|
論商法對交易安全的維護
論商法對交易安全的維護 摘要：商法以商事交易為其規(guī)范對象，所以，維護商事交易安全是商法的一大特征。各國商法對交易安全的維護主要表現(xiàn)為對商事交易采取公示主義、強制主義、外觀主義、嚴格責任主義等基本制度。本文認為，我國商法對交易安全的維護雖然也采取了一系列原則和制度，但仍有若干規(guī)定不能適應(yīng)交易安全的要求。建議在以后的商法制定和修改過程中，借鑒其他國家的先進立法經(jīng)驗，使之更好地維護交易的安全。 關(guān)鍵詞：交易安全；公示主義；強制主義；外觀主義；嚴格責任主義 商法以商事為其規(guī)范對象，商事是一種法律事實，所以一般法律事實所應(yīng)包含的要素，即人、物、行為，商事也應(yīng)包括。人在商事上屬于主體問題，物與行為則屬于交易問題。主體以企業(yè)為主，所以商法以強化企業(yè)的維持為第一大特征；交易以敏捷和安全為首，因而商法以促進交易的敏捷和安全為第二大特征。 商業(yè)的主要目的是營利，在現(xiàn)代商業(yè)實踐中，交易速度或商品流轉(zhuǎn)速度對于營利目的的實現(xiàn)具有至關(guān)重要的意義。為此，各國商法在商事交易的時效方面，采取短期時效主義；在交易的形態(tài)與客體方面，則采取定型主義，以期實現(xiàn)交易的敏捷。商事交易固然要求敏捷，然更需要安全，如果沒有安全性，交易的敏捷將變得毫無意義。因為，今日所為之交易，明白即可能發(fā)生問題，甚至于遭受意外的損害。所以，商法在保障交易的敏捷的同時，還應(yīng)維護交易的安全。 一、維護交易安全的商法基本制度 商法上對于交易安全的維護主要表現(xiàn)為對商事交易采取公示主義、強制主義、外觀主義、嚴格責任主義等基本制度。 公示主義，是指商事主體對涉及利害關(guān)系人利益的營業(yè)事實，負有公示告知的義務(wù)。公示主義為保護交易安全的首要制度，商法就公示主義有登記、公告等的設(shè)計，具體言之：（1）公司登記的公示，即公司設(shè)立、增資、減資、注銷登記公示；（2）上市公司信息的公示，包括招股說明書、股票上市報告、財務(wù)報告的公示；（3）公司債券募集辦法的公示；（4）船舶登記的公示等。至于公示的方法，除登記外，還應(yīng)許可債權(quán)人隨時查閱和抄錄該公司的各種表冊。而在票據(jù)法上，各種票據(jù)行為均以行為人的簽名為要件，行為人的簽名，即為其意思的公開表示。 在現(xiàn)代商事交易中，所有權(quán)與占有權(quán)分離的現(xiàn)象日趨嚴重，交易者難以判明交易對方是否有處分權(quán)；交易范圍日益擴大，交易相對人的多變性，使交易者難以準確了解交易相對人的資信狀況、履約能力。而公示制度則從三個方面為交易提供了安全保障：交易者可通過權(quán)利登記簿或公示查明相對人是否有權(quán)利能力和行為能力；交易者可通過登記簿或公告了解公式人的資信狀況、財務(wù)狀況、相關(guān)重大信息、履約能力，從而作出正確決策，減少盲目性；公示制度的公信力使善意行為人本著對公示的信賴而為的交易行為與法律后果受法律保護，并可借此對抗第三人和真正權(quán)利人。 強制主義又稱“干涉主義”、“要式主義”，是指國家通過商法公法化的手段對商事關(guān)系施以強行法的規(guī)則。具體體現(xiàn)在以下三個方面：首先，現(xiàn)代各國商法多通過公法性的規(guī)范直接調(diào)控商事管理關(guān)系。例如，各國法中有關(guān)商業(yè)稅收、商業(yè)登記、商業(yè)帳簿、消費者保護、不正當競爭的禁止、商業(yè)壟斷的限制等制度均直接體現(xiàn)了國家的干預。1其次，現(xiàn)代各國商法日益偏重于使用強行法規(guī)則對商事活動加以控制。例如各國公司法對于公司設(shè)立條件的強行性規(guī)定及對于公司章程絕對記載事項的規(guī)定；票據(jù)法關(guān)于匯票、本票及支票絕對記載事項的規(guī)定；保險法關(guān)于保險合同應(yīng)記載事項的規(guī)定，以及責任準備金、再保險、保險代理人與保險經(jīng)紀人、保險業(yè)的監(jiān)督管理等規(guī)定；海商法關(guān)于海上貨物運輸合同及運輸單證的規(guī)定，以及運輸單位限額、海事賠償責任限制、船舶抵押權(quán)等規(guī)定；破產(chǎn)法中的和解整頓、債權(quán)人會議、破產(chǎn)財產(chǎn)范圍、債務(wù)清償順序等的規(guī)定；各國商法對于標準合同的強行法限制等等，均屬公法性質(zhì)的規(guī)定，體現(xiàn)了政府經(jīng)濟職權(quán)色彩和干預意志。最后，現(xiàn)代商法在傳統(tǒng)的私法責任制度之外，逐步發(fā)展起了多種法律責任并存的法律調(diào)整機制。例如在商業(yè)登記法和公司法中，各國商法均規(guī)定商業(yè)負責人和公司負責人違反商業(yè)登記規(guī)則的，除由商業(yè)主體承擔責任外，其本人還應(yīng)負法律責任。對于簽發(fā)空頭支票的行為，多數(shù)國家的票據(jù)法規(guī)定，出票人不僅應(yīng)承擔票據(jù)法上的民事賠償責任，還應(yīng)依情節(jié)承擔行政責任甚至刑事責任。另外，保險法中關(guān)于保險人違反規(guī)定訂立死亡保險合同的處罰，海商法中關(guān)于船長違反有關(guān)規(guī)定的處罰等規(guī)定，都是基于強制主義而設(shè)，以保護交易的安全。 外觀主義，是指以交易當事人行為的外觀為準，而認定其行為所產(chǎn)生的法律效果。也即，公示于外的事實，如與該事實的實際情形不符時，則對于信賴該外觀事實而有所作為的人應(yīng)加以保護，以維護交易的安全。德國學者稱其為外觀法理，日本學者稱其為外觀主義，英美法系則稱其為禁反言。在法律現(xiàn)易行為，對當事人之間的信用關(guān)系，必須予以尊重和保護，使社會信用不致遭受損害。這種做法在民法上雖然也予以認同，如表見代理制度。但它只是作為對個別問題的解決辦法而存在。商法則進一步在許多方面貫徹了這一精神，并用具體制度加以落實。如公司法上的公司不得以其對經(jīng)理職權(quán)的限制，對抗善意第三人（臺灣公司法第36條）；非股東的行為如使善意第三人信其為股東行為時，應(yīng)負與股東同樣的責任（臺灣公司法第62條）；有限責任股東，如果有令人信其為無限責任股東行為時，對于善意第三人應(yīng)負無限責任股東的責任（臺灣公司法121條）；票據(jù)的文義性及背書連續(xù)性的證明力等規(guī)定，大都是為了謀求交易之安全，而賦予行為外觀的優(yōu)越效果。在英美票據(jù)法和日本判例中，也確認了如果票據(jù)上所記載的出票日期及出票地與真實出票日期及出票地不相符時，不影響票據(jù)行為的效力。這就是所謂票據(jù)外觀解釋原則。 嚴格責任主義，是指在商事交易中，債務(wù)人無論是否有過錯，均應(yīng)對債權(quán)人負責。為了強化企業(yè)的維持，商法對企業(yè)債務(wù)設(shè)立有限責任的規(guī)定。然而，為了保護交易的安全，卻又加重了企業(yè)的對外責任。加重責任的情形有兩種：一是連帶責任主義。民法上的一般債務(wù)，如有多數(shù)債務(wù)人時，一般采取分擔責任主義；但商法則采取連帶責任主義，例如無限公司的股東及兩合公司和股份兩合公司的無限責任股東，對于公司的債務(wù)負連帶責任；合伙人對合伙的債務(wù)負連帶責任；公司負責人執(zhí)行公司職務(wù)時，如有違反法令致他人或公司遭受損失，應(yīng)對他人或公司負連帶賠償責任；公司不能成立時，發(fā)起人對公司設(shè)立行為以及設(shè)立公司的費用，均應(yīng)負連帶責任。至于票據(jù)法上，不僅兩人以上共同簽名時，應(yīng)負連帶責任，而且，出票人、承兌人、背書人及其他票據(jù)債務(wù)人對持票人亦負連帶責任。二是無過失責任主義。民法上一般債務(wù)不履行，采取過失責任主義，但商法上則多采取無過失責任主義。例如出賣人就其出賣之物所保證的品質(zhì)，應(yīng)負之賠償責任；旅店、飯店對于客人所攜帶物品的責任；物品承運人對于運送物品的責任；旅客運送人對于旅客因運送所受的傷害以及運送遲延的責任；保險法上保險人對投保人或被保險人的責任等等，都屬無過失責任，其用意所在，還是為了保護交易的安全。 二、我國商法對交易安全維護的現(xiàn)狀 （一）我國商法中的公示制度 我國商法中的公示制度包括企業(yè)登記公示制度、企業(yè)整頓公示制度、企業(yè)信息披露制度、有形財產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記公示制度等。 企業(yè)登記公示制度是指企業(yè)的設(shè)立、變更、消亡應(yīng)向企業(yè)登記主管機關(guān)進行登記，以向企業(yè)界人士和社會公眾提供有關(guān)企業(yè)的重要的法律和經(jīng)濟事實，包括企業(yè)（公司、全民所有企業(yè)、集體所有企業(yè)、聯(lián)營企業(yè)、在中國境內(nèi)設(shè)立的中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)和外資企業(yè)、私營企業(yè)等）設(shè)立登記制度、企業(yè)變更登記制度、企業(yè)注銷登記制度2.企業(yè)整頓公示制度，是指企業(yè)在法定情形下，為保護債權(quán)人和社會公眾利益、幫助其恢復正常經(jīng)營能力，對其進行整頓的制度。企業(yè)在進入該整頓期間，應(yīng)由有關(guān)機關(guān)進行公告公示。我國目前主要有企業(yè)的和解整頓公示，商業(yè)銀行接管整頓公示和保險公司接管整頓公示。3企業(yè)信息披露制度，是指企業(yè)將有關(guān)經(jīng)營管理、發(fā)展變更的重大事項向社會公告告示的制度。主要有：1）法人企業(yè)的合并、分立、減少注冊資本、清算、破產(chǎn)公告公示制度。法人企業(yè)發(fā)生上述事項時，必須在10日內(nèi)通知債權(quán)人或者在法定期限內(nèi)在報紙上連續(xù)公開3次，要求債權(quán)人申報債權(quán)。42）企業(yè)財務(wù)公示制度。以募集方式設(shè)立的股份有限公司必須公告其財務(wù)會計報告；上市公司必須按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，定期公布其財務(wù)狀況和經(jīng)營狀況，在每會計年度半年內(nèi)公布一次財務(wù)會計報告；公司在發(fā)行股票或債券的時候，也必須向社會公告公開其財務(wù)狀況5.3）重大事項的披露制度。證券法規(guī)定，發(fā)生可能對上市公司股票價格產(chǎn)生較大影響，而投資者尚未得知的重大事件時，上市公司應(yīng)當立即將有關(guān)重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所提交臨時報告，并予公告，說明事件的實質(zhì)。依照法律、行政法規(guī)必須做出的公告，應(yīng)當在國家有關(guān)部門規(guī)定的報刊上或者在專項出版的公報上刊登，同時將其置備于公司住所、證券交易所，供社會公眾查閱。6有形財產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記公示制度，是指將權(quán)利人對某項財產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)登記于冊，公示和確認其產(chǎn)權(quán)的制度。包括房地產(chǎn)權(quán)登記公示制度、船舶所有權(quán)登記及國有資產(chǎn)登記公示制度。商法范圍內(nèi)有形財產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記主要是指船舶所有權(quán)登記。我國《海商法》規(guī)定，船舶所有權(quán)的取得、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當向船舶登記機關(guān)登記；未經(jīng)登記的不得對抗第三人。 （二）強制主義在我國商法中的體現(xiàn) 強制主義在我國商法中主要體現(xiàn)為公司設(shè)立的嚴格準則制及公司重大行為的嚴格審批制、票據(jù)行為的要式性、證券和保險的國家統(tǒng)一監(jiān)管、企業(yè)破產(chǎn)的政府干預等。 所謂公司設(shè)立的嚴格準則制，是指在單純準則制基礎(chǔ)上，以法律進一步規(guī)定公司設(shè)立的條件并加重發(fā)起人的設(shè)立責任。嚴格準則制的采用，有利于克服單純準則制情況下可能導致的濫設(shè)公司的行為，使公司從設(shè)立始即更規(guī)范，進而使交易安全有了主體上的保障。我國公司法規(guī)定，設(shè)立有限責任公司、股份有限公司，必須符合本法規(guī)定的條件，否則不得登記為有限責任公司或者股份有限公司。公司設(shè)立后，對公司一些涉及公眾利益的重大行為也實行嚴格審批制，如股份募集、債券發(fā)行。我國公司法規(guī)定，公司發(fā)行股份或債券，不僅要符合法定的條件，而且必須報請主管機關(guān)的批準，否則不得發(fā)行。這有利于股票及公司債券的有序運行，促進證券市場的穩(wěn)定。7 所謂票據(jù)的要式性，是指票據(jù)的作成，必須依票據(jù)法規(guī)定的格式進行；票據(jù)上的記載事項，也必須嚴格遵循票據(jù)法的規(guī)定。如果不依票據(jù)法的規(guī)定作成票據(jù)或不按票據(jù)法的規(guī)定記載事項，就會影響票據(jù)的效力，甚至會造成票據(jù)無效。除此之外，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓、承兌、付款、追索等行為，也必須嚴格按照票據(jù)法規(guī)定的程序和方式進行8.我國票據(jù)法規(guī)定，出票人制作票據(jù)，應(yīng)當按照法定條件在票據(jù)上簽章。票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)字同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。票據(jù)的記載事項必須符合票據(jù)法的規(guī)定，匯票必須記載事項有：表明“匯票”的字樣；無條件支付的字樣；確定的金額；付款人的名稱；收款人的名稱；出票日期；出票人簽章。本票必須記載的事項有：表明“本票”字樣；無條件支付承諾；確定的金額；收款人的名稱；出票日期；出票人簽章。支票必須記載的事項有：表明“支票”的字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人的名稱；出票日期；出票人簽章。未記載前述事項之一的匯票、本票、支票，一律無效。另外，我國票據(jù)法還規(guī)定了票據(jù)不得記載的事項，如票據(jù)法第91條規(guī)定，支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，記載無效。第22條規(guī)定，如果出票人在匯票上記載有附條件支付事項，將導致票據(jù)無效。 所謂證券和保險的統(tǒng)一監(jiān)管，是指國家授權(quán)有關(guān)機構(gòu)依法對證券市場和保險市場實行監(jiān)管，維護市場秩序，保障其合法運行。證券市場的健康運作對于促進資金流通、發(fā)展市場經(jīng)濟具有重大意義。很難想象，證券市場充滿欺詐、內(nèi)幕交易、操縱價格等不正當行為，投資者仍然會有極大的投資熱情。必須對這些不正當行為加以國家干預，否則，證券市場就不可能繼續(xù)存在。我國證券法規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法行使證券市場的監(jiān)督管理權(quán)。它依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權(quán)或核準權(quán)；依法對證券的發(fā)行、交易、登記、托管、結(jié)算進行監(jiān)督管理，依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券交易所、證券公司等的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理；依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行和交易的信息公開情況，等等。國家之所以要對保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)管，是由保險經(jīng)營活動的自身特點決定的。保險業(yè)以各種經(jīng)營風險為經(jīng)營對象，保險經(jīng)營的資產(chǎn)具有負債性，保險業(yè)務(wù)具有分散性，保險基金具有返還性，保險影響具有廣泛性。8加強對保險業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管，一方面有利于保證保險公司的償付能力，保障被保險人的安全，增強投保人的信心；另一方面，有利于規(guī)范保險市場，推動保險事業(yè)健康發(fā)展。我國保險法第8條規(guī)定，國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門依法對保險業(yè)實行監(jiān)管，有權(quán)審查、批準保險公司的設(shè)立、合并及撤銷；審查、批準保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公證人的登記；頒發(fā)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；制定保險業(yè)的主要險種的基本保險條款和保險費率；監(jiān)督管理保險業(yè)務(wù)活動，糾正、制裁違法行為；對有嚴重償付能力問題或損害被保險人利益行為的保險公司進行整頓或接管，等等。 所謂企業(yè)破產(chǎn)的政府干預，是指為了預防和減少破產(chǎn)可能給債權(quán)人、債務(wù)人及社會經(jīng)濟所帶來的負面影響，盡量挽救有復蘇希望，但已經(jīng)達到破產(chǎn)條件的企業(yè)，國家依法進行干預，使其免于破產(chǎn)。我國破產(chǎn)法為此設(shè)定了破產(chǎn)條件的阻卻和整頓制度。根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》第3條的規(guī)定，企業(yè)破產(chǎn)的條件是“因經(jīng)營管理不善造成嚴重虧損，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)”，原則上，對于已經(jīng)達到破產(chǎn)條件的企業(yè)，應(yīng)依法宣告破產(chǎn)。但是，“公用企業(yè)和與國計民生有重大關(guān)系的企業(yè)，政府有關(guān)部門給予資助或者采取其他措施幫助清償債務(wù)的”，不予宣告破產(chǎn)，此即意味著允許政府有關(guān)部門采取措施對破產(chǎn)條件進行阻卻。企業(yè)已由債權(quán)人申請破產(chǎn)的，其上級主管部門可以申請整頓，如果企業(yè)與債權(quán)人會議達成和解協(xié)議的，破產(chǎn)程序終止，由此體現(xiàn)了政府對破產(chǎn)程序的干預。 （三）外觀主義在我國商法中的體現(xiàn) 外觀主義在我國商法中主要體現(xiàn)為票據(jù)的文義性和票據(jù)連續(xù)背書的證明力。票據(jù)的文義性，是指票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的一切權(quán)利和義務(wù)，完全地、嚴格地以票據(jù)上所記載的文字為準，不得離開票據(jù)上的記載文字，以其他事實或因素來解釋或確定。即使票據(jù)上記載的文義有錯，也要以該文義為準。例如，我國票據(jù)法第4條規(guī)定，“票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當按照票據(jù)上記載的事項承擔票據(jù)責任”。票據(jù)連續(xù)背書的證明力，是指持票人所持票據(jù)上的背書只要具有連續(xù)性，票據(jù)法就推定其為正當?shù)钠睋?jù)權(quán)利人而享有票據(jù)上的一切權(quán)利。我國票據(jù)法第31條規(guī)定“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書連續(xù)。持票人以背書的應(yīng)當連續(xù)，證明其匯票權(quán)利”。此外，保險人的棄權(quán)和禁止反言、表見代理、善意取得等從多個側(cè)面體現(xiàn)了外觀主義。 （四）嚴格責任主義 在我國商法中的體現(xiàn)嚴格責任主義在我國商法中主要體現(xiàn)為對公司發(fā)起人、董事、監(jiān)事、經(jīng)理、票據(jù)債務(wù)人、保險人、合伙人、海上運輸合同的承運人等責任的加重。根據(jù)我國公司法第97條規(guī)定，發(fā)起人對于公司的設(shè)立行為和不能成立的后果應(yīng)承擔如下責任：公司不能成立時，應(yīng)對設(shè)立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費用負連帶責任；公司不能成立時，對認股人已繳納的股款，負返還股款并加算銀行同期存款利息的連帶責任；在公司設(shè)立的過程中，由于發(fā)起人的過失致使公司利益受到損害的，應(yīng)當對公司承擔賠償責任。公司的董事、監(jiān)事及經(jīng)理必須履行公司法第58—62條所規(guī)定的義務(wù)，董事、監(jiān)事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損害的，應(yīng)當承擔賠償責任。加重公司發(fā)起人，董事、監(jiān)事、經(jīng)理的責任，有利于促使他們?yōu)楣厩诿愎ぷ鳎S護公司、股東以及公司債權(quán)人的利益，維護交易安全。票據(jù)法加重票據(jù)債務(wù)人的責任主要通過賦予票據(jù)權(quán)利人追索權(quán)來實現(xiàn)。根據(jù)我國票據(jù)法第61條、68條、70條的規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)；匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對持票人承擔連帶責任；持票人行使追索權(quán)，可以要求被追索人支付被拒絕付款的票據(jù)金額，支付匯票金額自到期日或提示付款日至清償日的銀行同期存款利息，支付取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費用。保險人承擔賠償責任本身就是一種無過失責任，因為保險事故的發(fā)生與他毫無關(guān)系。不僅如此，我國保險法第17條、30條還規(guī)定，“保險合同中規(guī)定有關(guān)于保險人責任免責條款的，保險人在訂立合同時應(yīng)當向投保人說明，否則，該條款不產(chǎn)生效力”。“對于保險合同的條款，保險人、被保險人或者受益人有爭議時，人民法院或者仲裁機關(guān)應(yīng)當作出有利于被保險人和受益人的解釋�！绷硗�，我國合伙企業(yè)法要求合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)應(yīng)當承擔無限連帶清償責任的規(guī)定，以及海商法對承運人責任的規(guī)定，都是為了保護交易的安全，加重了當事人的責任。 三、我國商法維護交易安全規(guī)范的完善 盡管我國商法為維護交易安全確定了一系列原則和制度，但是，仍有若干規(guī)定未能適應(yīng)商事交易安全的要求，不免妨礙商事交易的進行。例如，我國的商事登記法對登記公告的規(guī)定不夠詳盡，主要表現(xiàn)在兩個方面：一是《企業(yè)法人登記公告管理辦法》將變更登記公告限定于僅適用商號變更（商主體名稱變更）這一種情形的規(guī)定，完全排斥了其他登記注冊事項或商主體的組織體發(fā)生變更時進行公告的可能性，因而顯得有失偏頗；二是商事登記法對登記公告的效力未作明確規(guī)定。雖然《企業(yè)法人登記公告管理辦法》第2條規(guī)定：“企業(yè)法人登記公告是國家授權(quán)登記主管機關(guān)公布的具有法律效力的正式文告，是健全企業(yè)法人登記管理制度的重要內(nèi)容�！钡⑽疵鞔_公告的具體效力，更未明確公告與登記之間的效力關(guān)系。從《公司登記管理條例》第22條和《企業(yè)法人登記管理條例》第16條的規(guī)定可知，一般企業(yè)法人和公司的有效成立是以登記注冊和領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》為標志的，而不是由公告決定。其他類型的企業(yè)的成立亦同�！斑@表明公告在我國企業(yè)的設(shè)立上，立法只重登記注冊，而未關(guān)注公告的效力。”9上述登記公告制度上的缺陷極不利于保護善意第三人的利益。而其他國家商事法，如《德國商法典》從保護第三人的利益考慮，對商事登記及其公告規(guī)定極為詳盡。其第15條[商業(yè)登記簿的公示]規(guī)定：“只要必須在商事登記簿上登記的事項還未履行登記，或還未予以公告，任何該必須登記事項的參與人都不可以用該事項來對抗第三人，但此種事實為第三人所知的，不在此限。”“已經(jīng)對此種事實進行登記和公告的，第三人必須承受事實的效力。但是，如果在登記事項公告之日起15日內(nèi)，第三人既不明知也不應(yīng)知此種事實的，那么，該登記事項對其法律行為不生效力�！薄皩�(yīng)登記的事實已經(jīng)進行了不正確公告的，第三人可以針對負有登記義務(wù)的登記人，根據(jù)已公告的事實為法律行為。除非他已經(jīng)知道公告事實有誤�！庇秩�，“越權(quán)原則”10本是英美公司法一項古老的原則，但是，出于保護第三人利益，維護交易安全的考慮，英美法系對其進行了修改。美國律師協(xié)會1969年公布的《標準商事公司法》第7條規(guī)定，不得把公司缺乏權(quán)利能力作為認定公司行為或財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓無效的原因。1989年的英國《公司法》也對越權(quán)原則進行了修改，對于商業(yè)公司，一般不再存在越權(quán)行為。加拿大、澳大利亞等也從立法上廢除了越權(quán)原則。而我國《公司法》第11條第3款仍然規(guī)定：“公司應(yīng)當在登記的經(jīng)營范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動。公司依照法定程序修改公司章程并經(jīng)公司登記機關(guān)變更登記，可以變更其經(jīng)營范圍�！憋@然，這種不合理規(guī)定既不利于公司根據(jù)市場變化靈活開展業(yè)務(wù)活動，也不利于保護善意第三人的利益，與維護交易安全的目的和趨勢相悖。再如，臺灣公司法第62條規(guī)定：“非股東而有可以令人信其為股東之行為者，對于善意的第三人，應(yīng)負與股東同一之責任”；臺灣民法第705條規(guī)定：“隱名合伙人如參與合伙事務(wù)之執(zhí)行或為參與執(zhí)行之表示或知他人表示其參與執(zhí)行而不否認者，縱有反對之約定，對于第三人仍應(yīng)負出名營業(yè)人之責任�！鄙鲜鲆�(guī)定均為外觀主義的適用，有利于保護善意第三人，但我國商法缺乏類似的規(guī)定。此外，在當今網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟時代，電子商務(wù)存在一定風險，但我國這方面立法尚未起步，有可能影響到商事交易的安全。 美國法學家ClarenceDarrow曾說過：“法律應(yīng)該如衣服一樣，制定時應(yīng)該適合其所服務(wù)的人民”。11監(jiān)于我國商法維護交易安全的不足，我國在以后的商法制定與修改過程中，應(yīng)注意商事交易的各種特性，立足商法的基本立法原理，配合國內(nèi)及國際經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，借鑒其他國家的先進商事立法經(jīng)驗，不斷完善我國的商法，使之更好地為市場經(jīng)濟的發(fā)展服務(wù)。 注釋 1.趙中孚。商法總論[M]第27頁。 2.參見《企業(yè)法人登記管理條例》第14、17、20條；《公司登記管理條例》第17、18、23、36條。 3.參見《破產(chǎn)法》第17、20條，《商業(yè)銀行法》第65條，《保險法》第114條。 4.參見《公司法》第184、185、186、194條，《破產(chǎn)法》第9條。 5.參見《公司法》第83、176條。 6.參見《證券法》第62、64條。 論商法對交易安全的維護 7.參見《公司法》第84、85、86、164條。 8.9.參見范健《商法》第186條。 10.李金澤，劉楠。我國商業(yè)登記法制的反思與前瞻[J]，法律科學，1999（6）。 11.越權(quán)原則的基本含義是：超越公司章程所規(guī)定的經(jīng)營目的的行為為“越權(quán)”，因而無效。參見鄧文箭：《公司法對交易安全的保護》（載《經(jīng)濟法制》1995年第5期第9頁）。 劉定華 董 嵐
|