擔從100%～20%不等的本金返還責任。金融機構(gòu)往往因負案人員在逃，難以找到使自己擺脫或者減輕民事責任的證據(jù)，往往要承受自己本不應(yīng)該承擔的民事責任。此時，人民法院應(yīng)該適用民事訴訟的訴訟中止的程序，待公安機關(guān)和檢察部門查清案件的前后事實后再定性判決，以保證裁判的公正性。

　　3、由于《關(guān)于審理存單糾紛案件若干規(guī)定》對人民法院適用訴訟中止的條件規(guī)定得比較籠統(tǒng)，容易產(chǎn)生理解上的分岐及適用上的隨意性。

　　最高人民法院在該規(guī)定中指出，審理存單糾紛案件時適用訴訟中止的條件是：“如案件當事人因偽造、變造、虛開存單或涉嫌詐騙，有關(guān)國家機關(guān)已立案偵查，存單糾紛案件確須待鵡中案件結(jié)案后才能審理的，人民法院應(yīng)當中止審理”。對于以上條文各地人民法院的理解不甚相同。有的法院認為以上三個條件事實上是相互獨立的，只要符合其中一個就可適用訴訟中止；有的法院則認為：以上三個條件是并列關(guān)聯(lián)關(guān)系，只有三個條件均滿足時才能適用訴訟中止。由于各地法院對此條文理解不相一致；加之該條文過于原則化，這就給了各地法院在審理存單糾紛案件中適用訴訟中止程序一個很大的自由掌握的空間，從而容易產(chǎn)生前面兩種使當事人的利益受到損失的情況。

　　二、存單糾紛案件中適用訴訟中止程序的具體條件

　　為了能夠消除在審理存單糾紛案件中適用訴訟中止程序存在的上述問題，保護當事人的正當權(quán)益，使人民法院的審判更加公正和有效率，筆者建議一是對審理存單糾紛案件中適用訴訟中止程序的條件進行更加嚴格周密的規(guī)定，二是如果審判實踐中存在人為不正常的訴訟中止或不中止的情況時，賦予當事人有自我救濟的權(quán)利。

　　（一）存單糾紛案件中適用訴訟中止程序的具體條件

　　筆者認為對最高人民法院《關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》中適用訴訟中止程序的條件應(yīng)作嚴格性的解釋，并增加一些新的限制性條件，當以下條件同時滿足時，可由當事人申請訴訟中止，人民法院經(jīng)過審查后裁定或法院直接依職權(quán)作出。中止訴訟的裁定應(yīng)制作裁定書送達當事人，也可以口頭裁定的形式通知當事人，口頭裁定必須記入筆錄。

　　1、該案當事人有偽造、變造、虛開存單的行為或涉嫌詐騙已被羈押或在逃的；��2、公安部門、檢察機關(guān)對該案已經(jīng)立案偵查；��3、存單糾紛案件需要刑事案件查明相應(yīng)的事實并作出判決之后才能審理。

　　對于第三個條件因存單案件是一般存單糾紛案件和以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件而有所不同，需要分別加以探討；

　　（1）一般存單糾紛案件下適用訴訟中止程序需要由相關(guān)司法部門查清的事實：

　　一般存單糾紛案件人民法院審判的關(guān)鍵在于審查存單、進賬單、對賬單、存款合同等憑證的真實性以及審查存單單持有人與金融機構(gòu)間建立存款關(guān)系的真實性。由于《關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》將對存單持有人與金融機構(gòu)之間是否存在存款關(guān)系的舉證責任分配給了金融機構(gòu)，而金融機構(gòu)有時往往因承辦本業(yè)務(wù)的工作人員在逃很難舉出證據(jù)證明存單持有人與其是否建立的真實存款關(guān)系。金融機構(gòu)需要公安機關(guān)，檢察部門的配合才能查清相應(yīng)的事實，實踐中需要提起訴訟中止由相關(guān)司法部門配合查清事實的情況主要有：

　　第一、金融機構(gòu)工作人員在營業(yè)柜臺向存款人出具虛假存單或在記載上存在瑕疵的存單，私吞款項或攜款逃跑后，對雙方建立存款關(guān)系的數(shù)額認定有很大爭議的；

　　第二、金融機構(gòu)工作人員或其他人偽造銀行存單到客戶處攬存，所得款項未交單位，引發(fā)存款人與金融機構(gòu)之間的糾紛，如金融機構(gòu)工作人員或其他人員在逃，難以確定存款人交付的款項數(shù)額的；

　　第三、當事人惡意串通騙取金融機構(gòu)的存單，金融機構(gòu)雖然出具存單的意思表示有瑕疵，但存單是真實的，如主要當事人在逃，而案件中對款項是否交付有爭議的；�サ谒摹⒁虼婵畋幻邦I(lǐng)，冒領(lǐng)人已經(jīng)逃跑，法院對存單持有人與冒領(lǐng)人相互串通，騙取銀行或其他金融機構(gòu)的款項事實難以認定的。

　�。�2）以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件中適用訴訟中止程序需要由相關(guān)司法部門查清的事實。

　　�ヒ驗橐源鎲螢楸憩F(xiàn)形式的借貸糾紛案件的舉證責任不同于一般存單糾紛案件中由金融機構(gòu)來承擔舉證責任的情況，是實行“誰主張，誰舉證”的舉證責任的原則，對于此非法借貸行為人民法院按照當事人的過錯程度來分配相應(yīng)的民事責任。所以當事人的過錯特別是金融機構(gòu)的過錯大小就成為人民法院應(yīng)該首先查明的事實。而當事人的主觀過錯大小是以以下兩個法律事實表現(xiàn)出來的：

　　第一、出資人是將款項直接交付金融機構(gòu)還是直接交付用資人；

　　第二、是金融機構(gòu)指定出資人將款項交給用資人，還是出資人指定金融機構(gòu)將款項交給用資人。

　　以上事實常因金融機構(gòu)的工作人員和用資人在逃難以查清，而出資人一般由于受利益驅(qū)動往往對金融機構(gòu)的過錯加以夸大。因此筆者認為在以上兩項事實難以查清的情況下由金融機構(gòu)申請或者人民法院依職權(quán)提起適用訴訟中止的程序，待相關(guān)司法機構(gòu)查清犯罪事實后再行審理。

　�。ǘ�）存單糾紛案件中適用訴訟中止程序時當事人的救濟措施

　　《中華人民共和國民事訴訟法》賦與了人民法院在決定訴訟中止程序時的較大職權(quán)。這主要表現(xiàn)在：第一、是否在審理案件中適用訴訟中止程序由人民法院決定；第二、適用訴訟中止的時間長短由人民法院決定；第三、對于恢復(fù)訴訟的審理，訴訟中止的解除也要由法院來決定。當事人對訴訟中止的裁定不得上訴，也不得申請復(fù)議。筆者認為以上規(guī)定帶有比較強烈的職權(quán)主義色彩，實踐中可能會存在某些法院的審判人員主觀臆斷或一方當事人庭下與某些審判人員串通產(chǎn)生使另一方當事人的民事權(quán)益受到損害的情況。筆者認為應(yīng)該從程序上規(guī)定對當事人的救濟措施。

　　1、當事人可以提出適用訴訟中止程序的申請，由人民法院的審判人員審查后決定。改變以往單獨由人民法院依職權(quán)單獨作出的情況；

　　2、當事人對于訴訟中止的申請被駁回時可以申請復(fù)議一次，對于復(fù)議的申請人民法院應(yīng)作書面答復(fù)；

　　3、當事人對于法院中止訴訟的裁定有異義時可以向受理該案件的法院的院長申請復(fù)議一次，對于該復(fù)議的申請法院也應(yīng)做書面答復(fù)；

　　4、當事人對于人民法院繼續(xù)審理，解除訴訟中止的裁定如果有異議時，可以向受理該案件的法院的院長申請復(fù)議一次，對于該復(fù)議的申請法院應(yīng)做書面答復(fù)。

　　如果從程序上規(guī)定當事人的以上訴訟權(quán)利，則會使法院在審理存單糾紛案件適用訴訟中止的程序時更加謹慎，更加明確，從而最后起到保護當事人的實體權(quán)利的目的。

　　存單糾紛案件經(jīng)常涉及成百上千萬元的糾紛。如果在不查清案件事實、分清民事責任的情況下進行判決，往往會使沒有過錯或沒有足夠過錯的當事人承擔不應(yīng)承擔的巨額民事責任；而案件的久拖不決也會使民事法院關(guān)系長期處在不確定的狀態(tài)。怎樣調(diào)和在審理存單糾紛案件中出現(xiàn)的公正與效率的矛盾是一件很困難的事情，但如果法院正確適用訴訟中止程序并給當事人以足夠的程序救濟權(quán)利。公正與效率的矛盾并不是不可調(diào)和的。

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