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商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義和制定程序
商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義和制定程序 一、商業(yè)銀行法律糾紛訴訟策略的意義 訴訟就是人民法院和有關(guān)當(dāng)事人為解決案件所進(jìn)行的全部活動(dòng)。策略，即對(duì)策與謀略。訴訟策略是指訴訟當(dāng)事人在整個(gè)訴訟活動(dòng)中或與訴訟活動(dòng)相關(guān)的活動(dòng)中的對(duì)策與謀略。凡訴訟中的各種對(duì)策與謀略都可稱之為訴訟策略，如起訴、應(yīng)訴、辯論、執(zhí)行活動(dòng)中的一些正確決策、方法、技巧等。 訴訟策略的正確與否直接關(guān)系到商業(yè)銀行合法權(quán)益的保護(hù)。良好的訴訟策略能夠順利的實(shí)現(xiàn)訴訟目的，甚至能夠使案件“起死回生”，“轉(zhuǎn)敗為勝”，最大限度地減少經(jīng)濟(jì)損失。制定、實(shí)施訴訟策略的根本目的在于更好的實(shí)現(xiàn)訴訟目標(biāo)，依法維護(hù)自身的合法權(quán)益�？傊�，訴訟策略與案件的關(guān)系十分密切。銀行經(jīng)濟(jì)訴訟案件標(biāo)的額大，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)效益有著直接的影響，因此，商業(yè)銀行更應(yīng)重視法律糾紛訴訟案件的訴訟策略，以實(shí)現(xiàn)最佳訴訟效果。 二、商業(yè)銀行制定法律糾紛訴訟策略的程序 商業(yè)銀行制定訴訟策略必須持慎重的態(tài)度，不可敷衍塞責(zé)，圖一時(shí)輕松，而導(dǎo)致全盤皆輸。制定訴訟策略既簡(jiǎn)單又復(fù)雜，既要研究案情，在依據(jù)事實(shí)和法律的基礎(chǔ)上做出是非判斷，又要為維護(hù)當(dāng)事人或自身的合法權(quán)益獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。就制定訴訟策略的工作方式而言，它可以用個(gè)別調(diào)查、個(gè)別走訪、查閱卷宗、召開專題研討會(huì)或集體討論等方式進(jìn)行。對(duì)于工作方式選擇可以因案而異，總的原則是有利于維護(hù)商業(yè)銀行的合法權(quán)益進(jìn)行訴訟策略制定。 訴訟策略具有一定的程序�，F(xiàn)代謀略運(yùn)籌更具程序化。在辦案過程中，對(duì)一些較為簡(jiǎn)單的案件，謀略并非必須嚴(yán)格地依程序經(jīng)歷所有階段。但是，在重大、復(fù)雜、疑難的案件謀略中，這些階段必不可少，且要依據(jù)一定的程序，才能形成高明的謀略。商業(yè)銀行制定訴訟策略的程序大致可分以下幾個(gè)步驟： 1.分析案情，確定訴訟目標(biāo) 制定策略是為案件處理服務(wù)的，熟悉案件是制定策略的前提條件。作為商業(yè)銀行的法律顧問，制定或參與制定訴訟策略，首先要全面地把握案情。對(duì)法律糾紛的起因、關(guān)鍵問題及現(xiàn)狀應(yīng)準(zhǔn)確地掌握，對(duì)于法院已經(jīng)立案的應(yīng)訴案件要通過閱卷和調(diào)查來了解案件的來龍去脈，查明糾紛產(chǎn)生的時(shí)間、地點(diǎn)、范圍、程度和性質(zhì)，掌握涉及案件的全部證據(jù)，并對(duì)涉案的證據(jù)進(jìn)行認(rèn)真的審核和記錄，從證據(jù)來源、證據(jù)內(nèi)容、取證程序等方面評(píng)斷其價(jià)值，為制定策略提供必須的基礎(chǔ)和依據(jù)，做到“兵來將擋，水來土淹”，能攻能守。對(duì)于準(zhǔn)備起訴的案件，要認(rèn)真分析案情發(fā)展趨勢(shì)，分析被告可能采取的措施，分析隨著案情發(fā)展可能出現(xiàn)的不利因素，分析案情發(fā)展的最終結(jié)果等（有無勝訴可能、能否保障實(shí)質(zhì)性權(quán)利的實(shí)現(xiàn)），把握案件中當(dāng)事人的雙方矛盾的焦點(diǎn)或可能產(chǎn)生的主要分歧。通過把握案件，制定訴訟策略，打有把握之仗，做到“訴之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝，勝之能得，百訴百勝”。 制定訴訟策略的實(shí)質(zhì)是就一個(gè)具體、復(fù)雜的案件進(jìn)行決策的過程。正確的對(duì)案件進(jìn)行決策，其前提就是要對(duì)案件的問題進(jìn)行分析。案件的問題無外乎產(chǎn)生在主觀方面、客觀方面及主、客觀之間的聯(lián)系及實(shí)踐方面。分析案情在確定訴訟目標(biāo)過程中占據(jù)首要的地位，如果缺乏對(duì)案情透徹而中肯的分析，所確定的訴訟目標(biāo)及訴訟策略就不可能正確。分析案情，就是要在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，對(duì)具體案件中存在的問題進(jìn)行具體的分析，抓住案件的實(shí)質(zhì)，明確訴訟目的，確定訴訟目標(biāo)，對(duì)具體案件進(jìn)行定性和定量分析；就是要分析各方訴訟當(dāng)事人的利弊，分析各方訴訟當(dāng)事人所舉之證據(jù)，分析各方當(dāng)事人的主要觀點(diǎn)，分析隨著案件發(fā)展可能出現(xiàn)的問題，分析案件結(jié)局以及案件結(jié)局對(duì)其他案件和金融工作的影響等等。通過縱向分析，可以由表及里、由淺入深，找到根本性原因；通過橫向分析，從問題發(fā)生的多種原因中，找到問題發(fā)生的最根本的、最主要的原因。只有在發(fā)現(xiàn)問題發(fā)生的根本原因和主要原因后，才可找到解決案件的突破口。 通過對(duì)案情的詳盡分析，才可以客觀、合理、正確的確定訴訟策略目標(biāo)。訴訟謀略目標(biāo)是代理人員為了解決問題，希望達(dá)到的案件處理結(jié)果。訴訟策略目標(biāo)，是方案設(shè)計(jì)的方向，是判斷策略方案優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)。目標(biāo)的準(zhǔn)確與否，直接關(guān)系到訴訟活動(dòng)的成敗。訴訟策略目標(biāo)的制訂，必須達(dá)到下列檢驗(yàn)準(zhǔn)則： （1）目標(biāo)要有的放矢，具有針對(duì)性。針對(duì)案件中實(shí)際存在的問題，切中案件的疑點(diǎn)和要害。 �。�2）目標(biāo)要具體。具有衡量目標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)的具體的操作內(nèi)容，能夠量化的目標(biāo)盡可能明確數(shù)量界限，如索賠額、損失數(shù)等。對(duì)于較抽象的目標(biāo)，采用目標(biāo)分解的辦法，把抽象的總目標(biāo)轉(zhuǎn)化為便于數(shù)量化的子目標(biāo)。具體的目標(biāo)還必須有實(shí)現(xiàn)的確切期限和有關(guān)約束條件。 �。�3）目標(biāo)要系統(tǒng)。有的案件問題比較復(fù)雜，存在多個(gè)目標(biāo)，這就要求代理人員從系統(tǒng)性原理出發(fā)，著眼整體，全面考慮多個(gè)目標(biāo)的主次、先后等相互關(guān)系，確定最高目標(biāo)與最低目標(biāo)，建立起層次分明的目標(biāo)體系。 �。�4）目標(biāo)要切實(shí)可行。謀略是否可行，取決于實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的條件。謀略目標(biāo)必須建立在現(xiàn)實(shí)案件的基礎(chǔ)上，而不能憑空設(shè)想，依主觀愿望行事。 �。�5）目標(biāo)要符合規(guī)范。謀略目標(biāo)必須符合國(guó)家的法律和黨的政策，符合社會(huì)主義道德規(guī)范，不以損害他人合法權(quán)益為代價(jià)。這是目標(biāo)的規(guī)范性所要求的。 2.深思熟慮，擬定方案 在訴訟策略目標(biāo)確定之后，就要解決如何達(dá)到目標(biāo)的問題，即尋求達(dá)到訴訟目標(biāo)的最佳手段和途徑。據(jù)此，代理人員謀略活動(dòng)進(jìn)入第二階段——深思熟慮，擬定方案的階段。 �。�1）訴訟目標(biāo)分析：有了目標(biāo)，心中才能有全局。通過對(duì)訴訟目標(biāo)進(jìn)行全面、深入的分析來考慮訴訟策略，例如明確必須完成訴訟的主要目標(biāo)，盡可能完成的第二目標(biāo)，期望完成的第三目標(biāo)等。對(duì)這些目標(biāo)，還可進(jìn)行定性和定量衡量，看在現(xiàn)有條件下能否實(shí)現(xiàn)，完成某一具體訴訟目標(biāo)需要的時(shí)間，這樣使目標(biāo)能夠確定得科學(xué)、合理、實(shí)際。 �。�2）制定對(duì)策方案：在客觀、全面分析案情、分析訴訟目標(biāo)的基礎(chǔ)上，對(duì)每一過程、每一事實(shí)、每一證據(jù)上存在的問題提出具體、可能的解決方法、方式；對(duì)于涉及案件處理的關(guān)鍵問題則需要提出多種不同的方案，以備選用。擬定的方案必須具有兩性：一是齊全性。即把所有可能做到的方案全部擬定出來，以免漏掉最佳方案。這是保證選擇最好方案的重要條件。二是排斥性。即擬定出來的方案之間具有原則性的差異并且互相排斥。所謂互相排斥，就是執(zhí)行了甲方案不能同時(shí)執(zhí)行乙方案。 簡(jiǎn)單的案件，可以直接設(shè)計(jì)幾個(gè)備選的謀略。而較為復(fù)雜的案件，往往難以直接形成提供選擇的幾個(gè)方案。通�？梢苑謨刹阶撸旱谝徊绞禽喞O(shè)想；第二是細(xì)部設(shè)計(jì)。輪廓設(shè)想階段，代理人員要從不同的角度、不同的途徑，提出各種各樣可以適用的謀略。這時(shí)候提出的各種謀略方案，可能僅僅是一種思路，而不必過多地考慮細(xì)節(jié)。因?yàn)檫^多考慮細(xì)節(jié)，倒會(huì)束縛代理人員的思路。充分發(fā)揮創(chuàng)新精神，開闊多種思路，是這一階段的主要特點(diǎn)。 輪廓設(shè)想時(shí)產(chǎn)生的謀略方案，只有經(jīng)過進(jìn)一步精心設(shè)計(jì)之后，才能加以選擇取舍。輪廓設(shè)想時(shí)可能會(huì)產(chǎn)生大量的謀略方案，需要先行初步篩選，淘汰掉一些不可行的方案，而留下幾個(gè)比較理想的謀略方案作細(xì)致設(shè)計(jì)。如果說，輪廓設(shè)想階段需要的是大膽的創(chuàng)新和豐富的想象，那么，細(xì)致設(shè)計(jì)階段需要的則是實(shí)事求是的精神、冷靜的分析和嚴(yán)密的論證。細(xì)致設(shè)計(jì)主要包括以下兩方面的工作：一是確定謀略方案的細(xì)節(jié)，充實(shí)方案的具體內(nèi)容，使得每一方案具體細(xì)致可行；二是估計(jì)謀略方案執(zhí)行的結(jié)果。通過預(yù)測(cè)，估計(jì)案件各種條件的變化可能，預(yù)計(jì)出各種條件下謀略方案的結(jié)果。既要充分估計(jì)謀略方案實(shí)施給當(dāng)事人、委托人帶來的效益或利益，又要估計(jì)其可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和副作用。 3.分析評(píng)估，選擇方案 分析評(píng)估、選擇方案，是訴訟策略運(yùn)籌的關(guān)鍵步驟。對(duì)方案進(jìn)行準(zhǔn)確的評(píng)估和選擇，將制定的策略方案參照類似“決策樹”方式進(jìn)行優(yōu)化，在優(yōu)化方案中選擇符合案情實(shí)際、切實(shí)可行、行之有效的對(duì)策方案，并在選擇過程中對(duì)訴訟方案中潛在的問題做進(jìn)一步分析，制定應(yīng)變措施，以保證達(dá)到訴訟目標(biāo)。涉及到效益或損失數(shù)據(jù)還可以用數(shù)學(xué)模型進(jìn)行分析、比較，選出最佳對(duì)策方案。 分析評(píng)估、選擇方案，一是要有合理的評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)，二是要有科學(xué)的評(píng)選方法。 評(píng)選訴訟策略方案的標(biāo)準(zhǔn)，首先要看其是否能夠?qū)崿F(xiàn)訴訟策略目標(biāo)。這是衡量方案優(yōu)劣的第一條標(biāo)準(zhǔn)，也是最主要的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)樵V訟策略的目標(biāo)就是為了更好地處理案件，維護(hù)銀行的合法權(quán)益。所以能夠?qū)崿F(xiàn)訴訟策略目標(biāo)的方案，應(yīng)看作是最佳的謀略方案；其次，在同樣實(shí)現(xiàn)訴訟策略目標(biāo)的前提下評(píng)選謀略方案時(shí)，還應(yīng)考慮到以下幾個(gè)因素：實(shí)施的訴訟策略所付出的代價(jià)相對(duì)比較��；所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)比較��；所產(chǎn)生的副作用相對(duì)比較少。 雖然上述幾點(diǎn)是所有方案的共同標(biāo)準(zhǔn)，帶有普遍性，可以作為評(píng)選的依據(jù)，但是在實(shí)施訴訟策略方案的過程中，由于受到案件代理人或案件本身主客觀條件的限制，很難簡(jiǎn)單地確定哪個(gè)案件是最優(yōu)的。有的訴訟策略方案，可能會(huì)最大限度地達(dá)到處理目標(biāo)，但是代價(jià)大、風(fēng)險(xiǎn)大，有的訴訟策略方案并不能最大限度達(dá)到目標(biāo)，卻代價(jià)小、耗時(shí)短、風(fēng)險(xiǎn)小。這就需要全面考慮，綜合權(quán)衡。既考慮到當(dāng)事銀行的要求，又考慮成功和失敗的因素和有利不利的因素。我們認(rèn)為，訴訟策略方案的選擇應(yīng)以“銀行利益最大化”為標(biāo)準(zhǔn)，在既定風(fēng)險(xiǎn)情況下追求收益最大化，在既定收益情況下追求風(fēng)險(xiǎn)最小化。 準(zhǔn)確的選擇方案，還要求有科學(xué)的評(píng)選方法。評(píng)選謀略方案的具體方法，通常有三種類型：（1）經(jīng)驗(yàn)判斷法。即代理人員根據(jù)日常的辦案經(jīng)驗(yàn)來評(píng)選方案。這是比較古老的評(píng)選，也是目前常用的辦案方法。代理人員根據(jù)自己的辦案經(jīng)驗(yàn)和掌握的材料，權(quán)衡案件處理時(shí)對(duì)當(dāng)事人的利弊得失，做出選擇，這在一定范圍內(nèi)和通常情況下是適用的，可以作為評(píng)選謀略方案的重要依據(jù)。但是，代理人員的辦案經(jīng)驗(yàn)必然有一定的局限性，在辦理新的案件時(shí)，不能盲目照搬過去的經(jīng)驗(yàn)，哪怕是成功的經(jīng)驗(yàn)。（2）數(shù)學(xué)分析法。許多復(fù)雜的案件處理無法依靠經(jīng)驗(yàn)直接判斷優(yōu)劣，特別是那些關(guān)系復(fù)雜、帶有鏈環(huán)性質(zhì)的法律糾紛案件，需要依靠數(shù)學(xué)分析方法，計(jì)算案件處理的各個(gè)環(huán)節(jié)中，得與失的經(jīng)濟(jì)數(shù)量。然而，由于案件涉及的多樣性，特別是刑事、行政案件，有許多無法量化的社會(huì)因素，因此代理人員選擇謀略方案時(shí)難以純粹依靠數(shù)學(xué)分析的方法。（3）試驗(yàn)法。在時(shí)間、環(huán)境及其它條件允許的情況下，可以將訴訟策略方案在小范圍內(nèi)進(jìn)行試驗(yàn)，看是否能取得成效，以此作為最后評(píng)選確定訴訟策略方案的依據(jù)。 4.實(shí)施方案，完善策略 訴訟策略方案的實(shí)施，是策略運(yùn)籌的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。策略是行動(dòng)的選擇，行動(dòng)是策略的執(zhí)行。在訴訟策略方案實(shí)施階段，主要是做好以下四個(gè)方面的工作： �。�1）編制實(shí)施計(jì)劃，把謀略步驟具體化。按訴訟程序編制每一程序的謀略實(shí)施計(jì)劃。同時(shí)，還要做好潛在問題的防范分析，預(yù)估每個(gè)階段甚至下一個(gè)階段可能出現(xiàn)的潛在問題，并制定出有關(guān)的預(yù)防措施和應(yīng)變對(duì)策，將這些措施落實(shí)到策略方案的實(shí)施計(jì)劃中去。 �。�2）借助適當(dāng)?shù)姆绞接枰詫?shí)施。一是借助訴訟程序的推進(jìn)予以實(shí)施；二是通過非訴訟途徑予以實(shí)施，如主持非訴訟調(diào)解等；三是借助己方當(dāng)事人的行為實(shí)施。通過己方當(dāng)事人變更原有的法律行為，變更原有的法律關(guān)系，達(dá)到實(shí)施謀略的目的。 �。�3）進(jìn)行反饋調(diào)節(jié)。在施謀過程中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)謀略方案實(shí)施中出現(xiàn)的新問題，針對(duì)變化情況，及時(shí)提出新的謀略方案與謀略目標(biāo)。 （4）糾正策略偏差。由于案件主、客觀條件的變化，在謀略實(shí)施過程中，難免會(huì)發(fā)生偏差，需要及時(shí)修正。世界上只有相對(duì)正確的策略，沒有絕對(duì)正確的、放之四海而皆準(zhǔn)的策略。即使是正確的謀略，也有可能因?yàn)榘讣閯?shì)的變化，需要進(jìn)行調(diào)節(jié)與完善，甚至在個(gè)別情況下，策略已經(jīng)實(shí)施的情況下，還需要重新立謀施謀。這在訴訟實(shí)務(wù)中是相當(dāng)常見的。通過這些調(diào)整，對(duì)已初步制定的訴訟策略進(jìn)行效果評(píng)估，進(jìn)一步進(jìn)行審查、校正，可以進(jìn)一步完善策略，以防止決策的失誤，導(dǎo)致訴訟不利。 在對(duì)原設(shè)定的策略進(jìn)行修改完善，甚至重新立謀施謀時(shí)，代理人員將面臨著更多的復(fù)雜問題和因素，與原有的策略運(yùn)籌相比，有著新的特征。這是代理人員在重新立謀施謀中應(yīng)注意的。 余保福
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